Категория: Форекс словарь / Дата: 24.06.2017

Кредитное плечо на бирже и Форексе — что это и как использовать

Rate this post

Играя у любого Форекс брокера хотите Вы этого или нет, но в любом случае будет использовать так называемое "кредитное плечо". На других рынках (фондовые, товарные) это не является обязательным условием в отличии от Форекса. Рассмотрим, что это такое, какое бывает и каким плечом лучше пользоваться.

1. Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо (по-другому "левередж") — это коэффициент отражающий соотношение своих средств к средствам взятых в заем у брокера (чаще всего его называют более кратко "плечо")

Если говорить более просто, то кредитное плечо — это величина определяющая во сколько раз больше можно взять взаймы относительно своих средств. Залог трейдера называется "маржой" (ниже мы обсудим еще такое понятие как "маржин колл").

Например, имея на счету 100$, можно взять плечо 10 и совершать сделки на сумму 1000$ (100$ свои, 900$ заемные). Потери и доходы трейдер берет полностью на себя.

Кредитное плечо позволяет более искусно управлять своими средствами (вести мани менеджмент). Можно ловко маневрировать количеством лотов в зависимости от ситуации на рынке. Если есть сильный сигнал, то можно купить побольше, тем самым повышая свой потенциал доход в случае успеха.

В зависимости от типа счета значения кредитного плеча могут быть разными. Типичными значениями на Форексе является числа от 1:10 до 1:1000. Чаще всего у брокеров можно встретить значение 1:100 и 1:500. Эти числа кажутся колоссальными (на 1 собственный доллар, брокер вам может дать еще 500). Естественно брать или не брать такое большое плечо — решает сам трейдер.

Разные плечи у Брокера
Разные плечи у Брокеров для игры на Форексе

На фондовой бирже кредитные плечи куда меньше (обычно не более 10..50). При чем они устанавливаются отдельно для каждой акции. И это еще не все тонкости. Значения плечей разные для торговли днем и на ночь. В периоды высокой волатильности они уменьшаются.

2. Комиссии за пользования кредитным плечом

Крупные Форекс брокеры обычно не берут комиссии за сделки, а вместо этого используют спреды (комиссия уже заложена в нем). За пользование кредитным плечом также нет комиссий. Но есть другое понятие, как своп.

Своп — это комиссия за перенос позиции на следующий день. Значение свопа может быть даже отрицательным, т.е. Вам платят деньги за то, что Вы держите позицию. Начинающим трейдерам сложно в это поверить (Вы держите ордер и получаете еще деньги за это). Такая ситуация возникает из-за сильной разницы в базовых ставках разных центробанков.

В среднем своп равен 0.0033% за один день (1.217% годовых). Это тот случай, когда берется 4 пункта за каждый день по EURUSD при игре в лонг.

На фондовом рынке и биржах криптовалют свопов нет. Есть реальный кредит. При игре в лонг ставка равна 19% годовых, при игре в шорт 13% годовых. Как видно разница огромная по сравнению с Форексом. Поэтому, торгуя на акциях редко берут плечо.



3. Какое лучше выбрать кредитное плечо

В зависимости от счета у каждого брокера плечи будут разные. Как мы уже отметили чуть выше, чаще всего это значение 1 к 500.

По факту торговля на Форексе идет всегда с установленным плечом. Например, покупая 0.01 лота (пусть это будет сумма 1200$), а собственных средств у нас только 600$, будет все равно взято максимальное плечо. Пусть для примера оно будет 500.

Как так происходит? Все дело в том, что в залог будет взята лишь маленькая часть ваших средств 2.4$, остальные средства 1197.6$ будут взяты взаймы. Хотя кажется, что по факту мы взяли плечо 2.

Вдаваться в такие подробности необязательно. Главное, чтобы трейдер понимал, на какое количество денег он реально купил и сколько у него было на балансе. Тем самым определяя плечо без калькуляторов и сложных расчётов.

Так что какой бы счет вы не открыли, плечо будет браться всегда максимальное.

4. Маржин колл — что это

При торговле с большими кредитными плечами возрастает риски потерять все (получить "маржин колл"). Это ситуация, при которой произойдет принудительное закрытие позиции.

Напомню, что маржа — это Ваш залог. Если торговать с большим плечом, то личный баланс (а точнее средства) могут довольно сильно уменьшиться (вплоть до нуля). А поскольку все убытки и риски несет на себе трейдер, то брокер не допускает ситуации при которой игрок останется еще и должен брокеру.

Существует определенный уровень "Stop out" (устанавливается у каждого брокера свой), который определяет процент от вашего залога при котором будут происходит автоматические закрытия позиции. Обычно этот процент равен 20-30%.

Stop out у Брокера
Разные stop out у Брокеров для игры на Форексе

Например, на балансе было 100$, купили на 1200$ (плечо 12). Если от ваших собственных средств осталось только 30$ (в данном случае это означает падение пары на 3.3%), произойдет маржин кол и позиция закроется. У Вас на счету останется 30$.

Доводить ситуацию до маржин кола крайне не рекомендуется, поэтому нужно использовать стоп лоссы и небольшие кредитные плечи.

5. Каким плечом лучше торговать новичкам на Форексе

Новичкам рекомендую пользоваться адекватными кредитными плечами. Например, не рекомендую превышать значение плеча более 5. Это рискованно для Вашего счета.

Комфортные плечи для торговли это 1..3. В этих случаях сложно потерять много. Зато есть шанс заработать побольше.

Многие вообще не сторонники использования кредитных плеч. У каждого трейдера своя позиция на этот счет.



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *