Источники финансирования для бизнеса — внутренние, внешние, государственные

В ходе реализации, каждая компания и производство требует значительных денежных вложений. Не получая финансирования на регулярной основе, интенсивность работы значительно замедляется, а вместе с этим, прибыль и рентабельность. Независимо от стадии развития компании, вопрос финансирования всегда будет актуальным.

1. Что такое источники финансирования простыми словами

При возникновении оборотных средств возникают проблемы с конкурентоспособностью организации, из-за чего она может потерять свои позиции на рынке и остаться без клиентов. Также нехватка денег может привести к ухудшению качества используемых на производстве ресурсов, что спровоцирует снижение качества продукции.

Чтобы проект наращивал прибыль и постепенно превратился в долгосрочный, на первых этапах работы важно наличие надёжных источников финансирования. Они будут покрывать все нужды, связанные с наращиванием клиентской базы и обеспечением ресурсов. Существует несколько конкретных способов привлечения средств в свой бизнес. Также важно понимать, на какие именно источники обращать внимание в зависимости от специфики бизнеса.

---

---

2. Виды финансирования

Источники финансирования классифицируют, опираясь на учёт ресурсов, которые станут основой финансовых поступлений компании. Они бывают:

• внутренними;
• внешними;
• комбинированными;
• государственными.

Крайне важно пронимать, какие источники наилучшим образом подойдут для конкретного бизнеса, так как от этого будет зависеть интенсивность развития и регулярность поступления необходимых ресурсов.

2.1. Внутренние источники финансирования

Данные источники сформированы благодаря хозяйственной и финансовой деятельности компании. Ими могут стать:

• Резервы, которые накопились благодаря экономии. Некоторые траты руководство компании не сможет спрогнозировать. Сюда относят гарантийное обслуживание, неустойки, штрафы и выплату компенсаций, за неиспользование отпуска сотрудниками. На такие расходы каждый год выделяется конкретная сумма. Если она не потрачена, её можно использовать как источник финансирования;
• Уставный капитал;
• Планируемая прибыль в будущем (отложенные доходы). Это средства, которые уже есть на счетах компании, но в отчётах они ещё не отображены. Это подписки на издания, авансы и подарки от спонсоров;
• Уже полученная прибыль. Если из общего дохода вычесть расходы, можно получить конкретную сумму средств и направить её на развитие организации. Зачастую, это основной внутренний источник финансирования;
• Амортизационные отчисления. Часть полученной прибыли накапливается в специальном фонде. Он необходим, чтобы покрыть затраты на приобретения оборудования или его ремонт. Через некоторое время техника устаревает. Вместе с этим падает её балансовая стоимость. В связи с этим, часть средств из амортизационного фонда направляют на нужды, связанные с развитием компании;
• Деньги, полученные от реализации имущества компании;
• Проценты, которые выплачиваются другими юридическими лицами за предоставленный кредит. Чтобы такой источник стал надёжным и приносил деньги на регулярной основе, выдавать деньги в кредит стоит только надёжным заёмщикам;
• Устойчивые пассивы. С целью финансирования деятельности компании, можно использовать деньги, которые руководство собирается потратить в ближайшее время на нужды бизнеса. Эти средства формируются за счет предоплаты за товар, заработной платы сотрудников и социальных отчислений. Это один из краткосрочных инструментов финансирования, поскольку это деньги необходимо вернуть обратно как можно быстрее.

Практически все частные организации самостоятельно принимают решение о распределении полученной прибыли. От суммы заработка зависит финансирование. Если денег достаточно, можно не заниматься привлечением дополнительных средств. Этот вариант один из самых надёжных для владельца бизнеса. Если есть возможность, часть неиспользуемого имущества можно сдать в аренду, это может быть оборудования или помещения.

2.2. Внешние источники финансирования

Внешними называют те источники финансирования, которые находятся за пределами компании. Сюда относятся:

• Кредитные средства, выданные финансовыми учреждениями;
• Безвозмездная помощь, например, благотворительные фонды (на такое финансирование могут рассчитывать волонтерские организации);
• Иностранные инвестиции;
• Материальная помощь и заёмные средства, полученные от других компаний или учредителей;
• Выплаты по страховым случаям;
• Поддержка фондов;
• Средства, полученные после продажи выпущенных ценных бумаг или изменения формы собственности компании.

Если компания будет привлекать слишком много средств, предоставленных другими юридическими лицами или независимыми инвесторами, владелец рискует потерять контроль над управлением. Инвесторы могут начать вмешиваться в деятельность организации и навязывать своё видение её финансовой деятельности. Это приведёт к тому, что собственник не сможет реализовать свои планы, сформированные в ходе создания компании.

Также стоит учесть, что постоянные поиски внешних источников финансирования повлекут за собой значительные временные затраты. Также для этого придётся нанимать специалистов и оплачивать их труд. Наиболее доступный способ получения средств на нужды компании, это банковский кредит. Но, его стоит брать только на выгодных для организации условиях.

