Валютный рынок, участники, нюансы торговли — подробный обзор

Что такое валютный рынок и как на нём торговать? В этой статье мы рассмотрим особенности и нюансы этой важнейшей части финансового рынка.

1. Что такое валютный рынок простыми словами

Для большинства людей валютный рынок больше ассоциируется с Форекс. Но по факту для рядовых граждан Форекс представляет просто игру с котировками валюты, поскольку от туда нельзя никак вывести купленную валюту. Да и хранить её там невыгодно, поскольку всегда есть своп (комиссия за перенос позиции). Другое дело это фондовый рынок, точнее валютная часть.

Мы же будем говорить про секцию валютного рынка на фондовой бирже. Она же является гораздо прозрачнее и регулируемее. На ней торгуют крупные участники, в том числе и ЦБ.

Про торговлю на рынке Форекс можно прочитать в статьях:

• Форекс для начинающих;
• как заработать на Форекс с нуля;
• Главные правила трейдинга на Форекс;

Когда возникла потребность в обмене валюты? В 1976 г. Бреттон-Вудское соглашение золотого стандарта перестало действовать. С тех пор рыночные котировки всех валют не привязывались к курсу золота, а устанавливались в процессе торговле. Таким образом, валюта превратилась в обычный товар, на который есть спрос и предложение.

Участники валютного рынка:

• Центральные банки;
• Крупные коммерческие банки;
• Брокеры;
• Сырьевые компании;
• Юридические и физические лица;

2. Функции и цели валютного рынка

Выделяют 3 основных функции валютного рынка:

1. Ценностная. Формирование валютного курса;
2. Коммерческая. Обеспечение иностранной и национальной валютой, поддержка международных платежей за товары, услуги;
3. Управление. Инструмент государства (ЦБ РФ) для проведения денежно-кредитной политики (ДКП);

Участники валютного рынка преследует разные цели:

1. Предприниматели. Совершение торговых операций для своих компаний;
2. Хеджеры. Страхуются от неблагоприятных изменений курса валюты;
3. Спекулянты. Трейдеры, которые зарабатывают на изменение курса;
4. Посредники. Оказывают услуги по доступу к валютному рынку, составление отчётов;

3. Как начать торговать валютой на Московской бирже

Рассмотрим пошаговую инструкцию: как торговать валютой физическому лицу. Все доступные валюты можно найти на Московской бирже.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Для доступа к торгам на фондовой бирже необходимо зарегистрироваться у одного из фондовых брокеров с соответствующей лицензией. Рекомендую работать со следующими лидерами (сам работаю через них):

• Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
• БКС Брокер

Почему именно эти брокеры? Перечислим кратко их плюсы:

• Есть все доступные финансовые инструменты (акции, облигации, ETF фонды, фьючерсы, опционы);
• Есть доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже;
• Минимальные комиссии за торговый оборот;
• Бесплатное пополнение/снятие денег;
• Удобные мобильные приложения для торговли;
• Регистрацию можно пройти удалённо;

Форма регистрации брокера:

Шаг 2. Открытие торгового счёта

Для участия в торгах необходимо открыть брокерский счёт. На этом счёте могут одновременно находится деньги, валюта и ценные бумаги.

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете брокера нажмите на ссылку "Открыть новый договор":

После чего выбрать тип брокерского счёта:

Есть несколько вариантов брокерских счётов. На любом счёте можно совершать торговые операции, отличия лишь в условиях.

Например, есть ЕДП (единая денежная позиция), на котором можно одновременно покупать акции, облигации, опционы, валюту, товары — что очень удобно.

Есть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), который также позволяет приобретать все финансовые инструменты. Главным плюсом ИИС является наличие возможности получать налоговые льготы (доступна одна из двух):

1. «Тип А» (вычет от сумму пополнения). Налоговый вычет от внесённой суммы. Например, пополнили на 400 тыс. рублей, значит можно вернуть 52 тыс. рублей. Максимальная сумма вычета в год 52 тыс. рублей. Пополнять ИИС и получать вычет можно ежегодно;
2. «Тип Б» (освобождение от налогоа на прибыль). Полностью освободить от подоходного налога всю прибыль на этом счёте. Исключение: налоги на дивиденды и купонный доход;

Более подробно про ИИС читайте:

• Инструкция: как получить налоговый вычет по ИИС;
• ИИС — ответы на вопросы;
• Что лучше ИИС или брокерский счёт;

Шаг 3. Пополнение торгового счёта

После открытия брокерского счёта его можно будет пополнить. Это можно сделать в любое время. Счёт может существовать без денег сколь угодно долго. Пополнение бесплатное и не облагается никакими комиссиями.

Например, можно приехать в банк брокера и пополнить счёт наличными. Это удобно для жителей Москвы и Подмосковья. Если банк находится на большом отдалении или нет возможности приехать, то можно перевести средства безналичным переводом.

Можно перевести деньги на биржу безналичным переводом через дебетовую карту Тинькофф. Межбанковские переводы проводятся без комиссии. Пополнить карту Тинькофф можно также без комиссии. Карта бесплатная в обслуживании, на остаток начисляются проценты (7,0%), кэшбэк на все покупки. В целом очень удобная карта для жизни, более подробно читайте: обзор про карту Тинькофф.

Шаг 4. Торговля валютой

Брокер предоставит доступ к бирже через торговый терминал (Quik и приложение для смартфонов). Через них будет осуществляться торговые операции.

Например, так выглядит интерфейс при покупке пары USDRUB_TOM через мобильное приложение "Финам Трейд" (брокер Finam):

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

И биржевой стакан:

Если нет возможности торговать валютой через торговые терминалы, то можно выставить через телефонный звонок брокеру. Он выставит заявку от вашего имени.

• Как заработать на разнице курсов валют;

Покупать валюту можно только лотами. В 1 лоте 1000 единиц валюты. Московская биржа хотела изменить эти правила, уменьшив лот до 1 единицы валюты.

На бирже присутствуют две пары доллар рубль: USDRUB_TOM, USDRUB_TOD. Приставка _TOM (tomorrow) означает поставку валюты на завтра, а _TOD (today) сегодня.

Купленные контракты USDRUB_TOM, на следующий день превращаются в USDRUB_TOD.

4. Как заработать на валютном рынке

Любой желающий может начать зарабатывать на валютном рынке. При этом ему доступно сразу два рынка: Форекс и фондовая биржа.

В большинстве времени валюты находятся во флэте, то есть не совершают каких-то трендовых движений. Для их котировок тренд является скорее исключением.

Из-за такой специфики, зарабатывать на валютном рынке можно лишь активно торгуя. Трейдинг отнимает время, силы, нужны навыки, опыт. Поэтому такое занятие подойдёт лишь очень целеустремлённым людям. Прийти на этот рынок "срубить" бабла можно лишь в случае большого везения.

На валютном рынке работают простые торговые стратегии, которые относятся не к трендовым. Большинство таких стратегий основаны на элементарных зонах перекупленности/перепроданности. Получить эти зоны можно с помощью осцилляторов. Например, следующих:

• RSI;
• Stochastic;
• Momentum;
• CCI;
• ADX;

Успешность действий отдельных трейдеров обсуждать нет смысла. Также как и популярный вопрос "сколько можно заработать на валютном рынке". Ответ на него будет совершенно разным для каждого. Кому-то удастся заработать 100% годовых, а кто-то пореряет все деньги.

Так же стоит помнить, что на валютный рынок надо приходить уже с деньгами. Если капитала нет, то надеяться заработать с маленького депозита огромные деньги вряд ли удастся. Использование больших кредитных плечей, маржинальной торговли может просто уничтожить счёт в случае нескольких неверных сделок.

Гораздо лучше быть просто инвестором, накапливать акции. Это не отнимает времени, но приносит хорошую прибыль со временем.

• Как торговать акциями на бирже;
• Как зарабатывать деньги на акциях;
• Доходность акций и как её рассчитать;