Рэй Далио — один из наиболее известных и эффективных инвесторов современности. Он прошёл трудный жизненный путь, но сумел создать уникальную инвестиционную компанию, которая считается крупнейшей в мире. Он не только создал уникальную инвестиционную компанию, но и потратил много сил и времени на построение и сплочение эффективного коллектива сотрудников. Высокие показатели, которых компания достигает на протяжении многих и многих лет, привлекает всё новых клиентов.
Долларовый миллиардер Рэй Далио руководит инвестиционной компанией «Bridgewater Associates», которая является крупнейшим хедж-фондом в мире. Она управляет активами, составляющими 150 миллиардов долларов. Он создал свой бизнес с нуля. В процессе развития он уделял важное внимание не только финансовым вопросам, но и укреплению отношений с партнёрами, соратниками и сотрудниками.
Даже в самые трудные для него годы, начиная с 2011, у него не было убытков. Рэй Далио известен не только профессиональными успехами. Но и тем, что уделял значительное время личному совершенствованию. Например, он считал, что регулярные занятия медитацией оказали существенное влияние на его жизнь.
2. Детство и юность
Будущий инвестор родился в 1949 году в семье джазового музыканта. Он был единственным ребёнком в семье. Мать занималась его воспитанием и была домохозяйкой. Отец по происхождению был итальянцем, эмигрировавшим в США во время экономического кризиса.
Рэй Далио работал с 12 лет. Его первой профессией была работа в роли кэдди — мальчика, который помогал носить клюшки игрокам в гольф. Он часто слышал разговоры о покупке и продаже акций и постепенно почувствовал интерес к этой сфере деятельности. Рэй работал также разносчиком газет, чистил снег, подстригал газоны и ещё подрабатывал везде, где мог.
Сделав несколько покупок ценных бумаг, почувствовал интерес к профессии трейдера. Он понял, что для достижения успеха потребуется выработать стратегию. Рэй решил не покупать акции дороже 5 долларов и работать только с известными ему компаниями.
Известно, что одной из удачных сделок стала покупка акций компании «Northeast Airlines». Вложенные 300 долларов позволили заработать втрое большую сумму. Эта компания стояла на пороге разорения, но была выкуплена другой фирмой. Это объяснило резкое увеличение цены. Эти операции проводились в то время, когда будущий великий инвестор ещё учился в школе. К моменту окончания школы на его счету было уже значительное количество сделок. Рэй Далио торговал прибыльно и в это время у него на счету имелось несколько тысяч долларов.
Интересно отметить, что несмотря старательное освоение приёмов ведения биржевой деятельности, инвестор не уделял особого внимания учёбе. Он предпочитал изучать то, что было ему интересно и прохладно относился к школьной учёбе. В это время он постепенно начинает понимать, что целью образования должно быть не то, что от него хотят услышать другие люди, а то, что нужно ему. Важно осваивать те знания, которые он сумеет применить с пользой.
Трейдерская деятельность позволила ему усвоить несколько важных уроков. Он понял, что основой принятых решений должна быть его независимая позиция. Осознал, что на биржевом рынке излишняя самоуверенность обернётся значительными убытками. Рэй Далио увидел, что для того, чтобы его деятельность была успешной, необходимо постоянно работать над своим профессиональным развитием.
В 1971 году Далио приступил к обучению в Гарвардской школе бизнеса. Одновременно он работал одним из «клерков на полу» в Нью-Йоркской бирже. Так называли тех, кто непосредственно проводил на ней биржевые сделки. Одновременно с работой и учёбой он проходил стажировку в Merril Linch, торгуя товарными активами.
В 1974 он получил работу в компании «Dominick & Dominick LLC», став директором по товарным инвестициям. Затем он перешёл в «Shearson Hayden Stone», где он стал заниматься фьючерсами. После увольнения он принял решение создать собственную инвестиционную компанию.
Степень MBA в Гарварде он получил в 1975 году. Рэй Далио в это время сделал первые шаги по созданию своей инвестиционной фирмы. В это время штаб-квартирой «Bridgewater Associates» была двухкомнатная квартира, в которой он жил. Он работал с клиентами, с большинством из которых он был знаком по своей предыдущей работе.
Сначала основную часть деятельности составляло консультирование и работа на немногих инвесторов. Потом постепенно популярность стало расти. Одной из удач был контракт с компанией McDonald’s, которая на много лет стала надёжным партнёром.
Начальный этап развития не был для него успешным. В самом начале его деятельность была неудачной. Он вспоминает, что однажды был вынужден просить в долг у своего отца 4 тысячи долларов для продолжения работы.
В это время произошёл дефолт Мексики и ожидался кризис американской экономики. Далио поставил на это и получил значительный убыток. На самом деле рынки США взлетели. Были потеряны не только собственные средства, но и деньги клиентов. Всех сотрудников пришлось уволить.
Именно в это время инвестор решил освоить проведение медитации. Тяжёлый душевный кризис послужил для него важным импульсом к развитию не только своего бизнеса, но и себя как личности. Он сказал, что одним из толчков для того, чтобы задуматься об этом, стала поездка ансамбля «Битлз» в 1968 году в Индию, во время которой знаменитые исполнители изучали восточные духовные практики.
Вспоминая это время впоследствии, он отметил, что боль сформировала его как личность. Чтобы преодолеть трудности, нужно понять, почему она возникла, какие качества человека или объективные обстоятельства стали этому причиной. Сначала проводить такой анализ больно, но потом он станет происходить легче.
Способность переносить негатив, извлекать из него уроки, преодолевать его последствия постепенно начнёт вдохновлять и послужит важным основанием для будущих успехов.
4. Руководство собственным хэдж-фондом
Активный рост компания продемонстрировала в восьмидесятые годы. В 1981 году фирма переезжает в Коннектикут. Основным стратегическим принципом стратегии развития Рэй Далио считал гармоническое сочетание осмысленных профессиональных действий и содержательных отношений с партнёрами и сотрудниками. Оба этих фактора он считал одинаково важными.
Важно отметить, что знаменитый инвестор был сторонником того, что даже жёстко высказанная правда в конечном счёте лечит и помогает двигаться дальше. Искренность и отсутствие попыток сокрытия правды демонстрирует работникам заботу о них.
В своих воспоминаниях он рассказывает о том, что три высокопоставленных сотрудника пригласили его на ужин и сказали, что его жёсткость иногда унижает людей, лишает их веры в себя. Рэй задумался над этим и в дальнейшем старался, чтобы его отношение было мотивирующим и воодушевляющим.
В 1985 году инвестиционная компания начала активно работать с пенсионными фондами, в которых аккумулируются значительные средства. Инвестиционный портфель рос по мере развития компании. Теперь он пользуется сложной инвестиционной стратегией, разработанной в последние годы под названием Global marco. Решения принимаются на основе применения большого количества критериев, а предприятия для вложений находятся по всему миру.
Поскольку за годы успешной деятельности компания показала высокую эффективность, у неё появилось много новых клиентов. Большая роль в развитии фирмы принадлежит знаниям и умениям руководителя — Рэя Далио. Он предложил модель оптимальных портфельных инвестиций, которых придерживался сам.
О его мнению 55% должны составлять государственные облигации. 75% этих инвестиций должны быть сделаны в долгосрочные ценные бумаги, а 25% — в среднесрочные. 30% средств нужно вкладывать в крупнейшие мировые фирмы. Инвестор для этого рассматривает те, которые входят в перечень S&P 500. В оставшиеся 15% входят сырьевые и другие виды инвестиций.
Инвестор постоянно работал и над своим профессиональным развитием и над умением создавать продуктивную атмосферу. В 2006 году он сформулировал 60 принципов, которым должен следовать успешный руководитель и инвестор.
Изучая экономику, Далио изучал основные тенденции развития. В 2007 он опубликовал эссе с предсказанием того, что экономике предстоит кризисный период развития и объяснением его причин.
В 2011 году «Bridgewater Associates» стал крупнейшим хедж-фондом в мире. Он подтверждал свои успехи в течение многих лет подряд. Рэй Далио в 2018 году имел состояние в 17,4 миллиардами долларов.
Заключение
Рэй Далио приступил к торговле ценными бумагами ещё в школьном возрасте. Этой профессии он посвятил всю свою жизнь, добившись выдающихся успехов. Он считал важными не только профессиональные достижения фирмы, но и создание правильной рабочей атмосферы в коллективе. Время показало, что его способ ведения бизнеса доказал свою эффективность.
