Категория: Инвестиции / Дата: 19.12.2018

Как купить акции Сбербанка частному лицу и получать дивиденды — подробное описание

3.1 (62.11%) 190 vote[s]

В этой статье мы поговорим на тему: "как купить акций Сбербанка через интернет". Мы обсудим как это сделать обычному физическому лицу с минимальными издержками. А начнём с небольшого вступления: что такое акции, какие они бывают и зачем их покупать.

1. Введение в акции — что это и для чего их покупать

Акции — это долевые ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании. Акционеры являются владельцами компании. Они принимают участие на собраниях акционеров и напрямую оказывают влияние на эффективность компании. Для весомого голоса необходимо владеть внушительным пакетом ценных бумаг.

Частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С появлением компьютеров акции стали представлять электронную запись в реестре фиксирующую право на часть её бизнеса. В физическом виде акционер не получает ценных бумаг. Да и зачем она, если электронный депозитарий надёжнее.

Выделяют два основных типа акций:

  1. Обыкновенные (обычка);
  2. Привилегированные (префы);

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом общем собрании акционеров (ГоСА). Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят гарантированные дивиденды, а сумма выплаты обычно больше. Поэтому большинство рядовых инвесторов выбирают второй тип, поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем наличие голоса на ГоСА.

Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

2. Почему стоит купить акции Сбербанк

ПАО Сбербанк традиционно является главной голубой фишкой на российском фондовом рынке. По нему самые большие оборот торгов. Причём котировки банка уверенно растут.

Примечание

Если сравнить котировки Apple и Сбербанка в долларах, то Сбер с 2003 г. по 2020 г даже обгоняет Apple.

Сбербанк занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ:

Ни один другой банк не может похвастаться такими результатами. Сбербанк является крупнейшим банком в восточной Европе. Имеет высокий кредитный рейтинг. 1/4 акций принадлежат иностранцам, что говорит о высоком интересе со стороны западных инвесторов.

Большинство выданных ипотек приходится на долю Сбербанка, а это долгосрочная прибыль для бизнеса.

Немного истории

Главным акционером Сбербанка являлся ЦБ РФ, его доля составляла 50% и ещё 1 акция. В апреле 2020 г. ЦБ РФ продал долю правительству РФ по цене 189,44 рублей за акцию. Соответственно, теперь правительство является новым владельцем 50% и 1 ценной бумаги.

В декабре 2007 г. Сбербанк возглавил Герман Греф. Он и по сей день сохранил этот пост. В том же году акции претерпели дробление (сплит): 1 акция номиналом в 3000 рублей превратилась в 1000 шт с номинальной стоимостью в 3 рубля.

В 2011 г. Сбербанк купил инвестиционную компанию "Тройка Диалог". В 2012 г. Сбербанк приобрел турецкий банк "Denizbank" и стал крупнейшим банком в Европе. В 2019 г. продал его с убытком.

В сентябре 2020 г. переименовывается в "Сбер", появляется новый логотип.

ПАО Сбербанк является не только крупнейшим банком в РФ. Это целая экосистема, куда входят следующие крупные проекты:

  • Яндекс.Маркет (был продан Яндексу в 2020 г);
  • Яндекс.Деньги (куплен полностью у Яндекса в 2020 г);
  • Домклик.ру;
  • Такси Ситимобил;
  • Кинотеатр Okko;
  • Каршеринг YouDrive;
  • Колонка и ИИ "Маруся";
  • Карты и навигация 2ГИС;
  • Билеты Rambler;
  • Доставка еды Сбермаркет;
  • Работа.ру;
  • СберКлауд;
  • СберМобайл;
  • Diveliry club;
  • и т.д.;

В 2020 г. Сбербанк продал долю Маркетплейс Беру компании Яндекса. Его интерес переключился на развитие Сбермаркета.

