Категория: Финансы / Дата: 13.03.2018

Как зарабатывать деньги на акциях — что и где лучше купить

5 (100%) 2 votes

Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами и на доступном языке.

1. Введение в ценные бумаги

Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным. Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег практически нет (только валюта и криптовалюта).

Что такое акции

Ценные бумаги можно поделить на две основные категории

  1. Акции
  2. Облигации

Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.

Акции — это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На биржах цена акции постоянно изменяется в периоды торгов. Владельцы имеют право на ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год)
Облигация — это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации гораздо менее волатильны, чем акции.

Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности. Доход по ним скромнее, но зато более предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, все же в акции инвестируют гораздо чаще и больше.

Более подробно про сравнение читайте в статье:



2. Акции vs облигации

Акции vs облигации

Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что это более доходный инструмент в перспективе. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени. Например, 5 лет. Если брать короткий период, то доходность и вовсе может быть отрицательной, в отличии от облигаций.

Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.

Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля, то есть купить часть акций и часть облигаций.

3. Как можно заработать на акциях

За счет можно заработать на акциях

Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:

  1. Рост курса акций (основная составляющая)
  2. Дивиденды (могут не выплачиваться)

Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 145 рублей. Итого, 27% дохода в год (20% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что доходность останется на прежнем уровне.

4. Сколько можно заработать на акциях

Сколько можно заработать на акциях

Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку все же у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.

В процентном соотношение доход от акций в среднем составляет 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.

Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.

Не стоит думать, что торговля акциями — это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге, иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.

Хочу заметить, что средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции.



5. Где приобрести акции — инструкция

Где приобрести акции

Ранее была опубликована большая статья с пошаговой инструкций "как купить акции физическому лицу". В этой статье мы немного повторим главные моменты.

Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. — совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.

За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.

Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.

1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.

Рекомендую работать с самыми крупными брокерами в России:

Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.

Примечание:

К примеру, я рекомендую пополнять счет межбанковским переводом с дебетовой карты Тинькофф. За это не берется никаких комиссий, а перевод происходит в течении 4 часов. Более подробно читайте обзор про карту Тинькофф

2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).

3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.

4 Пополняете брокерский счет. Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.

Читайте также:

6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги

Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.

6.1. Инвестирование в одну акцию

Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.

Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.

Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.

Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.

6.2. Создание инвестиционного портфеля

На слэнге инвесторов "инвестиционный портфель" означает коллекцию ценных бумаг. Например, портфель может содержать акции 3 компаний в разных сферах экономики и облигации ОФЗ в пропорции 10%/30%/20%/40%. Это уже весьма сбалансированный метод сохранения денег. Все три акции вряд ли могут падать одновременно. Плюс облигации в размере 40% добавляют Вашим инвестициям стабилизацию.

Это более серьезный и правильный подход для заработка на акциях. Все самые известные и успешные трейдеры применяли этот подход.

Плюсы использования портфеля в том, что Вы менее зависимы от конкретной акции на рынке. Рекомендуем разбивать свои инвестиции на подобные диверсификацию лишь в случае, когда Ваш баланс свыше 500 тыс. рублей, иначе это является пустой тратой времени.



7. В какие акции лучше инвестировать

В какие акции лучше инвестировать

Каждый начинающий инвестор ждет конкретного ответа: "Как выбрать акции для инвестирования, чтобы заработать? Что купить сейчас?". Ответ на этот вопрос требует развернутого ответа.

Вопрос выбора акций крайне сложный и ни один эксперт не сможет с гарантией ответить какая конкретно акция будет расти в ближайшие дни, месяцы и годы. Любой прогноз это лишь предположение и ни более того.

Конечно, лучше инвестировать в акции, которые относятся к группе "голубых фишек". Это крупные и надежные компании, которые более устойчивы к любым кризисам. Однако на них вряд ли получится сделать "много денег", поскольку они растут в среднем, как рынок.

"Чем крупнее компания, тем ниже риски" — это мнение работает в заработке акций, как нигде.

Рекомендую покупать 85% акций из голубых фишек, а оставшиеся 15% из группы перспективных акций. Чтобы суметь выделить самые перспективные, необходимо будет изучать отчет компаний и смотреть на что тратятся деньги. Либо довериться экспертам, которые уже проделали эту работу.

8. Ответы на часто задаваемы вопросы

8.1. Есть ли прибыльные стратегии для заработка на акциях

Есть ли прибыльные стратегии для заработка на акциях

Стратегия для торговли на фондовом рынке, конечно, есть и их много. Как показывает практика самые простые подходы в торговле работают лучше и надежнее, чем большая совокупность различных индикаторов.

Для торговли достаточно использовать стратегию пересечения скользящих средних и Вы в среднем будете зарабатывать по 12-20% годовых. Это надежно и прибыльно.

Таймфрем для торговли лучше выбрать побольше. Рекомендую работать на четырех часовых и дневных графиках. На них сразу видны тренды и возможные уровни поддержки/сопротивления.

8.2. Можно ли жить на заработок от акций

Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период — не сможет ни один эксперт.

Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).

Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.

8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление

Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.

Есть конечно более сбалансированные ПИФы, но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.

Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.



Один комментарий
  1. Фондовый рынок не так прост, как это кажется. Нужен опыт и навыки.
    Мне кажется, что жить на заработок от акций это глупая идея. Это скучно

Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *