Таблица дивидендов по акциям в 2024 году — размер и дата закрытия реестра

Ниже даны ответы на часто задаваемые вопросы по дивидендам от рядовых инвесторов:

• Что такое дивидендная отсечка (реестр);
• Когда на счёт поступают выплаты;
• Сколько и как часто выплачиваются дивиденды по акциям;
• Откуда берутся дивиденды и как их прогнозировать;

FAQ по дивидендам для начинающих

1. Что такое дивиденды простым языком

Размер выплаты дивиденда одинаков на каждую выпущенную акцию. Чем большим числом акций владеет акционер, тем большо денег он получит в абсолютном выражении.

Большинство российских компаний выплачивают дивиденды один раз в год. Период закрытия реестра приходится чаще всего с мая по июль. Частота выплат зависит только от решения компании. Некоторые акции делают поквартальные (4 раза в год) или полугодовые выплаты (2 раза в год). Это помогает сгладить ценовые разрывы (дивидендные гэпы).

Деньги на выплаты дивидендов образуются от прибыли компании. Как правило, чем успешнее работает компания, тем дороже её акции и больший абсолютный размер выплаты.

2. Как получать дивиденды простому человеку

Чтобы получить дивиденды достаточно просто быть держателем акций на момент закрытия реестра. При этом необязательно держать ценные бумаги весь год, главное быть держателем в день отсечки. То есть можно войти в отсечку, а на следующий день продать и получить дивиденд. Получать дивидендные выплаты по акциям может любое частное лицо.

Дата дивидендной отсечки известна заранее, её можно посмотреть на этом сайте или на официальных сайтах компаний. Из года в год даты выплаты меняются.

Купить акции можно на фондовой бирже через фондовых брокеров. Рекомендую работать со следующими:

• Финам
• БКС Брокер

У них минимальная комиссии на торговый оборот, бесплатное пополнение и снятие. Они оказывают полный спектр брокерских услуг. Есть удобные мобильные приложения, которые позволяют управлять своим портфелем в любой точке мира, где есть интернет.

Пошаговую инструкцию по торговле акциями на бирже можно прочитать в статьях:

• Как купить акции — пошаговое руководство для новичка;
• Как торговать на фондовой бирже — инструкция для начинающих;
• Как стать акционером Сбербанка;
• Как стать акционером Газпрома и получать дивиденды;
• Как купить иностранные акции;

3. Как выплачиваются дивиденды по акциям

Выплата производится в течении 25 дней после закрытия реестра. По умолчанию дивиденды выплачиваются на брокерский счёт, где лежат акции. Но можно написать заявление брокеру, чтобы деньги переводили на отдельный банковский счёт. У всех брокеров нюансы, нужно уточнять их.

Держать акции необязательно. Главное попасть в список акционеров в дату отсечки. На следующий день после закрытия реестра ценные бумаги можно продать.

4. Дивидендная доходность по акциям — что это такое

Сколько дивидендов приносит одна акция? Чтобы ответить на этот вопрос существуют понятие "дивидендной доходности" (процентная доля от стоимости акции в момент отсечки).

Формула дивидендной доходности:

Размер дивидендной доходности зависит от цены акции и размера выплат. У каждой компании этот показатель может довольно сильно отличаться. Кто-то выплачивают весь свободный денежный поток (англ. "Free Cash Flow"), а кто-то реинвестирует всю прибыль в развитие бизнеса.

В качестве альтернативы вложений денег стало распространённым явлением проводить программу "buyback" (обратного выкупа акций). Для акционеров это позитивно, поскольку их доля увеличивается, доход на одну акцию увеличивается, а налога на дивиденды в этом варианте нету. Выкуп положительно влияет на биржевые котировки компании.

В России проведение "байбэков" редкое явление. На западном рынке это распространённая практика, есть очень много компаний, проводящих целые циклы скупки акций.

Какие компании обладают самой большой дивидендной доходностью? Чаще всего это стоимостными компаниями из секторов:

• Телекомы;
• Энергетики;
• Металлурги;
• Нефтяники;
• Коммунальные услуги (энергосбыты и сети);

Компании роста либо не платят дивиденды, либо делают на небольшую часть прибыли. На Московской бирже акций роста очень мало. Например, OZON, X5 Five, Русагро, Тинькофф, Яндекс, HeadHunter, Позитив.

• Как заработать деньги на дивидендах;
• Акции роста vs стоимости;

5. Как узнать размер дивидендов по акциям

Размер дивидендов можно посмотреть на этом сайте (выше в таблице). Также во многих случаях есть возможность рассчитывать её самостоятельно. Для этого надо знать дивидендную политику компании и изучить финансовый отчёт за предыдущий год. При этом устав компании должен соблюдаться. На совете директоров могут отходить от устава из-за форс-мажорных обстоятельств, сделок М&A (слияние и поглощение).

Если компания из года в год не снижает размер выплаты, а только наращивает, то её называют "дивидендным аристократом". Этот статус очень ценен для долгосрочных инвесторов.

В нашей стране таких компаний не так много. Посмотреть полный список можно на странице:

• Акции дивидендных аристократов российских компаний;

6. Какие акции лучше купить для получения дивидендов: обыкновенные или привилегированные

Обычные и привилегированные акции отличаются несколькими моментами. Так владельцы обыкновенных ценных бумаг имеют право голоса на годовом общем собрании акционеров (ГоСА), но, как правило, размер дивидендных выплат по ним меньше, чем по префам.

