Категория: Инвестиции / Дата: 23.07.2019

Как заработать деньги на бирже и инвестициях

5 (100%) 3 vote[s]

Если Вы интересуетесь инвестициями и заработком на бирже ценных бумаг, то могу Вас поздравить! Скорее всего, Ваше мышление про заработок денег уже никогда не будете прежним, поскольку теперь понимаете, что большой капитал можно сделать лишь грамотно управляя доходностью и риском на биржах.

При этом нет необходимости выигрывать лотерею или обладать уникальными способностями. Достаточно всего лишь придерживаться базовых финансовых принципов в инвестировании, а дальше просто терпеливо ждать. Время сделает Вас богатым.

Время — друг великолепного бизнеса и враг бизнеса посредственного. Уоррен Баффетт

1. Эксперты и аналитики не знают, куда пойдет рынок завтра

Все начинающие инвесторы и трейдеры спрашивают только вопрос: "что сейчас купить или продать"? Наверное, обидно услышать даже от опытных трейдеров, что они не знают точного ответа на этот вопрос. Никто не может сказать с гарантией какой финансовый актив можно купить прямо сейчас, чтобы сделать быстрый профит. Может золото, может акции Apple или же Сургутнефтегаз? Заранее предсказать рост невозможно.

Примечание

Хочу подчеркнуть именно слово быстрый профит, поскольку начинающие пришли на биржу "делать деньги". Они не хотят терять время и высиживать свою прибыль. По-крайней мере так думает каждый в начале своей деятельности.

Нужно усвоить истину

Даже профессиональные трейдеры не могут предсказать точно движение рынка

Вас это удивляет? Но так есть. Если бы эксперты знали о каждом движении на рынке с гарантией, то они бы быстро стали самыми богатыми людьми на планете за счет аккумуляции сложных процентов. Приведем пример.

Элементарная математика говорит нам: если 100 раз подряд сделать хотя бы по 20% к депозиту, то в итоге сумма вырастет на 8 281 797 400%. Ну или другими словами, 1 рубль превратится в 82 817 974 (восемьдесят миллионов!). А это всего лишь 100 раз предсказать движение по 20%. Вы скажете, что это много и нереально? Хорошо, давайте чуть сбавим обороты.

Поставим цель попроще: делать каждый день по 1% к своему депозиту. Реальная цель? Вполне. Многие начинающие трейдеры ставят подобные цели. Даже автор статьи это делал.

В году немного меньше 260 рабочих дней. Делая 1% прибыли каждый день в течении года наша стартовая сумма увеличится в 13,29 раза! Но дальше интереснее. Через 5 лет наша прибыль составит уже 41 459 500%. То есть каждый рубль превратится в 414 595 руб всего лишь за 5 лет.

Но никто не зарабатывает столько! Хотя однопроцентный план заработка в день кажется слишком простым для профессионала трейдинга. А все потому, что никто не знает куда пойдет завтра цена.

Есть такая шутка у трейдеров и аналитиков: с гарантией можно сказать лишь то, что график цены завтра пойдет направо.

Но зачем тогда аналитики каждый день дают прогнозы? Просто у них работа такая. А кто-то просто набирает себе подписчиков и последователей. А далее уже монетизирует прибыль за счёт рекламы, курсов и т.д.

Вообще слушать чьи-то прогнозы дело неблагодарное. Уже с опытом это начинаешь осознавать. Самый лучший трейдер это тот, что действует полностью самостоятельно на основе своих выводов и решений.

2. На инвестициях можно заработать

Инвестиции, как и трейдинг — это игра вероятностей и рисков. Например, можно удачно прийти на биржу перед ростом. Купив удачно акции на падении, спустя пару недель на балансе можно увидеть профит в +10%. От такой прибыли у начинающих начинает кружится голова. Эйфория! Хотя, возможно, именно сейчас происходит точка разворота и пора фиксировать прибыль и просто вложить деньги в менее волатильные ценные бумаги, как облигации. Но большинство не зафиксирует так лёгко полученную прибыль и в итоге теряют её.

Другие же наоборот, купив акции сразу оказываются в минусе. И после возможны два варианта: либо продать в убыток спустя какое-то время или же дождаться пока выйдешь в ноль. Причём, выйдя в ноль, большинство зафиксируется и скажут, что: "рынок — это не его". Ведь он ожидал ежедневной прибыли, а получил просадку и нервотрёпку.

При этом у двух этих инвесторов сложится разное впечатление о рынке, хотя разница между тем когда они вложили деньги может составлять всего лишь месяц.

Пока инвестор не потеряет какую-то сумму, то он не сможет понять, что рынок не всегда растёт. А, значит, можно потерять деньги на коротких промежутках времени, храня свои деньги в ценных бумагах.

Если вовремя не выйти с рынка (закрыть позицию), то потом и вовсе непонятно, что делать с позицией. К примеру, оказавшись в минусе по акции на 5%, что делать: продать или ждать? Универсального ответа нет. В каком-то случае будет лучше подождать, в каком-то продать. В итоге результат будет зависеть просто от везения и опыта.

Хотя в данном вопросе всё же есть универсальный совет: не давай убыткам расти. Убыток в 5% уже достаточно большой и по хорошему надо было закрываться еще при минус 2-3% (ставить стоп-лосс). Или же просто превратиться в долгосрочного инвестора. Последних кстати очень много на рынке. Они просто держат ценные бумаги и ничего не делают.

Активно торгуя, можно заработать и 100% годовых, но это еще не значит, что Вы гуру трейдинга. Вот, если удасться продержаться с такими темпами хотя бы 5 лет, тогда — да. Повезти может любому даже самому далёкому от торговли человеку, а стабильно показывать результаты — это и есть признак профессионализма и не случайности.

Любое действие на бирже — это прежде всего сложный выбор между активами, что купить, когда продать. Это вечная борьба доходности и риска.

Как же зарабатывать на рынке? Выход всё же есть.

3. Лучше медленно, но зато в плюс

Наилучшим вариантом для того, чтобы зарабатывать деньги на бирже является хорошо составленный инвестиционный портфель. Вы снижаете риски понести серьезные потери от одного эмитента. А если добавить туда еще и краткосрочные облигации ОФЗ, то можно уже считать себя уже очень хорошим инвестором. Таким образом, мы снизили еще и волатильность портфеля.

Пару слов о важности диверсификации портфеля

На скриншоте ниже приведен график цены Dotchebank (крупнейшего банка Германии и Европы):

Сильнейшее падение. А есть те, кто покупал и держал его. Например, купив Dotchebank где-то в середине после отскока 2009 года, сейчас бы инвестор находился в минусе аж на 90%. А если бы инвестор диверсифицировал свой портфель и не вложил все свои деньги в акции этого банка, то был бы сейчас в плюсе.

Еще один пример акции Kodak. Компания и вовсе обанкротилась, хотя до появления цифровых фотоаппаратов она процветала и давала хорошие надежды на светлое будущее.

Различные риски в разное время

Безусловно, что в разные периоды на бирже нужны различные подходы. В какие-то моменты стоит входить в рисковые активы, а в другие надо не суваться туда годами.

Новичков волнует вопрос: "так, что мне купить сейчас: акции, золото, валюту?" Если хотите пощекотать свои нервы, то берите самые ликвидные акции хотя бы на 20-30% от своего депозита прямо по текущим ценам.

На остальные средства можно купить долгосрочные и краткосрочные облигации. Можно рассмотреть ETF-фонды, как готовый сбалансированный портфель.

Фонды ETF берут небольшую комиссии (она уже включена в стоимость ПАЯ), но зато Вы экономите свое время и комиссии на покупку и ребалансировку своего портфеля.



Итого, в инвестиционном портфеле будут стабильные ценные бумаги в виде облигаций, которые не дадут сильно падать Вашему балансу и будут давать стабильный пассивный доход. А акции крупных компаний обеспечат основной рост. Они будут волатильны, но все же тенденция всегда говорит о том, что акции растут.

Можно ожидать от портфеля 70%/30% доходность порядка 10-20% годовых. "Это мало" — скажет большинство. Но зато это будет стабильная прибыль. Если хотите больше, то надо рисковать. Например, в периоды спадов на фондовом рынке перекладывайте деньги из облигаций в акции. Так покупка будет дешевле и есть большие шансы отрасти в ближайшие месяцы.

Но никто не даёт гарантии, что это будет правильным решением. Кризис может затянуться на годы. В этом случае просадка может быть значительной и затяжной.

В истории рынка уже были длительные периоды отсутствия роста. Например, 1929 год (начало Великой Американской депрессии). Фондовому рынку потребовалось 20 лет, чтобы восстановить свои позиции. Так же отсутствием роста характеризуется и период с 1965 по 1982 год. Промышленный фондовый индекс США "Dow Jones" не вырос за это время вовсе.

Советую прочитать следующие статьи:

4. Как стать богатым с помощью инвестиций

Многие богатые люди начинали с простой стратегии инвестирования. Они создавали портфель, выбирали надежные акции и облигации, а потом просто ждали. В этом вопросе нужно уметь просто ждать. Не продавать в крошечном плюсе 2-5%, а ждать годами. Высиживать прибыль. Многие акции вполне могут вырасти на 100-500% в течении 5 лет. И это только рост курса без учета дохода от дивидендов.

Вы сможете держать акции, если прибыль уже составляет 100%? Большинство из нас этого не смогут и продадут её, но когда мы будем в минусе на 10%, то наоборот станем держаться за свою убыточную позицию. Это типичная психология человека. Хотя как показывает история, лучше делать все наоборот.

Психология в торговле играет важную роль. Трейдеры начинают осознавать это спустя пару лет, когда начинают оглядываться назад и понимают, что все проблемы и недозаработки происходили исключительно из-за них самих.

Читайте также:

Большинство из нас не умеют ждать хорошего момента для входа, так и хорошего профита. Мы хотим что-то делать. А в инвестициях чаще всего делать ничего не надо, просто ждать.

Советую также прочитать:


Смотрите также видео "Сколько прибыли приносят акции. Сколько можно заработать на акциях в месяц":



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *