Категория: Инвестиции / Дата: 23.07.2019

Заработать деньги на бирже и инвестициях

5 (100%) 1 vote[s]

Если Вы интересуетесь инвестициями или заработком на бирже, то могу Вас поздравить! Скорее всего, Вы уже никогда не будете прежним, поскольку теперь понимаете, что большие деньги можно сделать лишь грамотно управляя доходностью и риском на биржах. При этом не надо быть каким-то счастливчиком выигравшим лотерею или обладать уникальными способностями. Достаточно всего лишь придерживаться базовых финансовых основ и терпения.

1. Эксперты и аналитики не знают куда пойдет рынок завтра

Все начинающие инвесторы и трейдеры спрашивают только вопрос: "что сейчас купить или продать"? Наверное, обидно услышать даже от опытных трейдеров, что они не знают точного ответа на этот вопрос. Никто не может сказать с гарантией какой финансовый актив можно купить прямо сейчас, чтобы сделать быстрый профит.

Примечание

Хочу подчеркнуть именно слово быстрый, поскольку начинающие пришли на биржу "делать деньги". Они не хотят терять время и высиживать свою прибыль. По-крайней мере так думает каждый в начале своей деятельности.

Нужно усвоить истину

Даже профессиональные трейдеры не могут предсказать точно движение рынка

Вас это удивляет? Но так есть. Если бы эксперты знали о каждом движении на рынке с гарантией, то они бы быстро стали самыми богатыми людьми на планете за счет аккумуляции сложных процентов.

Элементарная математика говорит нам: если 100 раз подряд сделать хотя бы по 20% к депозиту, то в итоге сумма вырастет на 8 281 797 400%. Ну или другими словами, 1 рубль превратится в 82 817 974 руб. А это всего лишь 100 раз выиграть по 20%. Вы скажете, что это много и нереально? Хорошо, давайте чуть сбавим обороты.

Поставим цель попроще: делать каждый день по 1% к своему депозиту. Реальная цель? Вполне. Многие новички ставят подобные цели.



В году немного меньше 260 рабочих дней. Делая 1% каждый день в течении года наша стартовая сумма увеличится в 13,29 раза! Но дальше интереснее. Через 5 лет наша прибыль составит уже 41 459 500%. То есть каждый рубль превратится в 414 595 руб всего лишь за 5 лет.

Но никто не зарабатывает столько! Хотя план в 1% за день кажется слишком простой для профессионала. А все потому, что никто не знает куда пойдет завтра цена.

Есть такая шутка у трейдеров и аналитиков: с гарантией можно сказать лишь то, что график цены завтра пойдет направо.

Но зачем тогда аналитики каждый день дают прогнозы? Просто у них работа такая. А кто-то просто набирает себе подписчиков и последователей.

Вообще слушать чьи-то прогнозы дело неблагодарное. Самый лучший трейдер это тот, что действует полностью самостоятельно на основе своих выводов и решений.

2. На инвестициях можно заработать

Инвестиции, как и трейдинг — это игра вероятностей и рисков. Например, можно удачно прийти на биржу перед каким-то ростом. Купив акции спустя пару недель на балансе можно увидеть профит в +10%. От такой прибыли у начинающих начинает кружится голова. Хотя возможно именно сейчас происходит точка разворота и пора фиксировать прибыль и просто вложить деньги в менее волатильные ценные бумаги, как облигации. Но они не фиксируют прибыль и в итоге теряют ее.

Другие же наоборот, купив акции сразу оказываются в минусе. И после возможны два варианта: либо продать в убыток спустя какое-то время или же дождаться пока выйдешь в ноль. Причем выйдя в ноль большинство зафиксируется и скажут, что: "рынок это не его".

При этом у двух этих инвесторов сложится разное впечатление о рынке, хотя разница между тем когда они вложили деньги может составлять всего лишь месяц.

Пока инвестор не потеряет какую-то сумму, то он не сможет понять, что рынок не всегда растет и что значит терять деньги на ценных бумагах, вместо того, чтобы их зарабатывать.

Если вовремя не выйти с рынка (закрыть позицию), то потом и вовсе непонятно, что делать с позицией. К примеру, оказавшись в минусе по акции на 5%, что делать: продать или ждать? Универсального ответа нет. В каком-то случае резонно подождать, в каком-то продать. В итоге результат будет зависеть просто от везения и Вашего опыта.

Хотя в данном вопросе все же есть универсальный совет: не давай убыткам расти. Убыток в 5% уже достаточно большой и по хорошему надо было закрываться еще при минус 2-3% (ставить стоп-лосс). Или же просто превратиться в долгосрочного инвестора. Последних кстати очень много на рынке. Они просто держат ценные бумаги и ничего не делают.

Можно заработать 100% за год, но это еще не значит, что Вы гуру трейдинга. Вот, если Вам удастся продержаться с такими темпами хотя бы 5 лет, тогда Вы покажете свой класс. Повезти может любому даже самому далекому от торговли человеку, а стабильно показывать результаты — это и есть признак профессионализма и не случайности.

Любое действие на бирже — это прежде всего сложный выбор между активами, что купить, когда продать. Это вечная борьба доходности и риска.

Как же зарабатывать на рынке? Выход все же есть.

3. Лучше медленно, но зато в плюс

Наилучшим вариантом для того, чтобы зарабатывать деньги на бирже является хорошо составленный инвестиционный портфель. Вы снижаете риски понести серьезные потери от одного эмитента. А если добавить туда еще и краткосрочные облигации ОФЗ, то можно уже считать себя уже очень хорошим инвестором. Таким образом, мы снизили еще и волатильность портфеля.

Пару слов о важности диверсификации портфеля

На скриншоте ниже приведен график цены крупнейшего банка Германии и Европы Dotchebank:

Сильнейшее падение. А есть те, кто покупал и держал его. Например, купив его где-то в середине после отскока 2009 года, сейчас бы находились в минусе аж на 90%. А если бы инвестор не вложил все свои деньги в акции этого банка (диверсифицировал риски), то был бы сейчас в плюсе.

Еще один пример акции Kodak. Компания и вовсе обанкротилась, хотя до появления цифровых фотоаппаратов она процветала и давала хорошие надежды на светлое будущее.

Разные риски в разное время

Безусловно, что в разные периоды на бирже нужны различные подходы. В какие-то моменты стоит входить в рисковые активы, а в другие надо не суваться туда годами.

Новичков волнует вопрос: "так что мне купить сейчас: акции, золото, валюту?" Если хотите пощекотать свои нервы, то берите самые ликвидные акции хотя бы на 20-30% от своего депозита прямо по текущим ценам.

На остальные средства можно купить долгосрочные и краткосрочные облигации. Можно рассмотреть ETF-фонды, как сразу сбалансированный портфель.

Эти фонды берут немного комиссии (она уже включена в стоимость ПАЯ), но зато Вы экономите свое время и комиссии на покупку и ребалансировку своего портфеля.



Итого, в инвестиционном портфеле будут стабильные ценные бумаги в виде облигаций, которые не дадут сильно падать Вашему балансу и будут давать стабильный пассивный доход. А акции крупных компаний обеспечат основной рост. Они будут волатильны, но все же тенденция всегда говорит о том, что акции растут.

Можно ожидать от портфеля 70%/30% доходность порядка 10-20% годовых. "Это мало" — скажет большинство. Но зато это будет стабильная прибыль. Если хотите больше, то надо рисковать. Например, в периоды спадов на фондовом рынке перекладывайте свои деньги из облигаций в акции. Так покупка будет дешевле и есть большие шансы отрасти в ближайшие месяцы.

Но никто не дает гарантии, что это будет правильным решением. Кризис может затянуться на годы. В этом случае просадка может быть значительной и затяжной.

Советую прочитать следующие статьи:

4. Как стать богатым с помощью инвестиций

Многие богатые люди начинали с простого инвестирования. Они создавали портфель, выбирали надежные акции и облигации, а потом просто ждали. В этом вопросе нужно уметь просто ждать. Не продавать в крошечном плюсе 2-5%, а ждать годами. Высиживать прибыль. Многие акции вполне могут вырасти на 100-500% в течении 5 лет. И это только рост курса без учета дохода от дивидендов.

Вы сможете держать акции, если прибыль уже составляет 100%? Большинство из нас этого не смогут и продадут ее, но когда мы будем в минусе на 10%, то наоборот станем держаться за свою позицию. Хотя как показывает история, лучше делать все наоборот.

Психология в торговле играет важную роль. Трейдеры начинают осознавать это спустя пару лет, когда начинают оглядываться назад и понимают, что все проблемы и недозаработки происходили исключительно из-за них самих.

Читайте также:

Большинство из нас не умеют ждать хорошего момента для входа, так и хорошего профита. Мы хотим что-то делать. А делать здесь много не надо.

Советую также прочитать:



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.