Категория: Инвестиции / Дата: 12.01.2019

Как купить акции иностранных компаний частному лицу — инструкция

5 (100%) 1 vote

Как купить акции иностранных компаний частному лицу? В этой статье мы подробно разберем все нюансы инвестирования и рассмотрим пошаговую инструкцию, а также ответим на часто задаваемые вопросы начинающих.

1. Введение в акции

Через покупку акций можно стать акционером компании и фактически стать частично ее владельцем. Это инвестирование в бизнес, который реально работает и приносит прибыль (по-крайней мере так должно быть, однако есть и убыточные компании - в них вкладывать не стоит).

Акционер имеет право на получение дивидендов, если они будут выплачивать по итогам работы компании. Этот вопрос обсуждается на собрании акционеров, где любой держатель акции может принять участие.

Про покупку и торговлю российскими акциями я подробно уже рассказал в статьях:

Рекомендую ознакомиться с общими понятиями с ценными бумаги в статьях:

2. Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это обычные акции, которые принадлежат иностранной компании

В России все "иностранное" считается лучше и качественнее. К примеру, российский рубль мало кто рассматривает, как надежную валюту. Большинство граждан накапливают доллары, евро. С машинами, техникой, медициной то же самое. Акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Еще до не давнего времени купить иностранные акции можно было лишь через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычного обывателя. Поэтому раньше туда инвестировали лишь профессиональные и опытные инвесторы. С 2014 года ситуакция изменилась и теперь иностранные акции стали доступны для покупок.

С 28 ноября 2014 года на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торгов иностранные акции. В большинстве своем это крупнейшие американские компании входящие в состав SP500 и Nasdaq:

  • Alibaba Group
  • Apple
  • Amazon
  • Alcoa
  • Alphabet (бывший Google)
  • Berkshire Hathaway
  • Coca-Cola
  • ExxonMobil
  • Facebook
  • JPMorgan Chase
  • McDonald’s
  • Microsoft
  • Tesla
  • VISA
  • Samsung

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает ОАО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Покупка акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен лишь через специальных брокеров. Однако не стоит пугаться этого. Они лишь посредники. Все действия по покупке/продаже выполняете Вы сами. Брокер не может никак повлиять на Ваш торговый результат. Он лишь дает Вам возможность и доступ к торговому терминалу.

Мы рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести акции.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями комиссия самая минимальная).

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов

Шаг 2. Открытие брокерского счета

После регистрации у брокера появится возможность открытия брокерского счета. Это особый вид счета, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы).

В личном кабинете брокера нажимаете на ссылку "Открыть новый договор"

Выбираете тип счета

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Второй вид включает все возможности первого, но также дает еще и шанс получать налоговые льготы.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счет (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием, которое есть: счет должен просуществовать минимум 3 года.

Более подробно про условия и процедуру возврата налога читайте в статье:

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

Следующим шагом необходимо пополнить свой счет. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку "реквизиты для пополнения", где Вы найдете все необходимые банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает открыть счет и на меньшую сумму.

К примеру, если у Вас открыт ИИС и Вы хотите получать вычеты, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то логично пополнять свой счет по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, если у Вас на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей, то можно пополнить 400 тыс.руб. на ИИС, а еще 400 тыс.руб. на другой счет (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить счет

Можно пополнить банковский счет брокера, а потом перевести деньги на брокерский счет. Либо сразу положить их на брокерский счет.

Есть два варианта как пополнить свой счет: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, поскольку есть банки, которые без комиссии переведут деньги. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф). Пополнить ее можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счет. Деньги при таком переводе приходят в течении дня. При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить - ее привезет курьер бесплатно туда, куда Вы скажите.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит Вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться, то можно совершенно бесплатно подать поручение на покупку/продажу бумаг по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение "Финам Трейд" (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Никто не запрещает торговать или наоборот не торговать. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами. Как лучше поступить, решаете только Вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 17:30. Закрывается в 00:59 по Москве. В этот промежуток времени можно совершать операции. Естественно речь идет лишь про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Имея на счету рубли, можно сразу покупать акции. Доллары будут куплены по рыночному курсу ММВБ на текущей момент (котировка "USDRUB_TOM"). Я рекомендую лучше предварительно купить доллары, чтобы не покупать валюту по непонятно какому курсу.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). При чем рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки акции 5$. Через какое-то время Вы продали акцию по 5.5$ (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал "крепче" на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае Ваш доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придется.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки акции 100$. Рынок стал падать и Вы решили продать актив по 95$, но в этот момент курс USDRUB_TOM был уже 63 руб. В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 0,145. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5%. С этой суммы и будет удержан налог.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не придется заполнять никаких деклараций. Если есть желание, то можно конечно самому заняться этим вопросом.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2, это означает, что при покупке акции сегодня, на счет она поступит лишь через три рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции с желанием получить дивиденды.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже США.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами (примерно в два раза). Это скорее связано с тем, что американская биржа берет чуть больше комиссии.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработка на российских инвесторов. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост, а значит можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает внутренние риски в стране.

5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Плюсы
  • Иностранные бумаги доступны для торгов даже с небольшим депозитом
  • Есть возможность торговать ими на ИИС
  • Можно проконсультироваться по телефону с брокером
  • Не надо заполнять декларации о доходах
  • Российские инвесторы защищены от санкций в отношении ценных бумаг, поскольку эти иностранные бумаги лежат в нашем депозитарии
  • Защита от девальвации рубля
  • Для инвесторов это может стать хорошим вариантом для диверсификации рисков
Минусы
  • Есть зависимость от курса рубля к доллару
  • Дивиденды облагаются налогом в 30%
  • Не самый ликвидный инструмент


Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.