Отвечая на вопрос "какие акции лучше для дивидендов", можно ответить следующие: в большинстве случаев инвесторам лучше инвестировать в привилегированные из-за большого размера доходности (конечно, если инвестора интересует размер прибыли).

• Сравнение: привилегированные и обыкновенные акции;
• Сбербанк обычка или префы;

Советую обратить внимание на голубые фишки российских эмитентов. Они предлагают солидные выплаты в процентном отношении (в среднем 4-12% годовых) по сравнению с западными аналогами.

• Дивидендный портфель российских акций;
• Топ дивидендных российских акций на 2024 год;

7. Купить акции перед дивидендной отсечкой

Есть ли смысл покупать акции перед дивидендной отсечкой, а на следующий день продавать? Обычно новички прочитав, что для получения дивидендов достаточно владеть акциями лишь на дату закрытия реестра рассуждают так: можно купить акции в последний день, попасть в реестр держателей, а на следующий день продать. В качестве бонуса заработать дивиденды. Но не всё так просто. Биржевые котировки откроются на следующий день гэпом вниз на размер выплаты (часто с учётом налога).

Этот разрыв называют "дивидендный гэп". Чем больше размер выплаты тем соответственно он больше. Для котировок ценовые разрывы являются негативным фактором, поскольку повышается волатильность цены, а это отпугивает консервативных инвесторов и привлекает трейдеров занимающихся активной торговлей (скальпингом).

Вот как это выглядит на графике:

Ещё один пример:

• Дивидендная стратегия покупки акций;

8. Как быстро цена перекрывает дивидендный гэп

Как показывает статистика, биржевые котировки стремятся "закрыть" образовавшиеся гэпы (другими словами: перекрыть ростом) в ближайшие два месяца. Это правило особенно хорошо работает, когда следующий дивиденд не меньше текущего. Но если царит медвежий рынок или у компании отрицательные новости, прибыли падают, то котировки могут несколько лет торговаться ниже уровня разрыва.

Читая торговые стратегии покупки акций, можно встретить системы основанные на закрытие гэпов. Идея этой стратегии в том, что как мы отметили выше: котировки стремятся закрыть ценовой разрыв. Но подобная тактика не всегда успешна.

9. Можно ли получать дивиденды на ИИС

Ответ: да, на ИИС можно получать дивиденды по акциям.

Есть два типа вычета по ИИС:

1. Тип-А (на взнос). Вычет выплачивается с суммы не более 400 тыс. рублей в год, а это 52 тыс. рублей. Пополнять счёт можно каждый год и соответственно получать вычеты ежегодно.
2. Тип-Б (на прибыль). Вычет налога на прибыль с этого счёта.

Единственным условием для получения вычета является срок существования ИИС: не менее 3 лет с момента открытия (не пополнения счёта, а с даты открытия).

Более подробно про вычеты можно прочитать в статьях:

• ИИС — подробное описание, плюсы и минусы;
• ИИС — ответы на вопросы;
• Инструкция: как получить налоговый вычет по ИИС;
• Что лучше ИИС или брокерский счёт;

10. Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

Может, но обычно для этого требуются какие-то веские негативные новости. Например, резкое изменение в экономической ситуации, временные проблемы, падение доходов, нужны деньги на модернизацию оборудования или расширение и т.п.

Компании чаще всего придерживаются дивидендных политик, прописанных в уставе акционерного общества. Новости об отсутствии дивидендных выплат может существенно обрушить биржевые котировки акций влоть до -50%. При этом важно и то, что после инвесторы потеряют доверие к этой компании.

Также возможно, что владельцами компании могут стать лица, которые изменят полностью курс развития бизнеса на тот, который выгоден мажоритарным акционерам. Другими словами: они будут всяческими способами "выкачивать" деньги из компании, не оставляя ничего мелким акционерам. В этом случае из таких акций лучше просто выйти. Есть много других прозрачных компаний, куда можно вложить деньги.

11. Налоги на дивиденды по российским акциям

Выплата дивидендов производятся с удержанным подоходным налогом (13%). Для инвесторов это удобно, поскольку нет необходимости самостоятельно отчитываться перед налоговыми органами.

Налоги на дивиденды нужно платить в любом случае. Даже, если речь идёт про ИИС типа-Б. Но всё же есть пару способов, которые позволяют освободиться от налога.

Если в предыдущие года у инвестора были убытки, то он может подать заявку в налоговую об убытках прошлых лет и вернуть ранее уплаченные налоги. Это легальный способ снизить свой налог на прибыль по ценным бумагам.

• Как уменьшить налог на прибыль от инвестиций;
• Налоги на дивиденды по депозитарным распискам;

Налоги на дивиденды по иностранным акциям также есть. Если инвестор купит американские компании, то налог составит 30%. Его можно уменьшить до 13%, если подписать форму W-8BEN. Тогда инвестор будет получить выплату за вычетом 10%, а 3% он должен самостоятельно задекларировать на ФНС до 30 апреля.

• Список акций с большими дивидендами;
• Компании, которые не платят дивиденды;
• Какие компании платят дивиденды по акциям;
• Ближайшие дивиденды по акциям;

Полный дивидендный календарь с указанием дат выплат по российским акциям:

• 2024 год;
• 2023 год;

• Как купить акции компаний физическому лицу;
• Как торговать на бирже — пошаговая инструкция;
• Как купить ценные бумаги — полное руководство;
• Как составить инвестиционный портфель;
• Сколько нужно купить акций, чтобы жить только на дивиденды;
• Как купить акции Газпром физическому лицу;
• Из чего состоит доходность акций;
• Как инвестировать в российские акции — полный обзор;