Категория: Финансы / Дата: 13.03.2018

Как зарабатывать деньги на акциях и ценных бумагах — что и где лучше купить

5 (100%) 3 vote[s]

Как зарабатывать деньги на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами на доступном языке.

1. Введение в ценные бумаги — что это и какие бывают

Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является к тому же и самым ликвидным.

Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег у инвесторов практически нет (только валюта и криптовалюта).

Самыми ликвидными ценными бумагами являются

  1. Акции
  2. Облигации

Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.

Акции (stock) — это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На фондовых биржах цены постоянно изменяется во время торгов. Акционеры имеют получают ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год) и участвуют в годовых общих собраниях акционеров (ГОСА).
Облигации (bond) — это ценные бумаги, которые позволяют получать держателям заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации очень напоминают банковский вклад и гораздо менее волатильны, чем акции.

Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности. Доход по ним скромнее, но зато предсказуем. Несмотря на это, большинство инвесторов склонны вкладывать в акции большую часть своих средств.



2. Акции vs облигации

Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы? Все дело в том, что в перспективе на несколько лет акции являются более доходным инструментом. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то акционеры рассчитывают на прибыль в среднем 12-15% годовых. Если брать короткий период, то из-за высокой волатильности цены, доходность и вовсе может быть отрицательной.

Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.

Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля, то есть купить в какой-то разумной пропорции два типа ценных бумаг (например, 50%/50%).

Более подробно про сравнение этих двух ценных бумаг читайте в статье:

3. Как можно заработать на акциях

Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:

  1. Рост курса цены (основная составляющая)
  2. Дивиденды (в среднем составляет от 3% до 10%, но в какие-то года могут не выплачиваться)

Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей в 2017 году. На данный час они стоят 165 рублей. Итого, 49% дохода в год (32% на росте котировок и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что такая высокая доходность за счет роста цены останется на прежнем уровне.

Главной задачей для инвестора является накапливание большего портфеля акций. Наверняка, Вас кто-то будет убеждать, что это рискованно, что можно купить перед экономическим кризисом и т.д. Да, люди правы, что можно купить дорого (даже на максимальных ценах), но в целом фондовые индексы всегда восстанавливается и растут дальше.

Самое лучше время для покупки акций — это сейчас. Как показывают реальные исследования, доходность при ежемесячной покупке без их анализа приносит практически такой же результат, что и с тщательным отбором. Практика говорит, что любой желающей может заработать просто ежемесячно вкладывая деньги в акции.

Чтобы не распыляться между кучей акций, делая диверсификации, можно купить индексный фонд ETF, который копирует динамику ММВБ. Более подробно про эту возможность можно прочитать в статье: ETF фонды.

4. Сколько можно заработать на акциях

Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход от ценных бумаг в 50 тысяч в год будет считать хорошим доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.

В процентном соотношение доход от акций составляет около 12-20% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.

Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это средние значения. При благоприятных стечениях обстоятельств прибыль может достигать куда больших размеров: 50-150% годовых.

Не стоит думать, что торговля акциями — это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге, иначе любые бездумные действия на бирже скорее уведут счет в минус, чем его преувеличат.

Хочу заметить, что в любом случае средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции. Это можно объяснить тем, что компания дорожает вместе с обесцениваем денег, но помимо этого роста она еще и генерирует прибыль.



5. Где приобрести акции — инструкция

Как лучше купить акции

Ранее была опубликована большая статья с пошаговой инструкций "как купить акции физическому лицу". В этой статье мы немного повторим главные моменты.

Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через фондовую биржу ММВБ (Московская биржа). Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему торговому счету. Можно покупать, продавать и т.п. — совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.

За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.

Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.

Шаг 1. Регистрация на сайте брокера

Первым делом нужно зарегистрироваться у биржевого брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.

Рекомендую работать с самыми крупными брокерами в России:

Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0,0354% и менее. Меньше нету ни у одного другого брокера.

После регистрации необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, ИНН, СНИЛС).

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Далее можно открыть брокерский счет. Это делается это за пару кликов мышки в личном кабинете брокера нажав на ссылку "Открыть новый договор". Всегда можно позвонить в техническую поддержку брокера по всем вопросам.

Выбираете тип счета

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

К примеру, я рекомендую пополнять счет межбанковским переводом с дебетовой карты Тинькофф. За это не берется никаких комиссий, а перевод происходит в течении 4 часов. Более подробно читайте обзор про карту Тинькофф

Шаг 4. Покупка акций

Как только на счету у Вас появились средства, можно выставлять заявки на покупку акций. Брокер предоставит Вам доступ к терминалам для торгов. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через приложение "Финам Трейд" (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Читайте также:

6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги

Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.

6.1. Инвестирование в одну акцию

Подход с инвестированием лишь в одну акцию несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как котировки этой компании. Это означает лишь то, что если она будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.

Риски инвестирования в одну компанию понятны и обоснованы. С бизнесом случаются "форс мажоры", которые порой даже не зависят от деятельности, а являются следствиями внешних обстоятельств (санкции, катаклизмы). В случае падения прибылей котировки обвалятся в цене.

Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.

Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 компаний и одновременно следить за всеми.

Рекомендую ознакомиться со следующим материалом:

6.2. Создание инвестиционного портфеля

"Инвестиционный портфель" представляет из себя набор ценных бумаг из разных секторов экономики. Например, он может содержать акции 3 компаний в разных сферах экономики и ОФЗ в пропорции 10%/30%/20%/40%. Это уже весьма сбалансированный метод сохранения денег. Котировки трех компаний вряд ли смогут сильно упасть одновременно. А облигации в размере 40% добавляют Вашим инвестициям стабильность.

Это более серьезный и правильный подход для заработка на акциях. Все самые известные и успешные трейдеры применяли этот подход.

Плюсы использования портфеля в том, что Вы менее зависимы от поведения и рисков связанных с конкретной акцией. Рекомендуем разбивать свои инвестиции на подобные диверсификацию лишь в случае, когда Ваш баланс свыше 500 тыс. рублей, иначе это является пустой тратой времени.



7. В какие акции лучше инвестировать

Каждый начинающий инвестор ждет конкретного ответа: "Как выбрать акции для инвестирования, чтобы заработать? Что купить сейчас?". Ответ на этот вопрос требует развернутого ответа.

Вопрос выбора акций крайне сложный и ни один эксперт не сможет с гарантией ответить какая конкретно компания будет расти в ближайшие дни, месяцы и годы. Любой прогноз это лишь предположение конкретного человека, ни более того. Даже, если он имеет десятилетний опыт за плечами он может ошибиться.

Конечно, лучше инвестировать в акции, которые относятся к группе "голубых фишек". Это крупные и надежные компании, которые более устойчивы к любым кризисам. Однако на них вряд ли получится сделать "много денег", поскольку они растут в среднем, как рынок.

"Чем крупнее компания, тем ниже риски" — это мнение работает в заработке акций, как нигде.

Рекомендую покупать 85% акций из голубых фишек, а оставшиеся 15% из группы перспективных акций. Чтобы суметь выделить самые перспективные, необходимо будет изучать отчет компаний и смотреть на что тратятся деньги. Либо довериться экспертам, которые уже проделали эту работу.

8. Ответы на часто задаваемы вопросы

8.1. Есть ли прибыльные стратегии для заработка на акциях

Стратегия для торговли на фондовом рынке есть и их довольно много. Как показывает практика самые простые подходы в торговле работают лучше и надежнее, чем большая совокупность различных индикаторов.

Для торговли достаточно использовать стратегию пересечения скользящих средних и Вы в среднем будете зарабатывать по 12-20% годовых. Это надежно и прибыльно.

Таймфрем для торговли лучше выбрать побольше. Рекомендую работать на четырех часовых и дневных графиках. На них сразу видны тренды и возможные уровни поддержки/сопротивления.

Советую ознакомиться:

8.2. Можно ли жить на заработок от акций

Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера случаются периоды больших доходов и отрицательных. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период — не сможет ни один эксперт.

Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).

Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.

8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление

Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.

Есть конечно более сбалансированные ПИФы, но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.

Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.

Аналогом ПИФов являются ETF фонды, которые берут мизерные комиссии. При этом их можно легко продавать и покупать прямо на бирже.

8.4. От чего зависит цена акций и почему она растет

Цена акций зависит от множества факторов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Думаю, что нет. Скорее риски и паническая распродажа увели стоимость актива так низко. Спустя пару недель цены подросли.

Самые важные факторы влияющие на стоимость акции:

Более подробно про эти и другие факторы можно прочитать в статье:

Почему цены акций склонны к росту? На это есть несколько причин:

  • Деньги постепенно обесцениваются
  • Денег становится больше
  • Бизнес приносит доход, а значит становится "дороже"

На последок хочу привести график роста американского рынка акций со дня его открытия (а это уже более 200 лет). На графике представлен рост $1 инвестированного в акции за 200 лет. За этот срок $1 вырос до $10 млн.

Можно подвести итог, что акции склоны к росту и эта тенденция с построенной экономической моделью будет и дальше продолжать двигаться в том же направлении.



Один комментарий
  1. Фондовый рынок не так прост, как это кажется. Нужен опыт и навыки.
    Мне кажется, что жить на заработок от акций это глупая идея. Это скучно

Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.