Реально ли заработать деньги на бирже и инвестициях
3.3/5 - (72 голоса)
Если вы интересуетесь инвестициями и заработком на бирже ценных бумаг, то можно вас поздравить. Скорее всего, ваше мышление про заработок денег уже никогда не будете прежним. Теперь вы понимаете, что большой капитал можно сделать лишь грамотно управляя доходностью и риском на биржах.
В этой статье мы поговорим на тему "реально ли заработать на инвестициях", развеем некоторые мифы начинающих инвесторов касательно возможности зарабатывать на ценных бумагах.
1. Эксперты и аналитики не знают, куда пойдет рынок завтра
Все начинающие инвесторы и трейдеры всегда спрашивают один вопрос: "что сейчас купить или продать"? Обидно услышать даже от опытных трейдеров ответ: "не знаю".
Никто не может сказать с гарантией какой финансовый актив нужно купить прямо сейчас, чтобы сделать быстрый профит. Может золото, может акции Apple, акции Сбербанка или же Сургутнефтегаз? Заранее предсказать рост или падение невозможно.
Вас это удивляет? Но так есть. Если бы эксперты знали о каждом движении на рынке с гарантией, то они быстро стали бы самыми богатыми людьми на планете за счёт аккумуляции сложных процентов.
Примечание
Хочу подчеркнуть слово быстрый профит, поскольку начинающие трейдеры пришли на биржу "делать деньги". Они не хотят терять время и высиживать свою прибыль. По-крайней мере так думает каждый в начале своей деятельности. Долгосрочные тенденции гораздо проще прогнозировать.
Приведём пример.
Элементарная математика говорит нам: если 100 раз подряд сделать хотя бы по 20% к депозиту, то в итоге сумма вырастет на 8 281 797 400%. Ну или другими словами, 1 рубль превратится в 82 817 974 (восемьдесят два миллиона!). А это всего лишь 100 раз предсказать движение по 20%. Вы скажете, что это много и нереально? Хорошо, давайте чуть сбавим обороты.
Поставим цель попроще: делать каждый день по 1% к своему депозиту. Реальная цель для профессионала? Вполне. Многие начинающие трейдеры ставят подобные цели. Даже автор статьи это делал.
В одном году около 260 рабочих дней. Делая 1% прибыли каждый день в течении года, наша стартовая сумма увеличится в 13,29 раза. Но дальше интереснее: через 5 лет прибыль составит уже 41 459 500%! То есть каждый рубль превратится в 414 595 руб. И это всего лишь за 5 лет.
Вы знаете хотя бы одного трейдера, который столько заработал? Я не знаю и вы не знаете, поскольку никто на бирже не зарабатывает столько. Хотя однопроцентный план заработка в день кажется слишком простым для профессионала трейдинга. А всё потому, что никто не знает куда пойдёт завтра цена.
Примечание
Есть такая шутка у трейдеров и аналитиков: куда пойдёт рынок сегодня? Можно точно сказать, что направо.
Но зачем тогда аналитики каждый день дают прогнозы? Просто это их работа. А кто-то просто набирает себе подписчиков и последователей. А далее уже монетизирует прибыль за счёт рекламы, продажи курсов и т.д.
Вообще, слушать чьи-то прогнозы дело неблагодарное. Уже с опытом начинаешь это осознавать. Самый лучший трейдер это тот, что действует полностью самостоятельно на основе своих выводов и решений.
2. На инвестициях можно заработать каждому
Можно ли заработать деньги на инвестициях и бирже? Насколько это реально новичку? Инвестиции, как и трейдинг, — это игра вероятностей и рисков. Например, любой человек может удачно купить акции перед началом ростом. Спустя пару недель на балансе у него будет профит в +10%.
Большинство из нас зарабатывает деньги на работе, а тут, ничего не делая, получаем +10% к своему балансу. От такой прибыли у начинающих начинает кружится голова. Эйфория! Хотя, возможно, именно сейчас происходит точка разворота и пора фиксировать прибыль и просто вложить деньги в менее волатильные ценные бумаги, как облигации. Но большинство не зафиксирует так лёгко полученную прибыль и в итоге потеряет её.
Другие же наоборот, купив неудачно акции сразу оказываются в минусе. После чего возможны два варианта: либо продать в убыток спустя какое-то время или же дождаться пока выйдешь в ноль. Причём, выйдя в ноль, большинство зафиксируется и скажут, что: "фондовый рынок — это не его". Ведь он ожидал ежедневной прибыли, а получил просадку и нервотрёпку, долгое восстановление цены.
При этом у двух этих инвесторов сложится разное впечатление о рынке. Хотя разница между тем, когда они вложили деньги может составлять всего лишь месяц. Поэтому речь идёт о банальном везении входа у одного и невезении у другого.
Пока инвестор не потеряет какую-то сумму, то он подсознательно верит, что рынок всегда только растёт. Долгосрочные инвесторы регулярно видят минусы в каких-то промежутках времени.
Если вовремя не выйти с рынка (закрыть позицию), то потом и вовсе непонятно, что делать с позицией. Например, оказавшись в минусе по акции на 5% не понятно, что делать инвестору: продать или ждать? Универсального ответа нет. В каком-то случае будет лучше подождать, в каком-то продать. В итоге результат будет зависеть просто от везения и опыта инвестора.
Хотя в данном вопросе всё же есть универсальный совет: не давай убыткам расти. Убыток в 5% уже достаточно большой и по хорошему надо было закрываться ещё при минус 2-3% (ставить стоп-лосс). Или превратиться в долгосрочного инвестора. Последних кстати очень много на рынке. Они просто держат ценные бумаги и ничего не делают. В
В случае долгосрочного инвестора нужно выбирать стабильные компании, без огромных долгов и проблем.
Активно торгуя, можно заработать даже 100% годовых, но это ещё не значит, что вы гуру трейдинга. Вот, если удастся продержаться с такими темпами хотя бы 5 лет, тогда — другое дело. Повезти может любому даже самому далёкому от торговли человеку, а стабильно показывать результаты — это и есть признак профессионализма и не случайности.
В списке богатейших людей на 2020 год нету ни одного трейдера. По сути, там только один инвестор Уоррен Баффет. И то его можно с натяжкой туда отнести, поскольку он активно участвует в управлении бизнесом, а значит, он оказывает влияние на компании.
Любое действие на бирже — это прежде всего сложный выбор между активами, что и по какой цене купить, когда продать. Это вечная борьба доходности и риска.
Как зарабатывать на рынке и можно ли зарабатывать на ценных бумагах новичку? Выход всё же есть.
3. Долгосрочные инвестиции — залог успеха для инвесторов
Наилучшим вариантом для инвестора является составить хороший инвестиционный портфель. Это делается, чтобы снизить риски понести серьёзные потери от одного эмитента. А если добавить туда ещё и краткосрочные облигации ОФЗ, то можно уже считать себя уже очень хорошим инвестором. Таким образом, мы снизили ещё и волатильность портфеля ценных бумаг.
Пару слов о важности диверсификации портфеля
Пример 1. На скриншоте ниже приведен график цены Dotchebank (крупнейшего банка Германии и Европы):
Сильнейшее падение. А есть те, кто покупал и держал его. Например, купив Dotchebank где-то в середине после отскока 2009 г, сейчас инвестор находился бы в минусе на 90%. Если бы он диверсифицировал портфель и не вложил все свои деньги в акции этого банка, то был бы сейчас в плюсе.
Пример 2. Акции Kodak. Кто бы мог подумать, что такой гигант с супер перспективами может вовсе обанкротилась, хотя до появления цифровых фотоаппаратов она процветала и давала хорошие надежды на светлое будущее её акционерам.
Безусловно, что в разные периоды на бирже нужны различные подходы. В какие-то моменты стоит входить в рисковые активы, а в другие надо не суваться туда годами.
В мире много отличных бизнесов, но вопрос в цене. Есть ли смысл покупать отличную компанию по переоцененной цене? Если вы покупаете с целью заработать, то точно не стоит. Инвесторы ищут прежде всего недооцененные активы, где есть соответствующая премия за риск. В переоценённом дорогом активе премия будет мизерная, значит потенциальный доход тоже.
Новичков волнует вопрос: "так, что мне купить сейчас: акции, золото, валюту?" Если хотите пощекотать свои нервы, то берите самые ликвидные акции хотя бы на 20-30% от своего депозита прямо по текущим ценам.
На остальные средства можно купить долгосрочные и краткосрочные облигации. Можно рассмотреть ETF-фонды, как готовый сбалансированный портфель.
Фонды ETF берут небольшую комиссии (она уже включена в стоимость ПАЯ), но зато вы экономите свое время и комиссии на покупку и ребалансировку своего портфеля.
Итого, в инвестиционном портфеле будут стабильные ценные бумаги в виде облигаций, которые не дадут сильно падать вашему балансу и будут давать стабильный пассивный доход. А акции крупных компаний обеспечат основной рост. Они будут волатильны, но всё же тенденция всегда говорит о том, что акции растут.
Можно ожидать от портфеля 70%/30% доходность порядка 10-20% годовых. "Это мало" — скажет большинство. Но зато это будет стабильная прибыль без американских горок трейдеров. Если хотите больше, то надо рисковать. Например, в периоды спадов на фондовом рынке перекладывайте деньги из облигаций в акции. Так покупка будет дешевле и есть все шансы отрасти в ближайшие месяцы.
Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево. Уоррен Баффет
Но никто не даёт гарантии, что это будет правильным решением. Кризис может затянуться на годы. В этом случае просадка может быть значительной и затяжной.
В истории рынка уже были длительные периоды отсутствия роста. Например, начало Великой Американской депрессии в 1929 г. Фондовому рынку потребовалось 20 лет, чтобы восстановить свои позиции. Так же отсутствием роста характеризуется и период с 1965 по 1982 г. Промышленный фондовый индекс США "Dow Jones" не вырос за это время вовсе.
Чтобы стать богатым нет необходимости выигрывать лотерею или обладать уникальными способностями. Достаточно всего лишь придерживаться базовых финансовых принципов инвестирования в ценные бумаги, а дальше просто терпеливо ждать. Время сделает вас богатым.
Время — друг великолепного бизнеса и враг бизнеса посредственного. Уоррен Баффетт.
4. Как стать богатым с помощью инвестиций
Многие богатые люди начинали с простой стратегии инвестирования. Они создавали портфель, выбирали надёжные акции и облигации, а потом просто ждали. В этом вопросе нужно уметь просто ждать. Не продавать в крошечном плюсе 2-5%, а ждать годами. Высиживать прибыль. Многие акции вполне могут вырасти на 100-500% в течении 5 лет. И это только рост курса без учета дохода от дивидендов.
Вы сможете держать акции, если прибыль уже составляет 100%? Большинство из нас этого не смогут и продадут её, но когда мы будем в минусе на 10%, то наоборот станем держаться за свою убыточную позицию. Это типичная психология человека. Хотя как показывает история, лучше делать всё наоборот.
Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важны насколько вы талантливы или старательны. Некоторые вещи просто требуют времени: ребёнок не родится за один месяц, даже, если забеременеют сразу девять женщин. Уоррен Баффет
Психология в торговле играет важную роль. Трейдеры начинают осознавать это спустя пару лет, когда начинают оглядываться назад и понимают, что все проблемы происходили исключительно из-за них самих.
Большинство из нас не умеют ждать хорошего момента для входа, так и хорошего профита. Мы хотим всегда что-то делать. А в инвестициях чаще всего делать ничего не надо, просто ждать.
Иногда успешное инвестирование требует бездействия. Уоррен Баффет
Так реально ли зарабатывать на акциях и ценных бумагах? Прочитав, материал выше вы должны были уловить себя на мысли, что это вполне реально. При этом не надо быть каким-то спекулянтом, чтобы зарабатывать. Достаточно просто быть разумным инвестором, который покупает хорошие бизнесы по справедливой цене, а ещё лучше с дисконтом.
Смотрите также видео "Сколько прибыли приносят акции. Сколько можно заработать на акциях в месяц":
