Ребёнок по мере взросления требует всё больше денежных расходов. Когда он уже окончит школу и будет учиться в институте ему потребуется квартира, денежные средства на образование (бесплатное образование в институте тоже возможно). Рассмотрим в какие акции имеет смысл вкладывать деньги, чтобы заработать для ребёнка хороший капитал к совершеннолетию.
Откладывать деньги под подушку нет смысла, поскольку в условиях постоянной инфляции они теряют свою покупательную способность. Инвестировать необходимо только в активы, которые способны обогнать инфляцию.
Портфель ценных бумаг для ребёнка можно сформировать из разных соображений и включать в него различные ценные бумаги (акции, облигации или ETF).
Мы рассмотрим варианты вложений только в самые перспективные компании, которые можно просто покупать и ничего не делать больше, поскольку мы уверены, что они со временем лишь растут и приносят доход.
| Компания | Описание | |
|---|---|---|
| 1. Сбербанк
Цель: 330-350 руб |
1. Высокий ROE на капитал. 2. Возможный переход на выплату дивидендов 75% от чистой прибыли по МСФО. 3. Стоит в районе одного капитала. 4. Хорошая дивидендная доходность. Долгосрочная идея. |
|
| 2. Сургутнефтегаз пр
Цель: 62-65 руб |
1. Большая валютная позиция на вкладе. 2. Восстановление цены на нефть. 3. Ослабление рубля. 4. Высокие проценты по вкладам. 5. Высокие дивиденды за 2023 г. |
|
| 3. ЛУКОЙЛ
Цель: 8500-9000 руб |
1. Высокие дивиденды (100% FCF). 2. Отличный менеджмент. 3. Возможный выкуп 25% акций у нерезидентов со скидкой не менее 50%. |
|
| 4. Магнит
Цель: 8000-8500 руб |
1. Большой кэш на балансе дочки Тандер. 2. Выкуп 29% всех акций у нерезидентов с дисконтом 50%. 3. Возврат к большим дивидендам. 4. Возможное поглащение Mercury Retail Group. |
|
| 5. Роснефть
Цель: 700-800 руб |
1. Есть прямая труба в Китай. 2. В акционерах есть катарский фонд. 3. Стабильные дивиденды. 4. Развитие Восток-Ойл. 5. Повышение добычи газа. |
|
| 6. НОВАТЭК
Цель: 1600-1700 руб |
1. Достойные дивиденды и рост бизнеса. 1. Высокие цены на СПГ. 2. Запуск трёх линий Артик СПГ 2. 3. Увеличение производства СПГ в 3 раза к 2030 г. |
|
| 7. Новабев (Белуга)
Цель: 8000-10000 руб |
1. Огромный казначейский пакет акций около 22%. 2. Большие дивиденды. 3. Владелец компании является директором. 4. Бурное развитие сети ВинЛаб и возможный spin-off в будущем. |
|
| 8. ИНТЕР РАО
Цель: 5-6 руб |
1. Огромная кубышка в 290 млрд рублей. 2. Стабильный рост прибыли и выручки. 3. 25% по МСФО направляется на выплату дивидендов, поэтому есть возможность в будущем повысить выплату. 4. Шансы на покупку других компаний и раскрытие кубышки. Нет драйверов для переоценки. |
Если цена компании достигает целевой, то её доли можно уменьшать, поскольку дальнейший рост уже фундаментально необоснован.
В качестве альтернативы покупки акций для ребёнка, можно купить БПИФ на индекс Московской биржи. Например, SBMX, VTBX или TMOS.
Чтобы максимально обезопасить инвестиции можно инвестировать в равных пропорциях в акции, золото и фонд денежного рынка. Например, можно составить такой портфель из трёх БПИФ:
- TMOS (1/3);
- TGLD (1/3);
- LQDT (1/3);
Мы не гарантируем достоверность и полноту данных. Мы не несём ответственность за убытки от использования представленной информации.