Категория: Инвестиции / Дата: 19.12.2018

Как купить/продать акции Сбербанка онлайн частному лицу

Rate this post

В этой статье мы поговорим о покупке акций Сбербанка: как это сделать обычному физическому лицу максимально просто и выгодно. А начнем мы с небольшого вступления про то, что такое акции и какие они бывают.

1. Вступление: акции что это

Акции представляют собой ценные бумаги, которые дают право на часть компании (акционеры являются владельцами компании). Можно принимать участие в собрании акционеров и влиять на деятельность компании (конечно, если человек владеет внушительной долей акций компании). Большинство частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С популяризацией компьютеров, акции стали представлять лишь электронную запись в реестре. В физическом виде акционер ее не получает.

Акции бывают двух типов

  1. Обыкновенные
  2. Привилегированные

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом собрании акционеров. Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят больше дивидендов и сами выплаты проходят быстрее. Поэтому большинство инвесторов выбирают второй тип поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем участие в голосовании.

Более подробно про акции можно прочитать в статье:



2. Почему стоит купить Сбербанк

Сбербанк занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ:

  • 1/3 активов банковского капитала
  • 1/2 частных вкладов
  • 1/3 выданных в России кредитов
  • Отделения есть в каждом городе

Ни один другой банк не может похвастаться такими результатами. Сбербанк является крупнейшим банком в восточной Европе. 1/4 акций принадлежат иностранцам, что говорит о высокой привлекательности со стороны западных инвесторов. Имеет высокий кредитный рейтинг.

Большинство выданных ипотек также приходится на долю Сбербанка, а это долгосрочный доход для банка.

Немного истории

Сбербанк принадлежит ЦБ. Он является владельцем 50% и еще 1 акции.

В декабре 2007 Сбербанк возглавил Герман Греф (он и по сей день сохранил этот пост). В том же году акции претерпели дробление: 1 акция номиналом в 3000 рублей стала 1000 акциями с номинальной стоимостью в 3 рубля каждая.

2011 год Сбербанк купил инвестиционную компанию "Тройка Диалог". В 2012 Сбербанк приобрел турецкий банк "Denizbank" и стал крупнейшим банком в Европе.

3. Дивиденды Сбербанка

Дивидендная история Сбербанка начинает улучшаться с 2018 года. Теперь компания направляет на выплату дивидендов заметно большую часть своей прибыли. Планируется увеличить долю выплат с 25% до 50% к 2020 году. Инвесторам эта идея крайне понравилась и на этих новостях бумаги стали расти несмотря ни на какие санкции запада.

Год Размер дивидендов (руб) Процентное изменение (%)
2019 16.73 (прогноз) +39
2018 12 +100
2017 6 +204.57
2016 1.97 +337.78
2015 0.45 -85.94
2014 3.2 0
2013 3.2 +23.55
2012 2.59 +125.22
2011 1.15 +155.56
2010 0.45 -28.57
2009 0.63 -3.08
2008 0.65 +39.78
2007 0.465 +57.63
2006 0.295 +55.67
2005 0.1895 +31.6
2004 0.144 +24.14
2003 0.116 -

График дивидендов:

Привилегированные акции Сбербанка стоит дешевле обычных рублей на 20. На них платится такая же сумма дивидендов. Поэтому в выгоднее владеть префами Сбера, поскольку в процентном соотношении получаются более выгодными.



4. Инструкция: как купить акции Сбербанка

Акции Сбербанка котируются на фондовом рынке и имеют самый большой оборот торгов на ММВБ. Компания является крупней по капитализации в России (правда Роснефть недавно ненадолго обогнала Сбербанк на пару дней, но потом ее котировки опустились).

Всего выпущено 21,5 миллиарда акций: чуть больше 21 млрд. обычных (21 586 948 000 шт) и ровно 1 млрд. привилегированных.

Купить акции Сбербанка может любой желающий. Для этого потребуется открыть брокерский счет. Это особый вид счета, который позволяет хранить деньги и ценные бумаги. При чем можно покупать не только акции Сбербанка, но и другие доступные для торгов финансовые инструменты.

Рекомендую воспользоваться для этого следующими брокерами, с которыми я работаю сам:

Это два лидера в сфере оказания брокерских услуг. Пополнение/снятие средств без комиссии. За торговый оборот взимается всего 0.00357% (ее можно еще уменьшить при торговых оборотах от 1 млн.рублей). Это самые низкие комиссии среди всех брокеров.

Итак, вот что нужно сделать для покупки акций:

1 Зарегистрироваться у брокера. В процессе создания аккаунта, брокер потребует предоставить документы удостоверяющие личность:


2 Пополнить счет. Например, можно приехать в банк брокера и положить деньги наличкой. Это вызывает некоторые неудобства, поскольку не факт, что банк находится за углом дома, а специально ехать не у каждого есть возможность.

Поэтому я рекомендую пользоваться безналичными платежами. Например, можно через дебетовую карту Тинькофф отправить средства (у них бесплатные межбанковские переводы и куча бесплатных вариантов для пополнения карты). При регистрации с нашего сайта 3 месяца бесплатного обслуживания. Также на остаток по карте начисляются проценты (6%) и действует кэшбэк на все покупки.

Я пополняю карту Тинькофф с помощью переводов с карты на карту (это бесплатная услуга), а дальнейшем межбанковским переводом перевожу деньги на брокерский счет. Через 4 часа деньги уже на бирже и я могу на них купить Сбербанк.

Кстати, можно открыть счет ИИС, который позволит вернуть 13% подоходного налога с суммы пополнения брокерского счета. Однако возврат в год ограничено 52 тыс. рублей (400 тыс. рублей пополнения). Это удобно и выгодно для тех, кто инвестирует на какой-то срок.


3 Покупка акций Сбербанка. Брокер предоставит доступ к программе QUIK и приложениям (на Android и iOS). Например, я пользуюсь "Финам Трейд" для торговли. На бирже можно выставить заявку на покупку, после чего акции моментально будут зачислены Вам на счет.

После покупки акции официально поступят к Вам на счет спустя два дня, поскольку биржа работает по системе Т+2. Для получения дивидендов от Вас ничего не требуется кроме владения акциями. Более подробно

С дивидендов брокер автоматически удержит 13% налога.

Продать акции Сбербанка также просто как и купить. В течении торговой сессии (с 10:00 до 18:40) можно совершать бесчисленное число операций по покупке и продаже любых активов.


Мы рассмотрели самый простой и доступный способ для каждого. При этом он не подразумевает никаких трат. Многие другие брокеры могут брать комиссии за какие-то простые вещи, которые должны быть бесплатными. Например, за пополнение.

У брокера Сбербанка очень высокие комиссии за торговый оборот: 0.15%. Это крайне много. Уверен, что инвестор не захочет платить столько денег запросто так, когда можно не платить ее.



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.