Ошибки начинающих инвесторов в акции — как начать зарабатывать
2.5/5 - (17 голосов)
В этой статье мы вспомним азы инвестиций и перечислим самые популярные ошибки начинающих инвесторов, почему они теряют деньги на фондовой бирже или разочаровываются низкими результатами.
Новички уверены, что на инвестициях можно заработать гору денег. Ведь есть примеры: Баффет, Сорос, Рэй Далио. Мало кто знает, что они заработали столько денег за несколько десятилетий, инвестируя в хорошие акции, а не за несколько лет.
Реальная доходность, на которую может рассчитывать начинающий инвестор при инвестициях в акции это 10-15% годовых. Это реальные цифры, без преукрас. Если отбирать отдельные акции и выбирать моменты для покупок и продаж, то можно изменить этот результат как в большую, так и меньшую сторону.
Некоторые профессионалы зарабатывают сотни процентов годовых, но их единицы и такую высокую прибыль они достигают полным пониманием всего рынка, всей истории компании и использования кредитных плеч, верной точки входа и выхода. Это годы обучения и опыта.
Примечание
У рядовых граждан ошибочное представление и о бизнесменах, что это богатые люди. На самом деле каждый второй бизнес закрывается спустя год, то есть он оказывается убыточным. А те, что действующие далеко не всегда показывают какую-то выдающуюся прибыльность. И почта у всех есть долги.
Ошибка №2. Инвестиции в падающие акции
Рядовой гражданин привык выбирать товары, ориентируясь по цене. Мало, кто будет покупать что-то дороже, особенно если вчера товар стоил дешевле.
Например, вчера на товар была скидка 20%, а сегодня скидки уже нету, то такая покупка с большой вероятностью может не состоятся.
На фондовом рынке новичков тянет к покупке акций, которые не растут. При этом они стараются избегать то, что выросло. Это с одной стороны правильно, но с другой — ведёт к тому, что в портфеле оказываются сборник компаний-аутсайдеров (имеется в виду по динамике биржевых котировок). При этом в бизнесе у этих акций может быть всё отлично, просто из-за рыночной иррациональности котировки не растут.
Поэтому не стоит покупать падающие акции, если вы не уверены в том, что они вырастут в скором времени. Иногда бывает, что котировки падают из-за того, что выходит крупный фонд или происходит ребалансировка индекса MSCI Russia (с 2022 г. этот индекс больше не рассчитывается).
Ошибка №3. Реагирование на СМИ
Новостная лента почти всегда не умолкает и пестрит громкими заголовками. Начинающие инвесторы порой эмоционально реагируют на эти новости, хотя эта информация зачастую не правильно истолкованы.
Любую компанию можно описать как с хорошей стороны, так и с плохой. Парадокс в том, что когда рынок растёт, то превалируют положительные новости, а когда падает отрицательные.
Поэтому нужно самостоятельно фильтровать новости и понимать, что из этого важно, а что нет. А это возможно только глубоко погрузившись в отчётности конкретных компаний.
Ошибка №4. Частая смена акций
Вообще инвестор должен держать акции до реализации какой-то идеи или держать их до тех пор, пока бизнес хорошо работает. В этом и есть главный смысл инвестирования: не продавать купленные акции, а быть долгосрочным инвестором.
Новички отходят от этих мыслей и начинают совершать множество сделок в день, меняя акции одни на другие. При этом цель покупок и продаж: выиграть лишний процент, хотя как показывает статистика в итоге они теряют, а не зарабатывают. Их деятельность превращается в трейдинг.
Такой подход для большинства губителен, поскольку невозможно жонглировать акциями и постоянно выигрывать. Нужно иметь большое везение, чтобы заработать подобными спекуляциями.
Финансовые аналитики постоянно делают какие-то прогнозы, это их работа, за это они получают зарплату. Но доверять их прогнозам было бы ошибочно.
Как правило, аналитики смотрят только на текущее положение дел и не учитывают, что завтра будет совершенно другая ситуация на рынке. В итоге можно продать акции на самом дне по их рекомендации (ведь всё плохо), а после этого купить на самой вершине (всё стало хорошо).
Сколько может заработать инвестор, делая сделки на основе таких аналитокв? Не сложно догадаться, что он потеряет деньги.
Не все мнения аналитиков столь плохи. Есть и более менее нормальные прогнозы. Но их нужно отыскивать. А вообще лучше самостоятельно разбираться в инвестициях. Только так можно всегда понимать, что происходит и к чему всё идёт.
Ошибка №6. Постоянно следить за котировками
Каждый день мониторить котировки акций бессмысленно, поскольку горизонт настоящего инвестора не один день. У него есть какая-то инвестиционная цель. Вряд ли эта цель будет достигнута очень быстро. Лишь в редких исключениях бывают хайпы, в моменты которых можно удачно скинуть активы.
Наблюдение за биржевыми котировками отнимает время и создаёт лишнее волнение. Для рядовых инвесторов это ни к чему.
Ошибка №7. Продажа на панике и покупка на эйфории
Начинающие инвесторы следуют за "толпой", поэтому они могут легко потерять деньги поддавшись мнению большинства. Многие продают на панике, а покупают на эйфории, хотя делать надо наоборот.
Как избежать этих ошибок? Во-первых, не стоит слушать всех кругом и поддаваться влиянию новостей. Во-вторых, нужно самостоятельно разбираться в экономической ситуации и хорошо понимать бизнес компании.
Самые лучшие инвестиции совершаются в периоды панических распродаж. В этот момент хорошо работает принцип "купи и держи".
Ошибка №8. Использование кредитных плеч
Заёмные средства от брокера могут значительно повысить доходность у профессиональных инвесторов. Другое дело начинающие, которые могут взять большое кредитное плечо не там где надо.
Например, Уоррен Баффет был категорически против кредитных плеч. Он всегда считал это лишним.
За кредитные плечи нужно платить. Это накладывает сильные ограничения на инвестора, поскольку если инвестиции не растут, то он будет терять на процентах за займ.
В целом, кредитные плечи не более 20-30% от счёта не считаются критичными. Естественно, что при условии покупки каких-то надёжных компаний.
Примечание
24 февраля 2022 г. показало, что даже 20% от счёта может привести к принудительной продаже.
Ошибка №9. Покупка популярных акций
Акции, которые пользуются широкой популярностью в кругах непрофессионалов редко когда показывают феноменальный рост. То есть такие случае могут быть, но это большая редкость.
Отсутствие роста в популярных акциях во многом связано, что никто их уже не хочет покупать. Начинающие инвесторы обычно узнают о каких-то крутых перспективных акциях последними. Крупные фонды уже давно купили. В итоге цена компании уже завышена.
Инвесторы новички покупают популярные акции, после они терпят убытки. Некоторые могут упорно удерживать эти позиции годами.
Ошибка №10. Постоянный поиск новых Apple, Microsoft, Google и Amazon
Каждый знает про всемирные бренды (Apple, Microsoft, Google и Amazon). Многие интересовались историей успеха и почти во всех случаях можно услышать невероятные истории, что компания буквально родилась в "гараже", а теперь она стоит триллионы долларов.
Естественно, что вложение денег на ранней стадии в акции тех компаний, которые добьются всемирной славы это лучшее, что может случится с инвестором. Ведь капитал может вырасти в тысячи, сотни тысяч раз, то есть 1 вложенный доллар вполне может превратится в 100000 долларов.
Главная проблема в том, что мы видим только примеры успехов, поскольку эти компании смогли его добиться. Но никто не видит сколько тысяч других бизнесов потерпели крах. При этом они также были перспективны и возможно даже начинали не в гараже. Это лишь дело случая, что так сложились обстоятельства, что компания выросла, а другая почти такая же нет.
Начинающим инвесторам нет смысла отыскивать новые Apple, Microsoft, Google и Amazon, поскольку даже будучи супер крутым экспертом в области невозможно сделать точную ставку.
Как говорил Баффет, в 1900-ые года было 500 компаний делающих автомобили. Даже несмотря на то, что эта отрасль стала крайне востребованной сейчас (почти у каждого человека есть машина), то заработать на этом вряд ли бы получилось. Лишь 2 компании дожили до наших дней. И как это ни странно, они не так уж и сильно выросли в цене.
Выводы
Избежание популярных ошибок поможет инвесторам не терять деньги на инвестициях в акции, а начать зарабатывать.
