Один из самых популярных способов инвестирования — это вкладывать деньги напрямую. Именно это является основной работой бизнес-ангелов и венчурных инвесторов. Последние используют для инвестирования капитал других инвесторов или своей компании, а бизнес-ангелы – свои собственные средства. В остальном оба типа инвесторов имеют общие функции и цели.
Бизнес-ангелы (англ. "business angels") — это частные лица, занимающиеся инвестированием собственных средств в бизнес направления, которые на данный момент отличаются высокими перспективами роста. Зачастую, бизнес-ангелами являются уже успешные бизнесмены, инвесторы или популярные люди с большим капиталом.
На сегодняшний день в мире успешно работают десятки компаний, которые на начальных этапах работы получили финансирование от бизнес-ангелов. В число таких компаний входят Intel, Amazon и Google. У таких людей есть подчинённые, с которыми для плодотворной работы должны быть выстроены доверительные и дружелюбные отношения.
По статистике, средний чек бизнес-ангела составляет от 20 до 60 тыс. долларов. Некоторые из них готовы вкладывать средства в стартапы с интересной идеей, а не из-за большой потенциальной прибыли, так как надёжный заработок гораздо проще обеспечить за счёт долгосрочного инвестирования в акции крупных и надёжных компаний.
Наиболее привлекательными для бизнес-ангелов являются грандиозные и масштабные проекты, которые в перспективе могут оказать влияние на конкретную отрасль и сделать её влиятельной в условиях мирового рынка. Понятие «бизнес-ангелы» произошло от «театральных ангелов». Эти люди занимались финансированием бродвейских постановок, за что получали процент от выручки.
2. Разновидности бизнес-ангелов
Опираясь на приёмы инвестирования, цели и методы, эксперты выделили 5 основных видов ангелов бизнеса. Данную классификацию можно использовать в процессе поиска инвестора, учитывая его сферу деятельности и интересы.
Виды бизнес-ангелов:
Микроуправляющие. Эти бизнес-ангелы одновременно управляют несколькими проектами, но вкладывают в них разные суммы. Поскольку такой предприниматель будет претендовать на управленческую должность, а также долю капитала, он займётся контролем расходов и изучением способов распределения прибыли;
Предприниматели. Это успешные бизнесмены, которые готовы вкладывать в бизнес достаточно большие деньги (до 500 тыс. долларов). Зачастую такие бизнес-ангелы обращают внимание на перспективные идеи, которые могут укрепить надёжность их инвестиционного портфеля в будущем. Также они претендуют на участие в управлении стартапами;
Энтузиасты. Не отличаются большим опытом и профессионализмом в инвестировании. Такие бизнес-ангелы зачастую ведут несколько стартапов в различных направлениях и вкладывают в них небольшие деньги (в среднем до 10 тыс. долларов). Также они не принимают участие в руководстве, а также не слишком внимательно изучают суть проектов;
Профессионалы. Эти люди готовы вложить средства только в ту отрасль, которая будет им максимально понятной и близкой. Касательно вложений средств, это могут быть самые разные суммы (от 20 до 200 тыс. долларов). Нередко такие бизнес-ангелы сотрудничают с другими ангелами с аналогичной позицией;
Корпоративные. Как правило, это топ-менеджеры, которые до этого работали в больших международных компаниях и после увольнения получили компенсацию. Именно её они используют как основную сумму для вложений. Такие «ангелы» привыкли участвовать в каком-либо одном проекте, что помогает им более тщательно контролировать процесс и участвовать в управлении.
Независимо от того, к какой разновидности относится бизнес-ангел, это предприниматель, перед которым стоит цель в получении прибыли от вложенных средств. Если «ангел» владеет чутьём делового человека и одновременно применяет точные расчёты, таким образом он увеличивает свои шансы на получение прибыли до 200% от одного удачного проекта. Такая разновидность инвестирования считается одной из самых прибыльных.
Заслужить внимание хотя одного из бизнес-ангелов достаточно сложно. Ежедневно каждый инвестор получает большое количество предложений, большинство из которых, не являются привлекательными для вложений. Но, следуя нескольким простым правилам, можно увеличить свои шансы на привлечение инвестиций.
Способы как привлечь бизнес-ангела в свой проект:
Поиски рекомендуется вести максимально близко к месту, где будет реализован проект. В большинстве случаев, успешные предприниматели обращают внимание на проекты, находящиеся в непосредственной близости. Это связано с тем, что в процессе работы не возникнет проблем с организацией встреч и поддержкой связи с руководителями стартапа;
Идея. Чтобы добиться внимания бизнес-ангела, идея должна быть максимально уникальной и «цепляющей». При этом, она должна быть простой, совсем необязательно изобретать что-то сверх гениальное. Если посмотреть свежим взглядом на уже существующие проекты, можно разработать свою идею, которая будет выделяться среди других. При этом, создатель данной идеи должен понимать, какую прибыль в будущем может принести его проект. Также не стоит забывать о том, что данную информацию необходимо максимально коротко и понятно донести до потенциального инвестора. В процессе разработки идеи следует уделить внимание анализу рынка в выбранной отрасли, это поможет сделать общение с инвестором максимально продуктивным;
Бизнес-план. Одно из главных преимуществ разработчика идеи, это максимально понятный и чёткий бизнес-план. С его помощью можно значительно ускорить поиски бизнес-ангелов. В нём должна присутствовать исчерпывающая информация об изобретённом продукте. Особое внимание стоит уделить себестоимости, отличию от конкурентов, основным преимуществам и возможным рискам. Если у самого изобретателя идеи на данный момент нет опыта в составлении бизнес-плана, для его составления лучше воспользоваться услугами компетентных организаций;
Определить целевую аудиторию. Инвестор должен получить четкую информацию о категории людей, которая посчитает предлагаемый продукт привлекательным. Данная целевая аудитория должна быть максимально широкой и объединять в себе другие категории граждан. Это напрямую отразится на заинтересованности бизнес-ангела в проекте на долгосрочной основе;
Общение с инвестором. Практически все первые встречи с бизнес-ангелами проходят на презентациях, где каждый желающий сможет рассказать о своём проекте. На презентацию своего проекта у изобретателя есть в среднем 10-15 минут. За это время необходимо сделать всё возможное, чтобы вызвать интерес бизнес-ангела. Здесь рекомендуется использовать видео демонстрации и раздаточные материалы. Презентация должна быть яркой, но не слишком, в противном случае, у бизнес-ангела может возникнуть мысль о том, что его пытаются одурачить, затуманив глаза слишком яркими и безубыточными перспективами;
Подбор команды. Бизнес-ангелы практически никогда не вкладывают средства в единоличные проекты. Это может произойти только в том случае, если стартап будет чрезвычайно выгодным и максимально уникальным. Гораздо больше доверия у инвесторов вызывает команда профессионалов, которая знает, как перевести проект к успеху по шагам. На первых этапах создателю идеи необходимо как минимум найти хорошего менеджера, который займётся реализацией и грамотным продвижением стартапа.
На данный момент практически каждый из бизнес-ангелов имеет личный сайт, где можно найти электронную почту, которую они используют для общения с создателями идей. Многие из них охотно идут на контакт с талантливыми стартаперами. Также бизнес-ангелов можно встретить на тематических мероприятиях, специализированных выставках и форумах. Попасть на приём в венчурный фонд гораздо сложнее, чем встретить бизнес-ангела.
Существует открытые интернет-площадки, где каждый желающий может оставить своё предложение. Например, это RusBase, AskCap и StartUpStep. Инвесторы периодически просматривают опубликованные здесь предложения и в случае заинтересованности, связываются с изобретателями перспективных продуктов.
4. Чем отличается бизнес-ангел от инвестора
Если сравнивать с деятельностью классического инвестора, работа бизнес-ангела имеет несколько отличий. Во-первых, стоит обратить внимание на то, что «ангелы» зачастую обращают внимание на те проекты, которые не вызывали интереса у каких-либо кредитных организаций и венчурных фондов.
Другие отличия бизнес-ангел от инвестора:
Использование для инвестиций личных денежных средств. Различные финансовые организации, а также венчурные инвесторы вкладывают только привлечённый капитал третьих лиц. Бизнес-ангел использует для этого исключительно собственные деньги;
Личная заинтересованность, сопровождающаяся высокими рисками. Практически каждый из бизнес-ангелов будет внимательно изучать бизнес-план проекта, а также подсчитывать возможную выгоду. Но, речь идёт не только о «голом» расчёте будущих доходов. Большую роль играет увлечённость бизнес-ангела в поступившей ему идее. Если предприниматель влюбится в предложенный ему проект, он будет готов самостоятельно приступить к разработке детального бизнеса-плана, чтобы максимально эффективно воплотить его в жизнь. На практике, такая заинтересованность всегда берёт верх над прагматизмом, что значительно увеличит риски для инвестора. Простым языком, венчурные фонды и финансовые организации вкладывают деньги в проект, а бизнес-ангел в интересные идеи талантливых людей;
Курирование проекта от начала и до конца. Нередко бизнес-ангел не только финансирует стартап, но и применяет для его реализации собственный опыт, мудрость и знания. Такую разновидность инвестирования называют «умной». В ходе работы, бизнес-ангел будет консультировать команду разработчиков, поможет ей в продвижении проекта и в случае необходимости, привлечет собственные связи;
Широкие возможности. В первую очередь, это касается процедуры подготовки договоров, которые заключаются между вкладчиком средств и разработчиками проектов, а также принятие инвестиционных решений. Ставка дохода ангела всегда ниже, поэтому на их привлечение придётся тратить меньше средств, чем на привлечение любого финансового учреждения. Это объясняется тем, что такое инвестирование не предполагает получение процентов, страховки или кассовых платежей.
Если это необходимо, бизнес-ангел может выступить в качестве финансового поручителя. Это положительно отразится на возможностях команды стартаперов, а также их рейтинге в будущем. Также бизнес-ангелы часто обращают внимание на неординарные и оригинальные идеи, но только в том случае, если они посчитают их перспективными.
5. Преимущества и недостатки сотрудничества с бизнес-ангелами
Плюсы:
у стартапера всегда есть возможность привлечь бизнес-ангела даже в самый рискованный, и на первый взгляд, не перспективный проект. Но, для этого необходимо отыскать такого бизнес-ангела, интересы которого полностью совпадут с интересами создателя проекта. Такая возможность очень важна для молодого предпринимателя, не располагающего достаточным количеством средств для реализации собственной идеи. Как пример можно привести такие компании как Facebook или Apple, в их перспективы практически никто не верил;
бизнес-ангелы получают доход в ходе реализации собственной доли, а не напрямую от создателя проекта;
зачастую, бизнес-ангелы компетентны в сферах, финансированием которых они занимаются. Поэтому, стартаперы могут рассчитывать на практическую помощь в реализации проекта, а также на применение опыта успешного предпринимателя.
Минусы:
нехватка инвестиций. Бизнес-ангелы практически никогда не выделяют более миллиона долларов на реализацию проекта. Поэтому, если речь идёт о запуске крупномасштабной идеи, необходимо привлечь ещё нескольких бизнес-ангелов или дополнительных финансовых каналов;
если бизнес-ангел приступает к финансированию проекта, он будет рассчитывать на получение доли в данном бизнесе и права влиять на рабочие процессы. Другими словами, он будет являться фактическим мажоритарным акционером, планы которого могут не совпасть с планами создателя идеи на конкретных этапах реализации проекта. Также в случае необходимости инвестор может ограничить права и полномочия создателя проекта;
нередко такие инвесторы не рассматривают партнерство с создателями проектов на долгосрочной основе, что в будущем может спровоцировать сложности с продвижением идеи стартапера.
Чем больше бизнес-ангел вкладывает личных средств в предложенный ему проект, тем большую долю он получит в созданной компании. В России, данный показатель может приближаться к 90%. Если сравнивать с западными процентными показателями, они в несколько раз меньше. Это можно объяснить повышенными рисками в условиях отечественного рынка, а также особенностями налоговой системы.
Ещё стоит учесть слаборазвитые технологии внутри инвестиционной сферы. Некоторые создатели проектов предпочитают привлекать иностранный капитал. Это связано с компетенцией россиян, их потенциалом и знаниями. Например, каждый из иностранцев будет удивляться качеству и цене интернета в РФ при том, что зона покрытия достаточно большая. Но стоит учесть и высокий уровень коррупции, что является отталкивающим фактором для каждого из зарубежных бизнес-ангелов.
Заключение
Если у начинающего предпринимателя есть оригинальная и потенциально прибыльная идея, один из лучших вариантов её воплощения в жизнь без достаточного количества средств, это привлечение бизнес-ангела. Но, создатель проекта должен быть готов к тому, что в будущем, инвестор захочет получить долю в созданной за счет его средств компании. Также при наличии соответствующего опыта, у бизнес-ангела может возникнуть желание заниматься управлением организацией.
