Категория: Финансы / Дата: 02.03.2018

Как купить акции частному лицу — инструкция для начинающего инвестора

4.4 (88.33%) 24 vote[s]

Ценные бумаги (в частности, акции) являются лидерами в списке инвестиционных инструментов для инвесторов. У начинающих возникают вопросы "как можно купить акции частному лицу"? Доступно ли это каждому, с какой суммы можно начать и что для этого нужно? В этой статье мы подробно расскажем про все нюансы и тонкости покупки акций. Поговорим о том, какие из них лучше купить, чтобы зарабатывать, какого брокера выбрать, как получать дивиденды и прочее.

Ещё никогда купить акции компаний не было столь просто. Теперь, когда у каждого есть смартфон с беспроводным интернетом, где можно совершать торговые операции в любой момент. Доступ на биржу есть в любой точке мира, где есть интернет. Практически всё что нужно, чтобы стать акционером — это стартовый капитал (деньги) и желание. Требований к размеру начальной суммы нет (начинайте хоть от 1 тыс. рублей).

Итак, начнём со вступления для начинающих. Ответим на вопросы: что такое акции, какие они бывают, а уже дальше рассмотрим пошаговую инструкцию как и где их можно купить физическим лицам.

1. Введение: что такое акции и зачем их покупать

Акции (англ. "stocks") — это ценные бумаги, дающие право на владение части компании. Процент владения зависит от количества купленных ценных бумаг. Выпускаются эмитентами (это могут быть компании, предприятия, банки) и торгуются на фондовом рынке (в нашей стране — это Московская биржа ММВБ). Являются самыми ликвидными финансовыми инструментами на бирже.

Акционер становится частично владельцем этой компании. Он имеет право участвовать на годовом общем собрании акционеров (ГоСА), а также на получение дивиденды (они могут не выплачиваться по итогам года, если так решит совет директоров). От размера прибыли и успешности компании зависит её дивиденды и стоимость на бирже. Акционеры крайне заинтересованы в развитии бизнеса, повышение его эффективности и в первую очередь увеличения дохода.

Если компания ликвидируется (объявляет себя банкротом), то акционеры получают компенсацию за продажу активов. В первую очередь возвращают деньги кредитором (владельцам облигаций этой компании).

Выделяют 2 типа акций:
  1. Обычные ("обычка");
  2. Привилегированные ("префы");

Префы и обычка одной компании чаще всего торгуются "нога в ногу" (но бывают и исключения). Если одни растут на 2%, то и другие прибавляют примерно на это же значение. Самая большая разница между привилегированными и обычными акциями лишь в том, что на префы традиционно начисляют больше дивидендов. Далеко не у всех компаний существуют эти два типа ценных бумаг. В большинстве случаев, Вам даже не придется выбирать, что купить.

Самые крупные и ликвидные компании относят в разряд "голубых фишек".

Голубые фишки — это акции самых крупных и надёжных компаний. Они же являются самыми ликвидными ценными бумагами, поскольку имеют большими обороты торгов на фондовой бирже.

Рекомендую сконцентрировать свои силы на торговле ими. Издержки (спред) на трейдинг будут минимальны, поскольку это самые ликвидные акции. Это крайне важно, если Вы планируете зарабатывать на колебаниях курса. Если цели покупки ценной бумаги долгосрочные (более полугода), то можно рассматривать и малоликвидные компании. Их называют акциями второго и третьего эшелона. Их сложнее купить и продать из-за небольшого числа заявков в биржевом стакане.

Рекомендую ознакомиться также со следующими статьями:

2. Как можно купить акции физическому лицу — 3 варианта

Где и как купить акции частном лицу

Рассмотрим вопрос "где и как можно купить акции физическому лицу"? Любой гражданин РФ, достигший 18 лет, может стать акционером. Для покупки акций не надо быть квалифицированным инвестором, иметь экономическое образование, быть в списке Forbes и прочее. Любое физическое лицо может купить ценные бумаги и тем самым стать совладельцем компании, котируемой на бирже: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть, Apple, Microsoft, Intel, Google и т.д.

3 варианта купить акции Российских компаний
  1. Через биржу ММВБ (самый лучший способ). Покупка и продажа происходит в режиме онлайн через интернет. Например, через программы для компьютера и мобильных устройств. Не надо никому не звонить, ничего ждать. Вы можете провести операции самостоятельно. Торговые операции покупки/продажи совершаются моментально. После совершения сделок данные передаются в депозитарий.
  2. В банковском отделение (далеко не в каждом). Банки предлагают купить акции по их ценам. При этом представлен слишком маленький выбор компаний, в которые можно инвестировать. Крайне неудобный способ, при этом ещё и с дополнительными комиссиями.
  3. Напрямую у частного лица. Это неудобный и неликвидный вариант. Придётся самостоятельно искать акционера, который желает продать какое-то число акций, далее ехать с ним вместе в Москву, переписывать запись в депозитарном реестре держателей и прочее. Подобный способ подойдёт для инвестирования в те компании, которые отсутствуют в листинге биржи.

В большинстве случаев акции приобретаются через биржу Московскую биржу (ММВБ). Это основная площадка для торговли ценных бумаг в России.

3. Что такое биржа ММВБ (MICEX)

Что такое ММВБ
ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа, англ. "MICEX") — это самая крупная площадка (биржа) для торговли акциями и другими ценными бумагами в России. Все сделки происходят официально и записываются в реестр акционеров (депозитарий).

ММВБ ещё зачастую называют фондовой биржей или рынком ценных бумаг. Она регулируется ЦБ РФ. На ней есть следующие секции для торговли:

В мире существуют десятки фондовых бирж. Они регулируются в рамках законодательства своих стран. У гражданина РФ нет возможности торговать на них также легко, как на ММВБ (потребуется регистрация у иностранного брокера).

ММВБ работает в режиме торгов "Т+2". Это означает, что если купить акции в понедельник, то в реестр акционеров Вы попадёте в среду. Если купить акции в четверг, то в понедельник. Аналогично и в случае с продажей.

Торговая сессия на Московской бирже проводится 5 дней в неделю с 10:00 до 18:40. В любое рабочее время можно покупать и продавать акции. Валюта и иностранные компании торгуются до 23:55.

Примечание

На бирже ММВБ представлен широкий набор компаний. Есть все голубые фишки: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и другие. Есть второй и третий эшелон (более низкая ликвидность). Если Вы хотите купить акции компании, которой нет в листинге ММВБ, то такие вопросы уже решаются в индивидуальном порядке. Придётся искать акционера, который готов продать свои ценные бумаги.

Для выхода на биржу (открытие брокерского счёта) необходимо зарегистрироваться у брокера (ниже мы рассмотрим надёжные и проверенные брокерские компании). Любой биржевой счёт открывается через него, поэтому не стоит этого пугаться. Частное лицо не сможет открыть собственный счёт и участвовать в торгах ММВБ без брокера.

Брокер является всего лишь посредником между биржей и Вами. Все действия по выбору актива, цены его приобретения и дальнейшей продажи лежит на Вас.

4. Как выбрать брокера для торговли на ММВБ

Выбор брокера очень важен, поскольку изначально деньги для торговли на бирже акций будут храниться на его счетёх. Поэтому рекомендую выбирать надёжные и крупные брокерские компании.

Брокерская компания — это организация, имеющая лицензию на оказание услуг физическим лицам по совершению торговых операций на фондовом рынке

Брокеры не торгуют за Вас, а лишь выполняют поручения, которые приходят от клиентов. В большинстве случаев они просто предоставляют доступ к программам для трейдинга (например, торговый терминал Quik, транзакт). Далее, трейдер уже самостоятельно просматривает котировки акций и совершать операции.

В России выбор брокеров не так уж и велик. Я бы выделил всего несколько надёжных брокерских компаний с удобным интерфейсом и всем арсеналом финансовых инструментов. Рекомендую их для работы:

Их можно назвать лучшими брокерскими компаниями, которые оказывают услуги большинству профессиональных трейдеров в России. У них очень низкие комиссии на совершение операций, крупный сервис поддержки клиентом, здесь можно покупать американские акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

Остальные брокеры являются менее надёжными и не оказывают столь профессиональную поддержку своим клиентам. Также комиссии за торговый оборот у них будут куда выше. Например, Сбербанк берёт 0,06% за торговый оборот, это выше, чем у Финама в 2 раза. При этом никаких преимуществ Вы не получаете, платя столь высокую комиссию.

Снимать деньги можно в любой момент без комиссии на любой банковский счёт.

Примечание

Финама и БКС существуют с самого основания нашей биржи.

Если Вы хотите пользоваться иными брокерами, то при выборе обратите внимание на следующие моменты:

  1. Наличие лицензии на осуществление биржевых операций;
  2. Размер комиссии (это важно, если активно торговать);
  3. Минимальный депозит (иногда брокеры могут устанавливать лимиты на минимальный порог входа);
  4. Положительные отзывы;
Примечание: налог на прибыль

Рассмотренные выше брокеры самостоятельно отчитывается за Вас в налоговой, поскольку они являются налоговыми агентами. Автоматически взимается налог на прибыль с ценных бумаг и дивидендов в конце каждого года. Если дохода не было, то и налог браться не будет. На данный момент НДФЛ составляет 13% на доход с дивидендов и заработке на курсовой разнице.

Прибыль и убытки по всем сделкам суммируется (за вычетом комиссии за торговый оборот). В результате получается итоговая сумма, с которой и будет взимается налог. Например, если за год было две сделки и в одной из них Вы заработали 50 тысяч рублей, а в другой потеряли 30 тысяч рублей, то по итогам года заплатите налог лишь с Вашей чистой прибыли 50 - 30 = 20 тысяч рублей.

Хочу заметить тот факт, что прибыль считается лишь с зафиксированных сделок (совершили операцию продажи). То есть если Вы купили ценные бумаги и находитесь по ним в плюсе, но не фиксируете прибыль, то налог платить не надо. В расчёт идут только закрытые сделки.



5. Покупка акций — пошаговая инструкция для новичка

Для начала торговли ценными бумагами достаточно совершить несколько действий. Алгоритм для покупки акций:

  1. Зарегистрироваться у брокера (ссылки были чуть выше).
  2. Авторизоваться и отправить необходимые документы (скан паспорта, ИНН, СНИЛС).
  3. Создать себе банковский и торговый счёт в личном кабинете (если будут вопросы, то рекомендую позвонить брокеру и проконсультироваться, как это сделать). Советую открыть ИИС, чтобы в будущем иметь возможность получить налоговые вычеты. Открыть ИИС можно бесплатно.
  4. Пополнить банковский счёт брокера (это всё очень просто: будет один аккаунт, в котором будет брокерский и банковский счёт). Например, пополнить можно безналичным переводом. Рекомендую пользоваться для этого дебетовой картой Тинькофф (у них бесплатные межбанковские переводы и множество вариантов для пополнения карты без комиссии). При регистрации с нашего сайта 3 месяца бесплатного обслуживания.
  5. Сделать перевод с банковского счёта на брокерский (деньги придут моментально).
  6. Выставить ордер на биржу (лимитный или купить по рынку). Как только он исполнится, Вы станете акционером.

Вы уже знаете, что акции торгуются только на бирже ММВБ и что для их покупки нужен брокер. Соберём все знания вместе и напишем пошаговую инструкцию со скриншотами.

Шаг 1. Регистрация на сайте брокера

Чуть выше мы рассмотрели самых надёжных брокеров. Пришло время открыть брокерский счёт. Это можно сделать удалено. Для этого достаточно зарегистрироваться на их сайте:

Для регистрации подготовьте скан паспорта, ИНН и СНИЛС.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете нажмите на ссылку "Открыть новый договор":

Выбираете тип счёта:

Рекомендую открыть либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Большинство открывают ИИС, поскольку он даёт возможность получать налоговые льготы. Есть два варианта вычета: либо от суммы пополнения (не более 52 тыс. рублей за 1 год), либо освободить от подоходного налога всю прибыль на этом счёте.

Более подробно про ИИС читайте:

Шаг 3. Пополнение счёта

Открыв брокерский счёт, на него можно будет отправить деньги. Например, можно сначала перевести средства на банковский счёт банка брокера, а далее уже на брокерский или же напрямую на него.

Перевести деньги можно безналичным переводом, что удобно, поскольку не потребуется ехать специально в банк брокера. Мне кажется, что такой способ удобнее, тем более что безналичный перевод возможно провести без комиссии у Тинькофф.

Шаг 4. Покупка акций

Как только на счету у Вас появились средства, можно выставлять заявки на покупку акций. Брокер предоставит Вам доступ к терминалам для торгов. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через мобильное приложение "Финам Трейд" (брокер Finam):

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Примечание

Если нет возможности купить акции через торговый терминал, то можно отправить заявку по телефону. Брокеры позволяют это сделать.

На бирже представлено множество акций из разных секторов. Для начала рекомендую попробовать торговать голубыми фишками. Например, многие начинают со следующих компаний:

  • Сбербанк;
  • Газпром;
  • Лукойл;
  • ГМК Норникель;
  • Северсталь;
  • Роснефть;
  • Татнефть;

Чуть ниже в статье мы рассмотрим важный раздел: что следует знать при покупке акций, в котором по пунктам расписаны все нюансы торговли ценными бумагами.

6. Как получать дивиденды с акций физическому лицу

Что нужно сделать для получения дивидендов

У каждой компании есть дни закрытия реестра для получения дивидендов (о них известно заранее). Если у Вас будут в наличии акции на день закрытия реестра, то Вы попадаете в список акционеров и получите дивиденды за предыдущий год. После закрытия реестра, купленные акции можно продать хоть на следующий день. Как правило, эти дни закрытия реестров приходятся на май, июнь, июль.

К примеру, реестр компании закрывается 20 мая. Вспоминаем, что ММВБ торгуется по принципу "Т+2". В этом случае акции должны быть у Вас на закрытие биржи 18 мая. На следующий день 19 мая их можно уже продавать, поскольку Вы уже в реестре акционеров.

Учитывайте тот факт, что как только закрывается реестр, следующая торговая сессия этой акцией происходит с резким гэпом вниз на размер предполагаемых дивидендов (с учётом налогов).

Например, если стоимость Газпрома при закрытии реестра были 200 р. Предполагается выплата дивидендов по 20 р. на одну акцию, то следующая торговая сессия, скорее всего, откроется в диапазоне 184,6 р. Для тех, кто торгует на понижение заработать на этом не получится, поскольку брокер будет взимать комиссия на размер дивидендов. Многие брокеры вообще не разрешают шортить в такие дни.

Дивиденды начисляются автоматически (по умолчанию на брокерский счёт) в течение 30-60 дней с момента закрытия реестра. При желании можно дать указание брокеру на перевод выплат на внешний банковский счёт. Некоторые за такую операцию взимают дополнительную комиссию.

7. Какие акции стоит купить, чтобы заработать

Какие акции стоит покупать, чтобы заработать

"Как выбрать акции, чтобы заработать побольше денег?" — этот вопрос очень сложный. На эту тему можно писать целые книги. Перечислю советы, которые я получил из личного опыта торговли за 10 лет:

  1. Всегда торгуйте ликвидными акциями (голубые фишки). Их можно всегда легко продать без потерь на спред. Если купить неликвид, то будьте готовы к тому, что их будет сложно продать. Значит, возможно, придётся держать их весь цикл падения рынка.
  2. Если рынок находится в долгосрочном падение (тенденция длится уже месяц), то не покупайте. Лучше воздержаться и подождать роста. Финансовые рынки цикличны. Покупая акции против тренда, можно потом долго сидеть в минусе.
  3. Ограничивайте убытки. Если убыток растёт и растёт, то, возможно, стоит избавиться от этих акций (хотя бы частично). Лучше всего заранее ставить стоп-лоссы. Большинство новичков теряют деньги только из-за того, что никогда не ограничивают свои убытки.
  4. Не слушайте аналитиков — это пустая трата времени плюс они сбивают Вас с верных мыслей. Никто точно не знает, куда пойдет курс акций. В большинстве случаев у аналитиков даже нету биржевого счёта. Поэтому слушать их бесполезно. Как показывает практика, самый лучший трейдер — это тот, кто принимает решения самостоятельно и не боится разумных рисков.
  5. Старайтесь покупать только акции крупных компаний. Фактически это 100% надёжность, что Ваши средства не обесценятся.
  6. Лучше покупать недооценённые компании. Так можно спокойно держать их в портфеле в случае падения. Инвестируя в акции, помните, что Вы покупаете кусочек "бизнеса". Не стоит делать из биржи лотерею.
  7. Если есть депозит хотя бы 500 тыс. рублей, то распределите свои деньги на несколько акций (диверсифицируйте риски). Но при этом не рекомендуется перестараться и покупать множество разных компаний. Лучше купить по одному эмитенту в каждой отрасли (банки, нефтянка, телекоммуникации, энергетика).
  8. В периоды падения покупайте облигации с коротким сроком погашения (на них будет начислять купонный доход, фактически это как банковский вклад с возможностью моментально закрыть его и не потерять проценты). Так, Ваши деньги будут всегда работать на Вас.
  9. Больше всех зарабатывает тот, кто умеет просто ждать. Инвестициям нужно время, чтобы вырасти в цене. Впрочем, и для покупки нужно тоже немало времени подождать. Есть такая поговорка: "заработок не высчитывают, а высиживают".
  10. Не покупайте на открытии рынка. В это время действия участников рынка чрезмерно эмоциональны. Из-за желания новичков скорее купить большинство ценных бумаг стоят дорого "в моменте". Лучше остаться в стороне или немного "шортить", если Вы готовы рискнуть.
  11. Покупая самые крупные компании, надо понимать, что они вряд ли будут расти очень сильно. Это скорее более спокойная гавань, которая будет стабильно расти и не так сильно падать в кризис. Если хотите зарабатывать очень много и быстро, то надо рисковать и покупать акции развивающихся небольших компаний или же искать сильно недооценённые активы.

Рынок акций крайне волатилен. Поэтому если сегодня Вы плюсуете на 5%, то завтра эта прибыль может быть уже всего 1%. Чтобы делать большие деньги надо действовать решительно (фиксировать прибыль). Или же действовать как долгосрочный инвестор: пересматривать свои позиции после каждого квартала. Психология трейдинга и в целом подход у каждого свой. В руках профессионала оба подхода будут работать эффективно.

График акций Сбербанка:

Советую ознакомиться со следующим материалом:

8. Что следует знать при покупке акций

1 Акции на бирже покупаются лотами. В 1 лоте у разных компаний может быть разное число ценных бумаг. Это число кратко 1, 10, 100 и 1000.

Например, в 1 лоте Сбербанка, Газпрома, Мосбиржи и МТС = 10 акций. В 1 лоте Сургнфгз — 100. В 1 лоте Лукойла, Магнита, Яндекса — 1. Ознакомиться с количеством акций в одном лоте для каждого эмитента можно в спецификации на торги (ну или просто спросить у своего брокера).

В зависимости от цены компания сама выбирает число акций в лоте. На западном рынке придерживаются принципа, которая бы повышала ликвидность. Например, если лот бы стоил 2 тыс. рублей и 25 тыс. рублей, то, вероятнее всего, вторая компания своей дороговизной отсеила много небольших инвесторов. Поэтому иногда прибегают к сплиту (дроблению). Например, 1 акция превращается в 10, но и цена её также уменьшается в 10 раз. В итоге у всех инвесторов остаются те же доли.

2 Не имеет смысла сравнивать стоимости акций между собой. Например, ВТБ стоит 0.036 рубля, а ТрансНфт пр. 170 тыс. рублей, но это не значит, что одна компания лучше или крупнее другой в тысячи раз. Просто в период IPO один эмитент решил разделить компанию на большее число акций.

3 В торговом терминале будут разные сегменты акций. Есть ликвидные (первый эшелон) и менее ликвидные (второй и третий эшелон). Вырасти или упасть в цене могут и те, и те. Вопрос лишь в том, что у неликвидных акций слишком маленький оборот и их будет сложно купить и продать. Поэтому любителям лучше воздержаться от спекуляций на этом рынке.

4 Покупая акции, Вы автоматически заноситесь в электронный реестр держателей. В физическом виде ценные бумаги не выдаются. Да и зачем они Вам в форме бумаги? Главное, что есть запись в реестре акционеров на Вашу фамилию.

5 Вы можете купить и продавать акции сколько угодно раз в течение дня. Никто не запрещает Вам купить сегодня, продать завтра. Или же купить и через минуту продать.

6 Есть возможность видеть стакан биржевых заявок. В нём можно посмотреть количество заявок на покупку и продажу и их объём в реальном времени. Используйте эти данные для поиска лучшего входа и выхода.

7 На зарубежных рынках принято сокращать названия компаний до коротких. Такие сокращения называются "тикером". Например, "Facebook" — FB, "Bank of America" — BofA, "Apple" — APPL, "Visa" — V.

8 Комиссия за торговый оборот списываются не моментально, а на следующий день (ночью). Поэтому не удивляйтесь, если после активного торгового дня на следующий день Ваш баланс будет меньше, чем на закрытии.

9 Можно торговать акциями на понижение (шортить). Для этого надо просто их продать. Например, продав 100 лотов компании, которой у Вас нет, на счёту будет написано "-100 лотов" и на балансе будет числиться деньги от этой продажи. Если удастся купить ниже цены продажи, то тем самым Вы заработаете на разнице (продали дороже, купили дешевле). Прибыль заберёте себе. Такие спекуляции внутри дня осуществляются без каких-либо дополнительных комиссий брокеру.

10 Брокеры могут давать деньги в течение дня без каких-либо процентов. Максимальное число определяется кредитным плечом. Если доступно плечо 10, то это означает, что на каждый рубль брокер даст ещё 10 рублей взаймы.

Например, Вы уверены, что какая-то компания будет сегодня расти и у Вас на счёте 100 тыс. рублей, то можно купить её на 500 тыс. рублей (взять плечо 5), а вечером продать всё. Если котировки действительно выросли, то можно заработать в 5 раз больше. Но если прогноз был ошибочным, то и убытки будут соответственно в 5 раз больше. За операции с заёмными деньгами в течение одного дня брокер не возьмёт никаких дополнительных комиссий.

В целом кредитные плечи используются уже опытными инвесторами и трейдерами. Как правило, даже они берут небольшие суммы в размере 1-2 плеч в периоды каких-то трендовых движений.

9. Стратегия торговли на акциях

Нету гарантированного способа или стратегии, при которой покупка акций принесёт 100% прибыль. Всегда есть риски уйти в минус или же остаться "при своих". Даже в периоды больших сложностей, рынок может расти, а когда всё хорошо — падать.

Тем не менее если Вы планируете торговать ежедневно или хотя бы раз в неделю надо придерживаться некоторых правил и установок.



Вот основные из них:

  1. В цене уже заложено всё. Это значит, что не стоит пытаться быть умнее рынка и думать, что Вы сможете существенно переиграть рынок, только используя фундаментальный анализ. Как показывает практика, наиболее успешные трейдеры пользуются техническим анализом при вопросе, что купить и по какой цене.
  2. Лучше всего работают простые стратегии на долгосрок. Например, торговые сигналы при пересечение скользящих средних даёт в среднем по 10-20% годовых. Но многим трейдерам этого мало, поэтому они всегда ищут более прибыльные варианты стратегий.
  3. При торговле забудьте о таких понятиях "дорого", "дешёво". То, что вчера акция стоила 100 рублей, а сегодня 200 — ещё не значит, что она дорогая. Потому что завтра она может стоить уже 300 рублей и Вы будете говорить, что теперь уже 200 — это дешёво. Поэтому понятие дороговизны очень относительно.
  4. Как показывает практика, покупка акций, которая начинает пробивать свои исторические максимумы приносит большую прибыль. А это ещё раз подчёркивает, что для ценных бумаг не существует понятия "дорого" или "перекуплена".
  5. В дни активного роста сложно купить акции даже на 0,3% дешевле, завтра вполне вероятно, что цена ниже на 2% и желающих купить не будет. Рынок очень эмоционален. Поэтому не поддавайтесь на эмоциональные ловушки.

10. Ответы на часто задаваемые вопросы

10.1. Есть ли налог на доход от акций

С дохода на акции и дивидендов платится налог на прибыль (для физических лиц 13%). Например, если Вы заработали 30 тысяч рублей на росте цены и при этом зафиксировали прибыль (продали их), то с этой суммы будет взят налог 13% (3900 руб) в конце календарного года. С дивидендами такая же ситуация. Например, суммарно выплачено 3500 рублей дохода. С этой суммы также будет удержан налог (455 р).

Брокеров, которые мы рассмотрели выше, являются налоговыми агентами. Они автоматически отчитываются за доходы своих клиентов в налоговой. Это освобождает Вас от хождения в налоговую и составления отчётов.

Налоги уплачиваются по итогам года или в момент вывода средств с биржи.

10.2. Какой минимальный депозит нужен для торговли акциями

Минимального депозита у рассмотренных выше брокеров нет (Finam, BCS). Но лично я рекомендую совершать операции минимум на 120 тыс. р. Дело в том, что если покупать ценные бумаги порциями по 1000 р, то за каждую операцию брокер берёт минимум 42 р. комиссии. Если покупать более, чем на 120 тыс. рублей, то в этом случае комиссия будет больше минимальных 42 р. Это особенно важно при активном трейдинге.

Отвечая на вопрос, минимальной суммы депозита я рекомендую начинать минимум со 120 тыс. р. Иначе нету смысла торговать.

1% со 120 000 р. — это всего лишь 1200 р. Представьте, если депозит будет ещё меньше, то о какой абсолютной прибыли можно говорить?

10.3. Можно ли просто купить акции и не торговать ими

Вы можете просто купить акции и больше ничего не делать. Когда Вам понадобятся деньги, просто продать их. Это долгосрочный инвестиционный подход приносит в среднем по 15-20% в год (если мы рассматриваем периоды по 5-20 лет) с учётом выплаты дивидендов. Такую стратегию ещё называют купи и держи.

Когда и по какой цене покупать решаете только Вы. Поэтому весь успех торговли и инвестиции лежит исключительно на Вас.

10.4. Можно ли покупать американские акции и облигации

У крупных брокеров будет доступ на американские рынки. Вы сможете покупать и продавать акции, также как и российские компании. Дивиденды также будут начисляться.

С облигациями несколько сложнее. Чтобы их купить необходимо быть квалифицированным инвестором (иметь на счёту более 6 млн рублей или совершать каждый месяц торговые операции в течение 12 месяцев).

10.5. Как купить акции Сбербанка или Газпрома физическому лицу

В листинге ММВБ есть акции Сбербанка (обычные и префы) и Газпрома. Для покупки достаточно открыть торговый счёт у брокера, пополнить его и выставить заявку. Причём минимальная сумма составляет всего 2500 рублей (сейчас эта сумма может быть больше).

Как только заявка на покупку исполнится, то Вы приобретаете акции. Это самый простой и дешёвый способ.

10.6. Стоит ли инвестировать в ПИФы

Есть множество ПИФов, которые состоят только из набора акций. Это является альтернативным вариантом вложений в акции, но я бы не рекомендовал связываться с ПИФами.

Зачем Вам давать кому-то деньги в управление? Они не гарантируют никакой прибыли. Плюс к тому же, они полностью принимают решения за Вас, что и когда покупать. Вы лишь видите результат их деятельности. Также с Вас берётся комиссия. Чаще всего это какой-то годовой процент обслуживания.

На мой взгляд, надо действовать самостоятельно и не доверять деньги фондам. Так Вы сможете выйти с биржи в любой день без каких-либо комиссий.

10.7. Как купить индекс акций, облигаций

На ММВБ представлены более 30 различных ETF фондов. Они представляют собой большие группы компаний. Например, есть ETF, который копируют фондовые индексы ММВБ (FXRL в рублях) и SP500 (SBSP). Есть более экзотические варианты FXWO (инвестируют в глобальный мировой рынок).

Такие же варианты есть и для покупки сразу группы облигаций. Торгуются эти ETF также как и акции. Можно покупать частями. Средняя стоимость составляет от 500 до 2000 рублей.

Брокер Тинькофф предлагает купить вечный портфель в виде ETF. Туда входят сразу 25% краткосрочных и 25% долгосрочных облигаций, 25% акций и 25% золота. Есть три вида фонда: TRUR (рублёвый), TUSD (в долларах, американский рынок), TEUR (в евро, европейский).


Смотрите также видео на тему "как купить акции частному лицу"



5 комментариев
  1. Добрый день! На днях завел денежные средства на брокерский счёт БКС. Разбираюсь а нюансах фондового и валютного рынка. ОЧЕНЬ полезная в информационном плане статья, многие советы совпадают с моим представлением, как правильно и перспективно
    начинать работать на фондовом рынке, хотя и с повышенным риском, если самосточтельно. Доступно, понятно, не ангажировнно и главное без последующего спама, с попыткой заманить клиента. Обязательно пройдусь по всем ссылкам и переходам статьи.
    Прочитал с больш им удовольствием.
    СПАСИБО БОЛЬШОЕ!

    1. Спасибо за Ваш отзыв. Стараемся делать ресурс лучше с каждым днём. Если будут вопросы по работе с фондовым рынком, то всегда можете спрашивать их здесь

  2. По инструкции зарегился на Финаме и через приложение закупил Газпром на обвале. Надеюсь вырастет со временем. Пока брокер нравится.
    Благодарю за труд автора.

  3. я уже несколько друзей подсадил на акции.. после чего коронавирус, обвал нефти( теперь многие недовольны.. вот и помогай своим

Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

гослото отзывы