3. Дивиденды по акциям Сбербанка

Дивидендная история Сбербанка резко начала улучшаться с 2018 г. Теперь на выплату дивидендов направляется заметно большую часть прибыли по МСФО. Планируется увеличить долю выплат с 25% до 50% по МСФО к 2020 г. Инвесторам эта идея крайне понравилась. На этих новостях котировки стали расти несмотря ни на какие угрозы санкций с запада.

Выплата, руб.Дата закрытия реестраПоследний день покупки
18.712 мая 202110.05.2021
18.75 октября 202001.10.2020
1613 июня 201910.06.2019
1226 июня 201822.06.2018
614 июня 201709.06.2017
1.9714 июня 201610.06.2016
0.4515 июня 201510.06.2015
3.217 июня 201413.06.2014
2.5711 апреля 201311.04.2013
2.0812 апреля 201212.04.2012
0.9215 апреля 201115.04.2011
0.0816 апреля 201016.04.2010
0.488 мая 200908.05.2009
0.518 мая 200808.05.2008
0.385512 мая 200712.05.2007
0.264428 апреля 200628.04.2006
0.17287 мая 200507.05.2005
0.13371 мая 200401.05.2004
0.108310 мая 200310.05.2003
0.05256 мая 200206.05.2002
0.03788 июня 200108.06.2001
0.032812 июня 200012.06.2000

График дивидендов:

Привилегированные акции Сбербанка традиционно стоят дешевле обычных рублей на 20-25. На них платится такая же сумма дивидендов. Поэтому частным инвесторам выгоднее владеть префами Сбера, поскольку в процентном соотношении дивидендная доходность больше.

Какие акции Сбербанка купить физическому лицу: обычку или префы? На эту тему есть отдельный обзор:



4. Пошаговая инструкция: как купить акции Сбербанка физическому лицу

Акции Сбербанка котируются на фондовом рынке, имеют самый большой оборот торгов на Московской бирже. Компания является крупнейшей по рыночной капитализации в России. Ещё 4 компании рядом по капитализации: Роснефть, Лукойл, ГМК Норникель и Газпром.

Всего выпущено 21 586 948 000 млрд обычных акций (21,5 млрд) и ровно 1 млрд привилегированных.

Купить акции Сбербанка может любое физическое лицо. Для этого потребуется открыть брокерский счёт. Это особый вид счёта, который позволяет хранить одновременно деньги и ценные бумаги. Причём можно покупать не только акции Сбербанка, но и все доступные финансовые инструменты:

Давайте рассмотрим пошаговый план, как купить акции Сбербанка:

Шаг 1. Зарегистрироваться у брокера

Для открытия брокерского счёта рекомендую следующих брокеров, с которыми работаю сам:

Это лидеры в сфере оказания брокерских услуг. Пополнение/снятие средств без комиссии. За торговый оборот взимается менее 0.03573% (её можно ещё уменьшить при торговых оборотах от 1 млн рублей). Это самые низкие комиссии среди всех брокеров.

В процессе создания аккаунта, брокеру необходимо предоставить документы удостоверяющие личность: скан паспорта, ИНН (для автоматических выплат налоговой) и СНИЛС.

Форма регистрация у брокера выглядит так:

Шаг 2. Создание брокерского счёта

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете нажмите на ссылку "Открыть новый договор":

Выбираете тип счёта:

Рекомендую открыть ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Можно открыть сразу два. После открытия брокерский счёт будет готов через несколько часов.

Рекомендую открыть счёт ИИС, который позволит вернуть 13% подоходного налога с суммы пополнения. Как минимум ИИС стоит открыть для будущего. Максимальный вычет за год ограничен суммой 52 тыс. рублей, это эквивалентно 400 тыс. рублей пополнения. Для получения льготы ИИС должен просуществовать минимум 3 года. Это удобно и выгодно для тех, кто инвестирует на какой-то срок.

Более подробно про плюсы и минусы ИИС читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение брокерского счёта

Есть несколько вариантов пополнить брокерский счёт. Например, можно приехать в банк брокера и положить деньги наличкой. Это вызывает некоторые неудобства, поскольку не факт, что отделение брокера находится рядом с вашим домом, а специально далеко ехать не всем захочется.

Поэтому рекомендую воспользоваться безналичными переводом. Например, через дебетовую карту Тинькофф можно отправить средства бесплатно с помощью межбанковского перевода. У карты есть много бесплатных вариантов для пополнения. При регистрации по ссылке 3 месяца бесплатного обслуживания. Также на остаток по карте начисляются проценты (3,5%) и действует кэшбэк на все покупки.

Пополнить карту Тинькофф можно с помощью переводов с карты на карту (это бесплатная услуга), а в дальнейшем межбанковским переводом перевести на брокерский счёт. Через 4 часа деньги будут лежать уже на фондовой бирже, а, значит, можно будет сразу купить акции Сбербанка.

Шаг 4. Выставление заявки на покупку Сбербанка

Брокер предоставит доступ к торговым терминалам. Для компьютера это программа называется QUIK (Квик), а для смартфонов есть мобильные приложения (на Android и iOS). Например, есть удобное приложением для смартфона/планшета "Финам Трейд", через которое можно торговать везде. Через него можно выставить быстро заявку на покупку, после чего акции моментально будут отображены на брокерском счёту.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через мобильное приложение "Финам Трейд" (брокер Finam):

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Если нет возможности отправить заявку через торговый терминал, то это не проблема. Купить акции Сбербанка можно через телефонный звонок брокеру. Он принимает заявки по телефону.

В депозитарный реестр данные о покупке акций Сбера попадут спустя два дня. Это связано с тем, что все акции на фондовой бирже торгуются по системе торгов "Т+2". Для получения дивидендов от вас ничего не требуется кроме владения акциями на день закрытия реестра. Более подробно читайте:

При выплате дивидендов брокер автоматически удержит 13% налога. Выплаты поступают на брокерский счёт клиента (по умолчанию), где хранятся акции. При желании можно подать поручение брокеру, чтобы выплата поступала на отдельный банковский счёт принадлежащий вам.

Продать акции Сбербанка также просто как и купить. В течении торговой сессии Московской биржи (с 10:00 до 18:50, с 19:00 до 23:50) можно совершать бесчисленное число операций по покупке и продаже любых активов.


Мы рассмотрели самый простой и доступный способ для каждого. При этом он не подразумевает никаких трат. Многие другие брокеры могут брать комиссии за какие-то простые вещи, которые должны быть бесплатными. Например, за пополнение и снятие.

У брокера Сбербанка высокие комиссии за торговый оборот: 0.06% при самостоятельной тарифе и 0.30% при инвестиционном. Это крайне много. Разумный инвестор не захочет платить столько денег запросто так, когда можно платить существенно меньше у Finam.

5. Общая информация о Сбербанке

Головной офисМосква
ТикерSBER (обыкновенные)
SBERP (префы)
Государственный регистрационный номер10301481B
ISIN кодRU0009029540
Номинал3 рублей
Всего акций21 586 948 000 (обычка) и 1 000 000 000 (префы)
1 лот10 акций

Основные акционеры Сбербанка:

АкционерПроцент владения
Правительство России50,00%+1 акция
Американские инвесторы33,00%
Другие акционеры6,36%
Европейские инвесторы6,24%
Физические лица резиденты2,90%
Юридические лица резиденты1,50%
Примечание

Чтобы владеть хотя бы 0,01% компании Сбербанк понадобится купить примерно 2,26 млн акций (по курсу 310 рублей это около 750 млн рублей). Чтобы владеть 0,01% всех привилегированных акций понадобится около 29 млн рублей.

Капитализация компании составляет 7,5 трлн рублей (по курсу 310 рублей), что вносит существенный вклад в общую капитализацию акций котируемых на Московской бирже.

Сбербанк входит в портфели крупнейших ПИФов, индексных фондов (ETF). К нему всегда прикован большой интерес со стороны западных инвесторов.

Компания занимает самый большой вес в индексе MSCI Russia и MSCRI Russia 10/40. А значит пассивные инвесторы, покупающие ETF фонды, будут вкладывать в акции Сбера самый большой процент своих вложений.

Таблица: данные из МСФО Сбербанк по ключевым показателям:

201420152016201720182019
Активы
25200
+38.38%
27335
+8.47%
25369
-7.19%
27112
+6.87%
31197
+15.07%
29958
-3.97%
Капитал
2015.6
+7.69%
2373
+17.73%
2733
+15.17%
3436
+25.72%
3856
+12.22%
4478
+16.13%

Чистая прибыль
290.3
-19.81%
222.9
-23.22%
541.9
+143.11%
748.7
+38.16%
831.7
+11.09%
845
+1.6%

Дивидендная доходность
0.62%
-75.1%
2.6%
+319.35%
4.6%
+76.92%
6.3%
+36.96%
9.6%
+52.38%
9.9%
+3.13%

EV
1222.82
-45.99%
2263
+85.06%
3870
+71.01%
5046
+30.39%
4188
-17%
4761
+13.68%

EPS
13.45
-19.85%
10.36
-22.97%
25.1
+142.28%
34.7
+38.25%
38.5
+10.95%
39.1
+1.56%
Операционный доход
939.3
-2.15%
954.6
+1.63%
1332.9
+39.63%
1553
+16.51%
1711
+10.17%
1863
+8.88%
Чистый процентный доход
1019.7
+18.27%
988
-3.11%
1363
+37.96%
1349
-1.03%
1397
+3.56%
1416
+1.36%
Чистый комиссионный доход
329.5
+29.88%
319
-3.19%
349.1
+9.44%
394.2
+12.92%
445.3
+12.96%
497.9
+11.81%

Кредитный портфель
18626.1
+37.52%
19924.3
+6.97%
18664.7
-6.32%
19891.2
+6.57%
21082.3
+5.99%
20396.4
-3.25%
Кредиты юрлицам
13778.8
+40.66%
14958.7
+8.56%
13633
-8.86%
14174.6
+3.97%
13649
-3.71%
13649.6
0%
Кредиты физлицам
4847.3
+29.33%
4965.6
+2.44%
5031.7
+1.33%
5716.6
+13.61%
6747
+18.02%
7857.4
+16.46%
Автокредиты физлицам
170.4
+8.4%
142
-16.67%
119.8
-15.63%
121.2
+1.17%
121.8
+0.5%
132.2
+8.54%
Ипотека физлицам
2269.8
+44.67%
2554.6
+12.55%
2750.9
+7.68%
3190.6
+15.98%
3771.4
+18.2%
4211.6
+11.67%

Депозиты
15562.9
+29%
19798.3
+27.21%
18684.8
-5.62%
19814.2
+6.04%
20897.3
+5.47%
21574
+3.24%
Депозиты юрлицам
6234.5
+71.83%
7754.6
+24.38%
6235.2
-19.59%
6393.9
+2.55%
7402.2
+15.77%
7364.8
-0.51%
Депозиты физлицам
9328.4
+10.58%
12043.7
+29.11%
12449.6
+3.37%
13420.3
+7.8%
13495.1
+0.56%
14209.6
+5.29%

Создание резервов
361.4
+168.7%
475.2
+31.49%
342.4
-27.95%
287.3
-16.09%
160.2
-44.24%
155.6
-2.87%

График капитала и чистой прибыли Сбербанка с 2003 по 2019:


ROE на капитал Сбербанка с 2003 по 2019:


График капитализации и капитала Сбербанка с 2003 по 2019:


График капитала, активов, депозитов и кредитов Сбербанка с 2003 по 2019:


Котировки депозитарных расписок Сбербанка приведённых в рубли:



Написать ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *