Как заработать на разнице курсов валют — полное описание

В мире существуют сотни валют. Их курсы между собой постоянно находятся в каком-то движение и колебании. На этих колебаниях можно делать деньги: покупать то, что подешевело с целью продать подороже.

В этой статье мы рассмотрим все актуальные способы, которые позволят зарабатывать на разнице курсов валют с минимальными комиссиями.

Если кто-то по-прежнему думает поступать по старинке: покупать валюту в уличных обменниках, а потом обратно её менять на рубли, то могу заверить, что это крайне невыгодно. Сейчас такие операции можно делать в режиме онлайн, при этом платя лишь сотые доли процента за подобный обмен. При этом покупать и продавать можно любые объёмы валюты в любой момент времени работы биржи.

Существует несколько вариантов, как можно сделать деньги на разнице курсов валют. Все они отличаются соотношением риск/потенциальная доходность.

1. Торговля валютой на Форекс и бирже

Чтобы кто не говорил, но Форекс является самым лучшим и доступным способом для заработка на разнице курсов валют. Здесь самые низкие комиссии на обмен, широкий выбор валют, постоянный доступ к торгам.

Курсы валют крайне волатильны. Поэтому не соблазняйтесь теми кредитными плечами (заёмные средства), которые предоставляет брокер. Торговать следует только на свои деньги. В крайнем случае кредитное плечо должны находится в каких-то адекватных пределах 1-5. Большие плечи советую использовать только опытным трейдерам.

• Маржинальная торговля — подробное описание;

Доступ к торговле на Форексе осуществляется через брокера. Он же отвечает за все технические моменты торгов:

• Спред (разница между ценой покупки и продажи);
• Своп (комиссия за перенос позиции);
• Валютные пары (как много представлено пар);
• Проскальзывание цены (зависит от количества поставщиков ликвидности, с которыми работает брокер);
• Кредитное плечо (обычно это значение составляет 500);

Например, у малоизвестных брокеров будет довольно высокие комиссии на спред. Также будут сильные проскальзывание цены, поскольку он работает с небольшим числом банков, которые поставляют ликвидность (дилинговые центры). Поэтому лучше всего выбирать крупных Форекс-брокеров.

Я рекомендую работать со следующими:

• ROBOFOREX
• AMARKETS

Помимо Форекс-брокеров есть и брокеры для работы на Московской бирже. Здесь можно покупать самые настоящие доллары/евро и прочую валюту. Лучшие брокеры для работы на Московской бирже на валютной секции:

• Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
• БКС Брокер

В чём разница между фондовой биржей и Форексом:

• На Форексе торговля ведётся фьючерсами на валюту, но для спекуляции это не столь важно, а на фондовой бирже реальными деньгами;
• На Форексе нет возможности посмотреть объёмы торгов (есть только тиковые). На Московской бирже представлены реальные объёмы;
• Форекс работает 5 дней в неделю круглосуточно. Фондовый рынок работает 5 дней в неделю с 10:00 до 23:50;
• На фондовой бирже нет комиссии за перенос позиции на следующий день. Это важно для долгосрочных инвестиций в валюту;
• Минимальная позиция на бирже 1000 долларов (с апреля 2021 г. будет возможность покупать по 1 доллару). На Форексе можно начать торговать даже со 100 долларами;

Подводя итог, можно сказать: для тех, кто только начинает знакомится с финансовыми рынками лучше начать с Форекса, т.к. здесь можно начать с меньшей суммой, а так разницы особо нет. И там и там можно торговать.

Лично я больше сторонник фондовой биржи, т.к. продав валюту можно моментально купить облигации, акции, т.е. переключиться с одного инструмента на другой. Такая возможность появилась благодаря появлению брокерского счёта — "единая денежная позиция".

2. Стратегии торговли на валюте

С брокерами определились, но остаётся главный вопрос: а как заработать и вообще реально ли это на Форексе? И здесь настаёт риторический вопрос. Насколько вы готовы в целом к торгам? Понимаете ли вы все сложности, которые бывают в трейдинге?

Новички уверены, что вся проблема заработка связана исключительно с их плохой стратегией торгов. Но на самом деле проблема больше всего связана с самим трейдером. Когда надо рисковать и делать деньги, мы почему-то боимся и ставим мало. Когда не надо, мы наоборот, рискуем по максимуму. Каждый человек очень азартен от природы и ему сложно пересилить себя не делать глупостей.

Открою секрет торговли валютой: на длительном промежутке времени дают прибыль даже самые простые стратегии. Нет необходимости в поиске изощренных стратегий.

• Пересечение скользящих средних;
• Ишимоку — торговые стратегии;
• Пробой уровней — обзор торговых стратегий;
• VSA анализ;
• Торговые стратегии для биржи;

Вопрос в том, что почему-то трейдеры хотят зарабатывать сверх доходы с минимальными депозитами. Такой подход больше напоминает лотерею: может повезти, а может и нет. Чтобы зарабатывать много денег в абсолютном выражении, необходимы соответствующие вложения.

Необходимо здраво оценивать потенциал своего дохода. Заработать в год +20..+40% к депозиту считается хорошим результатом. Если хотите получать большую доходность, то это можно сделать лишь сильно рискуя. А надо ли вам рисковать всеми деньгами? Это не так просто как может показаться на первый взгляд.

3. Вложение в валюту: во что вкладывать

Чуть выше мы рассмотрели подход, который подразумевает постоянное участие со стороны инвестора. Есть более консервативные варианты по принципу: "купи и держи". Для россиян это особенно актуально, поскольку как показывает опыт последних трёх десятков лет: рубль регулярно ослабевает к доллару. То есть хранить деньги в долларах было гораздо прибыльнее, нежели в рублях.

В какую же валюту лучше вкладывать? Вариантов на самом деле не так уж и много:

1. Доллары;
2. Евро;
3. Швейцарский франк;
4. Британский фунт;
5. Криптовалюты (как зарабатывать на криптовалюте, торговля на бирже криптовалют);

Если у вас относительно небольшая сумма денег (до 50 тыс. долларов), то вкладывать в несколько валют (Евро, Франк и фунт) не имеет смысла. В таком случае проще всего купить американский доллар, как самый доступный и ликвидный вариант.

Купленные доллары можно положить на банковский вклад, но здесь будут крайне низкие процентные ставки или же купить еврооблигации. Процентная ставка по евробондам находится на уровне 2-6% годовых, что очень хорошо для валютной диверсификации.

Я отметил последним пунктом "криптовалюту", поскольку это также является перспективным вариантом для сохранения денег. Это отличная диверсификация рисков от проседания основных валют мира.

• Как рассчитать проценты по вкладу;
• Капитализация процентов по депозиту;

4. Создание интернет-обменника

В интернете существует множество платежных систем. Самыми популярными в России являются:

• WebMoney;
• Яндекс Деньги Юмани;
• Qiwi;
• Payeer;

Есть и множество других зарубежных, которые не так востребованы в нашей стране, но у них есть большая часть рынка:

• AdvCash;
• Neteller;
• Monopay;
• Perfect Money;
• Skrill;
• PayPal;

Но прямого обмена между этими системами нет. Поэтому пользуются сторонними сервисами по обмену валют между разными платежными системами.

Обменники предлагают обменять одну валюту валюту в платежной системе на другую. К примеру, WebMoney WMP -> WebMoney WMZ или Яндекс деньги -> AdvCash USD. Вариантов обмена очень много.

Есть также и банковские переводы. Например, обменять Тинькофф -> WebMoney WMP.

Создав свой собственный обменник можно зарабатывать на комиссиях, которые платят клиенты. Эти суммы в зависимости от ситуации составляют 1-7% в среднем.

Сложность создания обменника является то, что необходимо иметь большие лимиты обмена в каждой из систем. Необходимо в принципе иметь деньги, чтобы иметь возможность производить обмены.

Также стоит сказать, что обменников крайне много и вы будете испытывать высокую конкуренцию на этом рынке.