2.3. Государственное финансирование

Существует 3 разновидности государственного финансирования:

1. Государство делает заказ для получения правительством необходимой продукции.
2. Средства выделяются из бюджета в качестве капиталовложения. В таком случае, прибыль, которую будет получать организация практически в полном объёме нужно будет отдавать государству.
3. Частично или полное субсидирование финансово-хозяйственной деятельности. В таком случае, полученные средства могут выдаваться на безвозмездной основе, их можно не возвращать.

Считается, что первый вариант привлечения финансирования самый привлекательный как для компании, так и для самого государства. После выполнения заказа, бизнес получит высокую прибыль, а государство значительные налоговые поступления.

3. Выпуск акций

Данный источник финансирования редко используется компаниями, так как сопровождается большими рисками. К его преимуществам можно отнести следующее:

• Повышение кредитного рейтинга организации;
• Выпущенные активы можно продать на вторичном рынке;
• Повышение уровня лояльности сотрудников;
• Возможность привлечения крупных сумм, которые будут использоваться на протяжении длительного периода.

Среди недостатков стоит выделить следующее:

• Если крупному инвестору достанется контрольный пакет акций, он может начать вмешиваться в управление бизнесом, преследуя личные интересы и игнорируя позицию владельца;
• Необходимость в дополнительных финансовых вложениях;
• Чтобы стоимость активов на бирже не падала, прибыль компании необходимо постоянно увеличивать;
• Прохождение регулярных проверок.

4. Какой из источников финансирования выбрать

Для компании, которая ищет источники финансирования важно сделать правильный выбор, так как от этого будет зависеть ресурсное обеспечение. Некоторые из источников не требуют платы за использование средств, за счёт чего можно значительно снизить долговую нагрузку. Акционерные общества преимущественно используют внутренние резервы, но это снижает сумму дивидендов по акциям, поскольку основная часть средств уйдёт на инвестиции.

В процессе поиска внутренних источников финансирования, в первую очередь стоит обратить внимание на амортизационные отчисления и работать с ними. Это связано с тем, что независимо от финансового положения организации, эти средства всегда остаются внутри структуры. При грамотной амортизационной политике, бизнес может финансировать этими деньгами до 85% основных фондов.

Если экономить на отчислениях и расходах, можно обеспечить дополнительный источник финансирования. Для этого, необходимо заняться созданием эффективного графика равномерного распределения отчислений и расходов. Так будет создан независимый остаток денежных средств. Зачастую, его используют с целью финансирования текущей деятельности компании.

В ходе выбора источника финансирования рекомендуется предпринять ряд следующих шагов:

• найти способы снижения рисков. Сюда можно отнести резервирование средств и страховку;
• определение способов использования ресурсной базы. На этом этапе следует учитывать налоговые платежи, инфляцию, выплату вознаграждений и премий, процентную ставку;
• определить риски, связанные с конкретной разновидностью финансирования. Одни из самых распространённых рисков, это инфляционные и инвестиционные издержки, падение стабильности работы компании;
• оценка доступности финансирования. Здесь важно определить правовую форму компании, масштабы её деятельности, кредитную историю и объём активов и оборотных средств.

5. Где найти источник финансирования

Поиски финансирования – очень сложный процесс, особенно, если это не самая популярная разновидность деятельности. Но, если надёжный инвестор будет найден, компания не столкнётся с проблемами отсутствия возможностей на развития и наращивания прибыли. Наиболее доступными и популярными источниками финансирования считают:

1. Венчурный фонд. Здесь могут получить финансирование даже начинающие предприниматели, но они должны обладать высоким инновационным потенциалом. В первую очередь это компании, работающие в научно-технической сфере и IT. Но, инвестор может выдвинуть условия, на которых он получит долю в бизнесе.
2. Частный инвестиционный фонд. Здесь можно получить практически любую сумму, если бизнес идея действительно будет перспективной в плане прибыли. Такое финансирование может осуществляться в обмен на контрольный пакет акций. Но, владельцу бизнеса придётся потратить достаточно много сил на то, чтобы доказать успех бизнеса в будущем.
3. Долевое финансирование. В данном случае частный инвестор вкладывает конкретную сумму в бизнес, опираясь на его перспективы. В дальнейшем, он становится одним из владельцев компании.

Начинать поиски финансирования можно со специализированных интернет платформ. Здесь можно найти предложения от тех, кто ищет финансирование или инвесторов, которые уже готовы вкладывать средства в перспективные идеи. Чтобы повысить уровень привлекательности проекта, рекомендуется заняться подготовкой качественной презентации, которая раскроет все преимущества идеи и докажет её прибыльность при грамотной реализации.

Но, прежде чем использовать данную разновидность поисков, следует учесть ряд недостатков таких платформ. Всегда есть связаться с мошенниками, в результате чего идея будет украдена или де владелец потеряет контроль над бизнесом и постоянно будет отдавать часть прибыли аферистам. При этом есть и плюсы. Здесь можно найти большое количество предложений и сразу несколько источников финансирования.

Источник финансирования один из эффективных инструментов развития бизнеса за счёт постоянное обеспечения ресурсами, позволяющими наращивать производство и увеличивать клиентскую базу. Вместе с этим бизнес будет поэтапно наращивать прибыль и постепенно переходить на внутренние источники. На этапе поиска средств необходимо учитывать специфику предпринимательской деятельности, а также стадию развития компании и текущее финансовое положение.