Категория: Брокеры / Дата: 27.11.2019

Как выбрать брокера для фондовой биржи — на что обратить внимание

5 (100%) 1 vote[s]

В этой статье мы поговорим про вопрос выбора фондового брокера для торговли на бирже акций. На какие критерии при выборе стоит обратить своё внимание? Чем отличаются брокерские компании между собой?

1. Фондовый брокер — кто это и в чем его функции

Брокерская компания (сокращенно "брокер") представляет из себя юридическое лицо с лицензией от ЦБ на оказание услуг физическому лицу по доступу к фондовому рынку. Физические лицы не имеют право торговать на рынке ценных бумаг напрямую (этот запрет действует на уровне законодательства). Необходим посредник в виде лица имеющего лицензию.

Брокер оказывает физическим и юридическим лицам услуги на фондовой бирже, являясь промежуточным звеном между клиентом и самой биржей. Он обязан предоставить Вам доступ к программному обеспечению (торговым терминалам) для доступа к рынку. Но он не может Вас заставить совершить какую-то сделку или навязывать свои услуги. Все свои решения по инвестициям клиент принимает самостоятельно и несет соответствующие риски (в виде обвала котировок).

Брокеру без разницы много ли Вы заработаете или потеряете в процесс торговли на рынке, поскольку его доход зависит только от торгового оборота клиента. Единственное в чем он заинтересован — это увеличить торговый оборот за день. Другими словами, чтобы Вы больше торговали.

Обязанности брокера
  • Зарегистрировать клиента на бирже
  • Предоставляет информацию о котировках в режиме онлайн
  • Принимать распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг по телефону
  • Проводить расчёты по торговым операциям и предоставлять отчёты клиенту
  • Выдавать официальные справки о сделках, налогах
  • Отвечает на вопросы клиента касательно условий торговли
  • За дополнительную плату оказывается консультационная помощь

Помимо этого брокер является налоговым агентом, а значит может автоматически отчитываться за Вас в налоговой. От клиента не требуется никаких действий, кроме наличия свободных средств на счёте для уплаты налогов в конце года.

Также почти все компании имеют следующие услуги



Примечание

Фондовый брокер не предоставляет доступа на рынок Форекс, поскольку это два совершенно разных мира. На Форекс нет жесткой регуляции, рынок не прозрачный. Клиенты Форекса по сути не защищены законодательно.

2. Выбор фондового брокера — 5 важных критериев

По факту почти все брокеры предоставляют одни и те же услуги. Везде можно купить акции, облигации, валюту, ETF фонды. Все они будут выплачивать дивиденды по акциям и купонный доход по облигациям. В этом отличий у них фактически нет. Все отличия упираются в сервис и условия.

Давайте рассмотрим конкретные критерии, на которые стоит обратить внимание

2.1. Наличие лицензии

Проверьте есть ли брокер в списке игроков ММВБ на официальном сайте Мосбиржи. Если нет, то вполне возможно это мошенники.

В этом списке представлены все компании имеющие соответствующую лицензию на работу. Чуть ниже мы рассмотрим лучших из них и дадим свои советы.

2.2. Комиссия за оборот и обслуживание

Комиссии брокеров практически у всех плюс/минус одинаковые. Некоторые стали отменять комиссию за депозитарное обслуживание, дабы привлечь побольше клиентов. Но с другой стороны у них комиссия за торговый оборот больше, а значит торговать крупным объёмом будет значительно затратней.

Депозитарный сбор составляет ±177 рублей. Платится он только в случае, если были какие-то движения в течении месяца ценных бумаг (покупка/продажа).

Если Ваша сумма инвестиций более 100 тыс. рублей, то депозитарный сбор не сыграет какой-то роли. В случае больших вложений (от 1 млн.рублей), Вы их и вовсе не заметите.

Если Вы планируете активно торговать (заниматься трейдингом), то важно искать для себя тариф с минимальными комиссиями за торговый оборот. За один месяц активной торговли набегают приличные суммы. Например, с оборота 100 млн. рублей можно выиграть только на комиссии 4000 рублей при торговле у брокера с минимальными сборами (если сравнивать ставки 0,07% и 0,03%).

Средние размеры комиссий у лучших брокеров 0,0354% при обороте до 1 млн. рублей (это любые операции с ценными бумагами, валютами). Чем выше оборот в течении дня, тем ниже будет процент комиссии. Расчёт ведется для одного дня.

Вообще комиссия это важная тема для брокера. Ведь только на ней он зарабатывает. Некоторые могут взимать плату за вывод средств, что крайне неприятно для клиента.

2.3. Требования к минимальному депозиту и пополнению

Некоторые брокеры предъявляют требования к минимальному стартовому депозиту. Большинство таких условий не ставят и разрешают начинать с любой суммы.

Бывают также ограничения на минимальную сумму пополнения.

2.4. Доступные финансовые инструменты

Все брокерские компании предоставляют доступ к торговле отечественными акциями и облигациями, etf фондам, валютам. Однако некоторые не дают доступа к торговле иностранными акциями. Поэтому этот момент лучше уточнить заранее.

Например, Сбербанк брокер требует наличие статуса квалифицированного инвестора для доступа к американским акциям.



2.5. Торговый терминал

Поскольку большинство из нас имеют официальную работу, то торговля ведется в основном с помощью подручных девайсов (смартфоны и планшеты). Наличие качественной мобильной версии торгового терминала у брокера крайне важна (по-крайней мере большинство моего окружения торгуют не через компьютер).

Крупные компании имеют мобильные приложения для торговли. Однако их качество сильно отличается. Так, к примеру Сбербанк не имеет даже биржевого стакана. Плюс к тому же порой невозможно войти на свой торговый счёт.

Приложение Финам трейд

Например, так выглядит интерфейс при покупке ОФЗ через приложение "Финам Трейд" (от брокера Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

И биржевой стакан

Чтобы было комфортно торговать рекомендуется заранее уточнить у брокера мобильное приложение торгового терминала и его возможности.

Главным советом, который можно дать: не работать с малоизвестными компаниями, не имеющие отзывов и лицензии. Да и зачем это делать, когда есть крупнейшие брокеры с минимальными комиссиями.

Советую прочитать:

3. Какого брокера выбрать новичку для торговли на фондовой бирже

Какого все же фондового брокера выбрать для торговли на бирже акций? Я советую новичкам начать работать с двумя проверенными и надежными брокерскими компаниями (сам торгую через них)

Они существуют очень давно (с момента появления фондового рынка в России). Это профессиональные компании, которые занимаются только брокерским обслуживанием. Они оказывают свои услуги множеству успешных трейдеров и инвесторов, которые работают с ними уже не один десяток лет.

Их преимущества:
  • Доступ к полному ассортимент ценных бумаг и производных финансовых инструментов (опционы, фьючерсы), которые представлены на бирже
  • Наличие лицензий
  • Большой опыт работы
  • Качественные мобильные приложения, которые имеют возможность посмотреть текущей график котировок (удобно выбирать таймфрейм, добавлять индикаторы), посмотреть биржевой стакан и оперативно удалять/добавлять новые заявки
  • Минимальные комиссии за торговый оборот
  • Большое число офисов по всей стране
  • Качественную онлайн поддержку
  • Удобный личный кабинет
  • Неоспоримую репутацию подтвержденную временем стабильной работы и отзывах клиентов
  • Ввод/вывод денег без комиссии

Через этих брокеров можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) и управлять активами самостоятельно. Некоторые компании открывают ИИС только при условии, что он будет отдан под доверительное управление.



4. Как стать клиентом брокера

Шаг 1. Регистрация

Форма регистрация после перехода по ссылке очень простая. Например, так выглядит форма у компании Finam:

Все можно сделать онлайн. Не надо никуда ехать. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для того, чтобы купить ценные бумаги и торговать на бирже необходимо открыть брокерский счёт. Для создания брокерского счета в личном кабинете нажмите "Открыть новый договор":

Выбираете тип счета

Предложено несколько видов счётов. Как правило выбирают либо ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). По ИИС есть возможность получать налоговые льготы от суммы взносов (тип-А) или освободить от налога на прибыль (тип-Б).

Более подробно про ИИС читайте:

Шаг 3. Пополнение

Пополнить свой счёт можно без комиссии. Есть два варианта: либо прийти в банк брокера и положить средства напрямую, либо же воспользоваться межбанковским переводом.

После поступления средств, можно приступать к торговле.



Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.