Категория: Инвестиции / Дата: 26.11.2020

Сколько денег можно получить от инвестиций в акции — можно ли заработать на акциях

3.5 (70%) 8 vote[s]

Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.

1. Что такое акции и почему они растут

Акции (stocks) — это долевые ценные бумаги, дающие право на владение части бизнеса.

Акционеры являются совладельцам компании. Они получают прибыль от роста курсовой стоимости, а также прибыль от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах.

Из чего складывается доходность акций:

  1. Дивиденды;
  2. Курсовой рост;

Мировая история фондовой биржи говорит о том, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Почему акции склонны к росту:

  1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
  2. Постоянная инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Сколько можно заработать на акциях? Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4% с учётом реинвестирования дивидендов. За это время $1 вырос до $10 млн.



Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Цены на акции очень эмоциональны, опытные инвесторы могут этим пользоваться, чтобы повысить свою доходность.

Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования, который он выберет. Например, вкладывая в самые крупные компании из голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупным компаниям невозможно расти в цене очень сильно, поскольку они не в состоянии наращивать прибыль очень быстрыми темпами.

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступ к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Три основных способа заработка на акциях

Можно ли заработать на акциях? Ответ на вопрос сколько можно заработать на акциях сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа:

  1. 50-100% — Долгосрочные инвестирование по стратегии "купи и держи" с отбором недооценённых компаний. Этот подход получил название стоимостного инвестирования;
  2. 8-15%Пассивное индексное инвестирование на основе фондового индекса;
  3. 30-70% — Трейдинг (в случае успешной торговли);

В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.

Примечание

Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора и частично везения.

2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии "купи и держи"

Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли это другой вопрос.

Этот подход часто используют с применением "стоимостного инвестирования", который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё.

Просто найти дешевую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо ещё суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста.

Новичкам попытка отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится потерей средств. Некоторые компании могут оставаться торговаться недооценёнными годами.

Помните про диверсификацию портфеля. Если вложить все деньги в одну компанию, то инвестор сильно рискует.

Сколько можно заработать на недооценённых акциях

Можно заработать сотни процентов, в случае если цена акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными годами. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может значительно вырасти или же вам повезёт и вы обгоните индекс в ближайшие несколько месяцев.

В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.

Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции

Ответ: нельзя ответить однозначно. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или ему не повезёт: найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.

2.2. Сколько можно заработать на фондовом индексе акций

Направление пассивного индексного инвестирования зародилось не так давно. Что это значит:

Пассивные инвестиции — это подход к покупке акций, который предусматривает покупку всего рынка сразу. В качестве бенчмарка можно просто копировать фондовый индекс ММВБ, MSCI Russia или какой-то другой.

Инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это получение среднерыночной доходности минус издержки на комиссии брокеру и налоги.



Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом дивидендов. Российский фондовый индекс IMOEX растёт немного быстрее на 12-15%. Но в данном случае мы говорим про рублёвую доходность.

Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря эффекту сложного процента. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям).

Таблица, отвечающая на вопрос сколько можно заработать на акциях в зависимости от срока и прибыльности инвестиций.

Доходность\Срок3 года5 лет10 лет15 лет20 лет
6% годовых+19%+33%+79%+139%+220%
8% годовых+25%+46%+115%+217%+366%
10% годовых+33%+61%+159%+317%+572%
12% годовых+40%+76%+210%+447%+864%

Доходность акций в прошлом не даёт гарантий доходности в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.

Ещё есть принцип вкладывать только в дивидендные акции. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку такие компании обычно менее волатильны в своей цене.

Как копировать фондовый индекс частному инвестору

В фондовый индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка весов. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.

Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой - это купить фонд ETF на индекс.

ETF (от англ. "Exchange Traded Fund" — "фонд, торгуемый на бирже") — это готовый портфель ценных бумаг, который можно покупать и продавать на фондовой бирже, как обычные финансовые инструменты: акции, облигации.

В составе ETF содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости акций изменяется его цена.

Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.

ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт.

Список ликвидных ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

  • VTBX — 0,78%;
  • TMOS — 0,79%;
  • SBMX — 1%;
  • FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);
Примечание

VTBX, TMOS, SBMX являются БПИФ, поэтому они не платят налог на дивиденды, поэтому являются довольно выгодными. Например, если самостоятельно полностью копировать индекс, реинвестировать полученные дивиденды, то затраты составят около 1,1%, то есть даже больше, чем готовый ETF.

Вопрос: если я вложу деньги, то за 1 год заработаю 15%?

Ответ: планировать сколько будет денег от инвестиций в акции через месяц или год вообще бессмысленно. Фондовый рынок может преподнести много сюрпризов. Например, в 2020 г. рынок обновил исторический максимум, потом упал на 30%, а спустя 4 месяца установил новый исторический максимум.

12-15% — это средняя доходность в прошлом. Она распределена не равномерна по годам. Например, в один год будет -3%, в следующий +31%. А в итоге получаем в среднем +14% годовых.

Например, один инвестор вложил в 2018 г. и получил -7%, а другой вложил в 2019 г. и получил +30%. Казалось бы, одни и те же акции, разница лишь в тайминге инвестиций, а результаты сильно отличаются. Один скажет, что на акциях только теряют деньги, а другой скажет: это гораздо выгоднее банковского вклада.

Вопрос: Сколько можно заработать на американских и российских акциях

Ответ: Результаты в разные периоды будут различаться. Если инвестор уже опытный, то чтобы заработать больше имеет смысл в период сильного укрепления рубля по отношению к доллару перекладывать деньги в американские акции. Такая стратегия была выгодна с 2010 по 2020 г. Но как будет в дальнейшем никто не знает. Может американский рынок не будет расти, поскольку на момент 2021 г. он слишком сильно опередил индексы развивающихся стран, если сравнивать в долларах.

В целом, российский рынок больше недооценён, многие компании имеют двухзначные дивидендные доходности, поэтому наши акции имеют хорошие шансы на то, чтобы дать реванш.

2.3. Сколько можно заработать на трейдинге акций

Трейдинг — это активная торговля на бирже. Ответить однозначно сколько можно заработать нельзя. Всё очень индивидуально.

Статистика говорит, что 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Зато другие 5% могут зарабатывать очень даже много (30-100% годовых). Сможете ли вы попасть в число тех 5%? Это зависит от особенностей каждого.

Как правило, скальпинг не приносит большой прибыли. На фондовом рынке лучше работают стратегии пробоя уровней. После удачного входа за несколько дней биржевая котировка может пройти 5-10%. Если взять кредитное плечо, то заработок можно значительно увеличить.

Примечание

Если вам удалось удачно купить и продать какие-то акции, то это ещё не делает вас профессионалом. В трейдинге многое зависит и от везения, и от текущей фазы рынка. Даже профессионалы порой долгие месяцы могут торговать в убыток, но потом сорвать куш и выйти с прибылью +100%.



3. FAQ — ответы на вопросы

3.1. Как заработать много денег на акциях

Для этого нужно иметь большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно лишь в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Такой трейдер берёт большие риски и в случае неудачных стечений обстоятельств может закончится полной потерей депозита.

Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:

  1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
  2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас

Никто не знает куда пойдёт рынок сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать невозможно. Инвестиции несут долю риска. Держа деньги в активах ваш капитал может как расти, так и падать в моменте времени. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.

Не технический, не фундаментальный анализ не смогут точно дать ответ. Поэтому выход только один: регулярно покупать компании, имеющие хорошие фундаментальные показатели на коррекциях по 10-20%. Например, можно совершать вход когда котировка опускается ниже 200 EMA. Это означает, что вы берёте по цене ниже средней за год.

Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз. Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.

3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома

Можно ли заработать на акциях Газпрома? Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:

Таблица с дивидендами Газпрома:

Выплата, руб.Дата закрытия реестраПоследний день покупки
8.29 (прогноз)16 июля 202114.07.2021
15.2416 июля 202014.07.2020
16.6118 июля 201916.07.2019
8.0419 июля 201817.07.2018
8.0420 июля 201718.07.2017
7.8920 июля 201618.07.2016
7.216 июля 201514.07.2015
7.217 июля 201415.07.2014
5.9913 мая 201313.05.2013
8.9710 мая 201210.05.2012
3.8512 мая 201112.05.2011
2.397 мая 201007.05.2010
0.368 мая 200908.05.2009
2.668 мая 200808.05.2008
2.5411 мая 200711.05.2007
1.512 мая 200612.05.2006
1.196 мая 200506.05.2005
0.697 мая 200407.05.2004
0.421 февраля 200321.02.2003
0.4413 мая 200213.05.2002
0.234 мая 200104.05.2001

В зависимости от момента покупки акций Газпрома и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были би в небольшом плюсе (55 рублей на акцию) и получили бы 3 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020. Прибыль бы составила около 70% по стратегии купи и держи.

3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple

Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее рынка, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).

Если бы купили акции Apple в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.

3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику роста с 2000 г. Акции Сбербанка в то время стоили 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:

Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.

Таблица с дивидендами Сбербанка:

Выплата, руб.Дата закрытия реестраПоследний день покупки
14.87 (прогноз)10 мая 202106.05.2021
18.75 октября 202001.10.2020
1613 июня 201910.06.2019
1226 июня 201822.06.2018
614 июня 201709.06.2017
1.9714 июня 201610.06.2016
0.4515 июня 201510.06.2015
3.217 июня 201413.06.2014
2.5711 апреля 201311.04.2013
2.0812 апреля 201212.04.2012
0.9215 апреля 201115.04.2011
0.0816 апреля 201016.04.2010
0.488 мая 200908.05.2009
0.518 мая 200808.05.2008
0.385512 мая 200712.05.2007
0.264428 апреля 200628.04.2006
0.17287 мая 200507.05.2005
0.13371 мая 200401.05.2004
0.108310 мая 200310.05.2003
0.05256 мая 200206.05.2002
0.03788 июня 200108.06.2001
0.032812 июня 200012.06.2000

Итоги: сколько можно заработать на акциях

Подводя итоги можно сделать выводы: заработок сильно зависит от инструмента инвестирования, момента покупки и продажи. Можно как сорвать куш (заработать более 100% за год), так и получить даже убыток. В большинстве случаев акционеры зарабатывают, а не теряют. В среднем рынок акций приносит 8-12% годовых.



Написать ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *