Категория: Инвестиции / Дата: 16.02.2021

Что прибыльнее: купить ETF или акции — подробный обзор

4.3 (85%) 8 vote[s]

Инвесторы-новички на фондовой бирже видят в списке множество доступных финансовых инструментов. Напрашивается вопрос: "что лучше купить: акции или ETF?". В этой статье мы познакомим со всеми нюансами и тонкостями инвестиций в отдельные акции и ETF фонды.

1. Введение в акции для начинающих

Акция — это долевые ценные бумаги, дающие право на владение частью компании. Чем большим числом акций владеет инвестор, тем больше его доля участия в бизнесе.

Современная экономическая система подразумевает наличие разумной инфляции, мировая экономики в среднем растёт, поэтому прибыли компаний тоже постепенно растут. Это вызывает рост стоимости акций.

Акционеры получают прибыль за счёт двух составляющих:

  1. Курсовой рост стоимости (купили дешевле, продали дороже);
  2. Получение дивидендов;

Более подробно про акции можно прочитать в статьях:

2. Введение в ETF для начинающих

ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой фонд, торгуемый на фондовой бирже.

В составе ETF могут содержатся различные виды активов. Например, есть ETF на:



Самыми популярными ETF является на фондовые индексы. Покупая такой фонд, инвестор инвестирует сразу во весь фондовый рынок акций. Эти фонды на больших промежутках времени оказываются самыми доходными.

Купить и продавать их можно как обычные акции в любой момент работы фондовой биржи. Расчёт и поставка ценных бумаг проходят в режиме торгов Т+2 (через два дня после покупки).

3. Проблема выбора: акции vs ETF

Таблица сравнения акций и ETF:

АкцииETF
ДоходностьПотенциально вышеСреднерыночная
РискиБольшеМеньше за счёт широкой диверсификации
КомиссииОтсутствуютКомиссия составляет до 1% и уже включена в стоимость фонда. Далее будет дано примечание по этому поводу
Время и знанияТребуется время и опыт на выбор хороших акцийМожно просто равномерно докупать один фонд, не требует временных затрат
ДивидендыВыплачиваются (есть исключения, где компании не платят дивиденды)Реинвестируются в стоимость ПАЯ (докупаются компании, тем самым увеличивая доли)
Налоги на дивидендыНужно платитьЕсть фонды, которые имеют льготы, позволяющие не платить налоги на дивиденды
Комиссия ETF

БПИФ (те же ETF, но с российскими особенностями) не платят налоги на дивиденды. С учётом того, что средняя дивидендная доходность фондового индекса Мосбиржи составляет 6,7%, то затраты инвестора на налоги составляют 6,7% × 0,13 = 0,871%. Плюс ещё затраты на торговый оборот при покупке акций. А так БПИФ всё делает сам. Поэтому инвестор фактически освобождён от неё.

Минимальные комиссии составляют из всех БПИФ у двух фондов:

  • VTBX — 0,78%;
  • TMOS — 0,79%;


Акции являются более доходным вариантом, но с другой стороны, более рискованным. Отдельно взятые компании могут значительно обогнать фондовый индекс и принести владельцам десятки и сотни процентов годовых. Но и риски потери также выше. Например, биржевые котировки могут обвалится из-за каких-то негативных событий.

ETF фонд отображает динамику рынка в целом. Инвесторы получают просто среднерыночную доходность. На большее рассчитывать не приходится.

Советую прочитать статьи для самостоятельного выбора акций:

Если вы опытный инвестор и можете выбрать недооценённые акции с потенциалом роста, то можно пользоваться этим. Если же нет никакой уверенности, то лучше использовать фонды.


Итоги:

Сложно ответить, что лучше для новичков: акции или ETF. На нашем рынке не так много голубых фишек, поэтому даже с небольшим бюджетом можно составить портфель, напоминающий фондовый индекс. С другой стороны, ETF всё упрощает до максимума. Стоимость одного фонда от 5 до 3000 рублей в среднем.



Написать ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Как можно купить etf.