Категория: Инвестиции / Дата: 19.12.2018

Как купить/продать акции Сбербанка частному лицу

5 (100%) 1 vote[s]

В этой статье мы поговорим о покупке акций Сбербанка через интернет: как это сделать обычному физическому лицу максимально просто и выгодно. А начнем мы с небольшого вступления про то, что такое акции и какие они бывают.

1. Введение в акции — что это и для чего их покупать

Акции представляют собой ценные бумаги, которые дают право на часть компании (акционеры являются владельцами компании). Можно принимать участие в собрании акционеров и влиять на деятельность компании (конечно, если человек владеет внушительным пакетом компании). Большинство частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С популяризацией компьютеров, акции стали представлять лишь электронную запись в реестре. В физическом виде акционер ее не получает.

Выделяют два типа

  1. Обыкновенные (обычка)
  2. Привилегированные (префы)

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом собрании акционеров. Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят больше дивидендов и сами выплаты проходят быстрее. Поэтому большинство инвесторов выбирают второй тип поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем участие в годовом собрании и голосовании.

Более подробно про акции можно прочитать в статьях:



2. Почему стоит купить Сбербанк

Сбербанк занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ:

  • 1/3 активов банковского капитала
  • 1/2 частных вкладов
  • 1/3 выданных в России кредитов
  • Отделения есть в каждом городе

Ни один другой банк не может похвастаться такими результатами. Сбербанк является крупнейшим банком в восточной Европе. 1/4 акций принадлежат иностранцам, что говорит о высокой привлекательности со стороны западных инвесторов. Имеет высокий кредитный рейтинг.

Большинство выданных ипотек также приходится на долю Сбербанка, а это долгосрочный доход для банка.

Немного истории

Сбербанк принадлежит ЦБ. Он является владельцем 50% и еще 1 акции.

В декабре 2007 Сбербанк возглавил Герман Греф (он и по сей день сохранил этот пост). В том же году акции претерпели дробление: 1 акция номиналом в 3000 рублей стала 1000 с номинальной стоимостью в 3 рубля каждая.

2011 год Сбербанк купил инвестиционную компанию "Тройка Диалог". В 2012 Сбербанк приобрел турецкий банк "Denizbank" и стал крупнейшим банком в Европе.

В целом Сбербанк уже не простоя является банком. Это целая экосистема, куда входят следующие проекты: Яндекс Маркет, Яндекс Деньги, Домклик, Работа.ру, СберКлауд, Сбер Мобайл и т.д.

3. Дивиденды Сбербанка

Дивидендная история Сбербанка начинает улучшаться с 2018 года. Теперь компания направляет на выплату дивидендов заметно большую часть своей прибыли. Планируется увеличить долю выплат с 25% до 50% к 2020 году. Инвесторам эта идея крайне понравилась и на этих новостях бумаги стали расти несмотря ни на какие санкции запада.

Год Размер дивидендов (руб) Процентное изменение (%)
2019 16.73 (прогноз) +39
2018 12 +100
2017 6 +204.57
2016 1.97 +337.78
2015 0.45 -85.94
2014 3.2 0
2013 3.2 +23.55
2012 2.59 +125.22
2011 1.15 +155.56
2010 0.45 -28.57
2009 0.63 -3.08
2008 0.65 +39.78
2007 0.465 +57.63
2006 0.295 +55.67
2005 0.1895 +31.6
2004 0.144 +24.14
2003 0.116 -

График дивидендов:

Привилегированные акции Сбербанка стоят дешевле обычных рублей на 20. На них платится такая же сумма дивидендов. Поэтому выгоднее владеть префами Сбера, поскольку в процентном соотношении получаются более выгодными.



4. Инструкция: как купить акции Сбербанка

Акции Сбербанка котируются на фондовом рынке и имеют самый большой оборот торгов на ММВБ. Компания является крупней по капитализации в России (правда Роснефть недавно ненадолго обогнала Сбербанк в 2018 году на пару дней, но потом ее котировки опустились).

Всего выпущено 21,5 миллиарда акций: чуть больше 21 млрд. обычных (21 586 948 000 шт) и ровно 1 млрд. привилегированных.

Купить акции Сбербанка может любой желающий. Для этого потребуется открыть брокерский счет. Это особый вид счета, который позволяет хранить деньги и ценные бумаги. При чем можно покупать не только акции Сбербанка, но и другие доступные для торгов финансовые инструменты.

Рекомендую воспользоваться для этого следующими брокерами, с которыми работаю сам:

Это два лидера в сфере оказания брокерских услуг. Пополнение/снятие средств без комиссии. За торговый оборот взимается менее 0.03573% (ее можно еще уменьшить при торговых оборотах от 1 млн.рублей). Это самые низкие комиссии среди всех брокеров.

Итак, вот что нужно сделать для покупки акций Сбербанка:

1 Зарегистрироваться у брокера. В процессе создания аккаунта, брокер потребует предоставить документы удостоверяющие личность:

Форма регистрация у брокера очень простая:


2 Создать брокерский счет. Для этого в личном кабинете брокера нажмите на ссылку "Открыть новый договор"

Выбираете тип счета

Рекомендую открыть ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). После чего Ваш брокерский счет будет уже готов для работы.

3 Пополнить счет. Например, можно приехать в банк брокера и положить деньги наличкой. Это вызывает некоторые неудобства, поскольку не факт, что отделение находится за углом дома, а специально ехать не у каждого есть возможность.

Поэтому я рекомендую пользоваться безналичными платежами. Например, можно через дебетовую карту Тинькофф отправить средства (у них бесплатные межбанковские переводы и куча бесплатных вариантов для пополнения карты). При регистрации с нашего сайта 3 месяца бесплатного обслуживания. Также на остаток по карте начисляются проценты (6%) и действует кэшбэк на все покупки.

Пополнить карту Тинькофф можно с помощью переводов с карты на карту (это бесплатная услуга), а в дальнейшем межбанковским переводом перевести на брокерский счет. Через 4 часа деньги уже на бирже и есть возможность купить акции Сбербанка.

Кстати, можно открыть счет ИИС, который позволит вернуть 13% подоходного налога с суммы пополнения брокерского счета. Однако возврат за год ограничен суммой 52 тыс. рублей (400 тыс. рублей пополнения). Для получения льготы есть требование к минимальному сроку существования счета — 3 года. Это удобно и выгодно для тех, кто инвестирует на какой-то срок.


4 Покупка акций Сбербанка. Брокер предоставит доступ к программе QUIK и приложениям (на Android и iOS). Например, я пользуюсь "Финам Трейд" для торговли. На бирже можно выставить заявку на покупку, после чего акции моментально будут отображены на брокерском счету.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через приложение "Финам Трейд" (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

После покупки акций официально в реестр Ваши данные попадут спустя два дня, поскольку биржа работает по системе Т+2. Для получения дивидендов от Вас ничего не требуется кроме владения акциями на день закрытия реестра. Более подробно читайте:

С дивидендов брокер автоматически удержит 13% налога.

Продать акции Сбербанка также просто как и купить. В течении торговой сессии ММВБ (с 10:00 до 18:40) можно совершать бесчисленное число операций по покупке и продаже любых активов.


Мы рассмотрели самый простой и доступный способ для каждого. При этом он не подразумевает никаких трат. Многие другие брокеры могут брать комиссии за какие-то простые вещи, которые должны быть бесплатными. Например, за пополнение и снятие.

У брокера Сбербанка очень высокие комиссии за торговый оборот: 0.15%. Это крайне много. Уверен, что инвестор не захочет платить столько денег запросто так, когда можно платить существенно меньше у Finam.



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.