Биржевой Брокер для торговли — кто это и как его выбрать
3/5 - (1051 голос)
Брокеры — кто это такие и чем занимаются? В этой статье мы поговорим про их работу и заработок. Ответим на вопрос "стоит ли им доверять" и "является ли они нам друзьями?"
Брокер — это довольно широкое понятие, которое может охватывать множество направлений из разных сфер деятельности. В общем случае можно сказать, что:
Брокер (от англ. "Broker" — маклер, посредник) — это посредник между покупателем и продавцом, участвующий при заключении сделки. В зависимости от его компетенций может быть физическим или юридическим лицом.
Биржевой брокер — это посредник между трейдерами (инвесторами) и фондовой биржей.
У обычного физического лица отсутствует прямой доступ к торговле ценными бумагами, он не может просто прийти на Московкую биржу и совершать операции от своего имени.
Доступ к фондовому рынку есть только у профессиональных участников с соответствующими лицензиями ЦБ. Брокерские компании имеют лицензии для представления прав интересов физических лиц.
Для доступа к торговле на фондовой бирже физическому лицу нужно заключить брокерский договор (чуть ниже мы рассмотрим пример). Далее, он сможет самостоятельно совершать торговые операции. Брокер от его имени выставляет заявки на биржу.
Современная брокерская компания — это не только посредник, это ещё консультант, помощник, кредитор, аналитическое агентство и налоговый агент. Брокер за клиентов составляет и передаёт налоговую декларацию о доходах с ценных бумаг. Если по итогам года есть зафиксированная прибыль, то с неё удерживается 13%. Для этого у клиента должно быть на счёте свободные денежные средства с 1 по 31 января, иначе списать налог будет не с чего. Тогда ему придётся самостоятельно отчитываться перед налоговой.
Примечание 1
Дилер — это профессиональный участник фондового рынка, имеющий прямой доступ к торгам. Обычно это крупные фонды, банки.
Примечание 2
Насмотревшись кино про Уолл-Стрит, многие ошибочно думают, что брокеры это обманщики, зарабатывающие на доверчивых людях. На самом деле, это полное заблуждение. Это обычные люди, которые занимаются профессионально своим делом.
2. Как выбрать брокера для фондового рынка
Выбор брокерской компании не должен вызвать затруднений. Их не так много представлено в России. Рекомендую работать со следующими (сам работаю с ними):
Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
Это одни из лучших брокеров для торговли на бирже. Они оказывают услуги большой части профессиональных трейдеров в России. Бесплатное пополнение и снятие средств. В наличии есть все финансовые инструменты.
Перечислим их преимущества.
Плюсы:
1 Предоставляют наилучшие условия, а именно: самые низкие комиссии за торговый оборот. Есть офисы в крупнейших городах, крупный сервис поддержки клиентов.
3 Можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), чтобы получать налоговые вычеты от пополнения ("тип А"), либо не платить налог на прибыль по счёту ("тип Б"). Первый тип предполагает максимальную сумму возврата 52 тыс. рублей в год (для этого надо пополнить счёт за год на 400 тыс). Более подробно про возможности ИИС читайте в статьях:
4 Ещё одним преимуществом этих брокеров является наличие мобильных приложений для торгов на Android и iOS. То есть можно удалённо совершать торговые операции через смартфон и планшет, находясь в любом месте.
У других брокеров также есть приложения, но они не удобны (отсутствуют графики и биржевой стакан, может просто не открываться какое-то время, когда надо срочно что-то купить/продать).
Приложение "Финам трейд" от брокера Finam можно скачать на Play Market:
Так выглядят графики котировок на Финам трейд:
5 Если нет доступа к интернету, то можно совершить торговую операцию по телефону. Просто звоните брокеру, называете свой торговый код и выставляете заявку прямо по телефону.
В рейтинге брокеров по количеству клиентов высокое место занимает Сбербанк. Однако, такая популярность скорее связана с рекламой и незнанием других компаний. Могу лишь сказать, что его сервис заметно хуже рассмотренных компаний, а комиссии за торговый оборот у Сбербанка значительно выше. За одну сделку берётся 0,06%. Я не знаю никого из профессиональных трейдеров, кто бы одобрил такие условия. Особенно это важно для тех, кто совершает много операций. Но проблема не в комиссиях, а в том, что мобильным приложением совершенно не удобно пользоваться.
Действующий список компаний предоставляющий брокерские услуги можно посмотреть на официальном сайте биржи ММВБ (moex.com/ru/members.aspx).
1 Процедура регистрации доступна удалённо через интернет. Все действия можно сделать в режиме онлайн. Сначала требуется пройти регистрацию (указать телефон, ФИО и почту).
Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
После чего вам потребуется предоставить скан паспорта и ИНН.
Примечание
Можно зарегистрироваться сразу у двух и более брокеров.
2Создание брокерского счёта. Для этого в личном кабинете брокера нажмите на ссылку "Открыть новый договор":
Выбираете тип счёта:
Рекомендую открыть либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). После чего счёт будет уже готов для работы.
3Пополнение. Брокер не взимает никаких комиссий с пополнения брокерского счёта. При этом нету никаких лимитов на взнос. Хоть 1 рубль, хоть 10 миллионов рублей.
Заключив договор с брокером, клиент получает доступ к торговле не только ценными бумагами (акциям и облигациям), а также к деривативам (фьючерсам, опционам, свопам), валютой и к товарной секции. Фактически это все инструменты современного финансового рынка.
4Доступ к торгам. Пароль и логин для доступа к брокерскому счёту предоставит брокер. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (SBER) через приложение "Финам Трейд":
Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:
Удобно представлен биржевой стакан со всеми активными лимитными заявками:
4. Какие бывают брокеры
Кроме биржевых брокеров существуют ещё множество видов:
Кредитный (между банком и клиентом). Помогает в оформлении документов и профессиональной консультации как выгоднее взять кредит.
Таможенный. Переправкой товаров через границу. Занимается бумажным оформлением и знает необходимые законы для пересечения грузов на границе.
Страховой. Предоставляет помощь в оформление всех видов страховых услуг. В России эта сфера не так сильно развита как на западе. Мы обычно страхуем только автомобили (ОСАГО, КАСКО) и частные дома.
Бизнес. Профессионал в слияние и поглощение бизнесов.
По недвижимости. По сути является профессиональным риэлтором. В обязанности входит: сведение продавцов и покупателей, совершение и ведение сделок по объектам недвижимости.
Ипотечный. Помогает с оформление ипотеки и выбором жилья. Также ведет сделки по недвижимости. В России редко используется.
5. Не путайте брокеров фондового рынка и Форекса
1. Рынок Форекса
Форекс-брокеры оставили негативный след во всей финансовой сфере. Большинство сталкиваются с рекламой Forex. Если почитать отзывы клиентов, то можно сделать вывод о недобросовестном обслуживании.
Форекс представляет в целом довольно серый рынок. Мы даже не можем посмотреть реальную информации о проводимых сделках. Например, нет информация о реальных объёмах торгов, нет данных об заявках в биржевом стакане. У разных брокеров котировки могут немного отличаться в периоды высокой волатильности. Например, у одного минимум будет на 100-300 пунктов ниже, чем у другого. Рынок на первый взгляд один, а размах колебаний разный.
В России Форекс плохо регулируется. Несмотря на то, что ЦБ обязал иметь специальные лицензию (её получили лишь несколько крупных компаний), но все они находятся за пределами РФ в оффшорных зонах. Поэтому законодательно никто не сможет защитить интересы клиентов в случае спорных моментов.
Если почитать договор с Форекс-брокером, с которым все благополучно соглашаются при регистрации, то вы обнаружите пункты не оставляющие шансов быть правым и что-то требовать. Этот договор защищает компанию в первую очередь. Например, как вам такой пункт: "в случае сбоев программного обеспечения, все убытки несёт на себе клиент". То есть, если их ПО или сервер сбойнул, то убытки несёт клиент.
Форекс кухни
Большинство Форекс-брокеров являются мелкими конторами, которые совершают сделки внутри компании. Они не выводят сделки на реальный рынок. В принципе клиенту это не важно. Просто в случае заработка денег, брокеру придётся заплатит из своего кармана. Поэтому такие компании не любят успешных трейдеров.
По статистике 95% трейдеров терпят убытки на Форексе даже без обмана. Брокеру заинтересован, чтобы клиент быстрее "слился". Ведь это будет его чистой прибылью.
На сером рынке подделать какие-то ситуации лишь дело техники. Проскальзывания цены, срезание стопов, иглы на графике — это все способы по "отжиманию" денег у клиентов.
Обычно действуют постоянные супербонусы на пополнение счёта, скидки на торговый оборот, которые лишь подталкивают трейдеров брать большие кредитные плечи и больше торговать. Любые действия лишь ускоряет слив депозита.
Тем не менее, крупные Форекс-брокеры более честны к клиентам и следят за своей репутацией. Из лидеров можно выделить следующие:
Биржевой брокер по фондовому рынку представляет совершенно прозрачный бизнес. Офисы находится по всей России, все операции прозрачны. Наши права защищены законодательно, а действия на бирже контролируются ЦБ.
Свободные деньги лежат на брокерском счёту, а все ценные бумаги в депозитарии. Поэтому брокер не может обмануть, мы рискуем лишь свободным балансом на остатке.
Реклама фондового рынка мало встречается, поскольку она ему не нужна.
Брокерские компании заинтересованы в долгосрочном сотрудничестве с клиентами, поскольку их доход зависит от комиссии с торгового оборота. Брокер будет рад, если клиенты будут много торговать и зарабатывать. Он не заинтересован, чтобы клиенты несли убытки, поскольку тогда они могут разочароваться в инвестициях и трейдинге, а это приведёт к оттоку денег.
На последок можно сказать: фондовый рынок даёт нам возможность инвестировать в ценные бумаги и становится совладельцами бизнеса. Это позволяет сохранять и увеличивать свой капитал.
6. FAQ — ответы на часто задаваемые вопросы
1. Чем отличается брокер от трейдера
Брокер является юридическим лицом, представителем брокерской компании. Он предоставляет доступ к торгам для трейдеров. Он зарабатывает на комиссионных от торгового оборота своих клиентов. Трейдеры в большинстве это физические лица, которые получают прибыль с торговли.
Трейдером может стать каждый, просто открыв брокерский счёт и начав торговлю. Чтобы стать брокером проще всего устроится на работу в компанию.
Большинство людей путают эти два понятия, поскольку мало знакомы с финансовыми рынками. Главное запомните: брокеры не торгуют, а предоставляют услуги другим и ищут новых клиентов.
2. На чём зарабатывает брокер
Брокерские компании зарабатывают на торговом обороте клиентов. Чем больше они торгуют, тем больше прибыль. Крупные брокеры создали множество других сервисов, которые помогают дополнительно получать прибыль. Например, с доверительного управления, с персональных консультаций, с маржинальной торговли. Многие владеют банками, которые выдают кредиты.
Но условия постоянно изменяются, лучше это уточнять в моменте.
3. Можно ли торговать криптовалютой через брокера
Поскольку криптовалюты никак не регулируются и не имеют правовой оценки, официальных торгов по ним нет. Однако Московская биржа уже заявляла о готовности включить их в отдельную секцию для торговли. Предполагается, что первоначальный доступ будут иметь лишь квалифицированные инвесторы.
Говоря честно, он не является не другом и не врагом. Его цель, как и наша - сделать деньги. Ему не выгодно, если клиент будет терять деньги, поскольку в этом случае есть шансы, что он может забросить торговлю. Поэтому в целом брокеру выгоднее, чтобы клиенты зарабатывали.
Для этого он проводит бесплатные консультации и аналитические обзоры с техническим анализом. Всячески старается сделать так, чтобы мы больше торговали.
Если мы говорим про рынок Форекса, то здесь брокер скорее нам враг, поскольку большинство компаний забирают проигравшие депозиты себе.
5. Налоги
Брокер является налоговым агентом, поэтому имеет право составить налоговую декларацию за клиента. От нас требуется лишь наличие денег на счёте, с которых потом спишется налог.
Помимо этого он проконсультирует вас по вопросам связанным с налогообложением на доходы с ценных бумаг.
Брокерские услуги контролируют несколько организаций:
ЦРФИН. Некоммерческое партнерство, объединяющее брокерские фирмы СНГ.
КРОУФР. Российская комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков.
На западе существуют другие контролирующие организации:
FSA. Регулятор Форекс в Великобритании.
CTFD и NFA. Контролирующие организации, созданные в США.
7. Застрахованы ли деньги на брокерском счёте
Деньги на брокерском счёте не застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Однако, если брокер честно выполнял свои обязанности и заносил все сведения о покупках клиентов в депозитарный реестр, то средства полностью застрахованы от проблем с брокерской компанией. Потому что ценные бумаги лежат отдельно от личных средств фирмы, а значит полностью защищены.
Единственные деньги, которые могут пропасть, это деньги лежащие на брокерском счёте. Ценные бумаги пропасть не могут.
Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
БКС Брокер
