Как научиться инвестировать с нуля новичку — пошаговое описание

Все хотят стать богатыми и финансово независимыми. Все эти мечты можно осуществить через инвестиции. В этой статье мы поговорим как можно научиться инвестировать с нуля самому? С чего начать новичку, стоит ли проходить обучающие курсы.

Чтобы сохранять свои сбережения, необходимо углубляться в тему инвестирования, изучать основы с нуля, читать современные тренды и отчёты компаний. Это звучит сложно, но с появлением интернета это стало доступно и просто.

Введение в инвестирование

Инвестиции это своего рода "игра" между соотношением риска и прибыли.

Задачи инвестирования:

1. Увеличение собственного капитала;
2. Сбережение от инфляции;

В этой статье мы будем говорить про инвестирование в ценные бумаги, поскольку это важнейший и лучший способ для управления капиталом.

Можно ли самостоятельно научиться инвестированию? Конечно, можно. Но поскольку рынок ценных бумаг существует уже давно, то стоит всё же обратиться к опыту уже зрелых инвесторов. Это значительно поможет ускорить процесс обучения инвестированию и позволит не наступать на одни и те же грабли.

• Как стать инвестором с нуля;

Финам предлагает бесплатные курсы по обучению инвестированию и трейдингом. Здесь же можно открыть брокерский счёт и начать инвестировать.

1. Отзывы о брокере Финам;
2. Как открыть брокерский счёт;
3. Как начать торговать на фондовой бирже для начинающих;
4. Как начать инвестировать с любой суммой;

Стоит ли проходить обучение? Однозначно стоит. Это сэкономить ваше время и деньги в будущем.

Бесплатные курсы Финам »

Ссылки на материалы по обучению инвестированию

На этом сайте уже представлены множество статей про инвестиции.

Раздел про акции:

1. Акции и облигации для начинающих;
2. Что такое акции простым словами;
3. Как купить акции — подробная инструкция;
4. Как купить иностранные акции;
5. Как зарабатывать деньги на акциях;
6. Инвестиции в акции — что следует знать;
7. Доходность акций;
8. Сколько можно заработать на акциях;
9. От чего зависит цена акций;
10. Обратный выкуп акций (buyback);
11. Как рассчитать справедливую цену акции;
12. Акции и облигации — основные отличия;
13. Миноритарные и мажоритарные акционеры;
14. Кто такие акционеры;
15. Обзор видов акций;
16. Привилегированные и обыкновенные акции;
17. Казначейские акции;
18. Депозитарные расписки;
19. Что такое сплит (дробление);
20. SPO акций;
21. Допэмиссия акций;
22. IPO (первичное размещение);
23. Что такое аллокация IPO;

Раздел про облигации:

1. Облигации — что это такое;
2. Как купить облигации — полное руководство;
3. Инвестиции в облигации — что надо знать;
4. Доходность облигаций;
5. Купонный доход по облигациям;
6. ОФЗ (гособлигации);
7. Как выбрать ОФЗ новичку;
8. FAQ по ОФЗ;
9. ОФЗ-Н (народные облигации);
10. Американские гособлигации (трежерис);
11. Вклад и облигация — в чем отличия, что выгоднее;
12. Дюрация облигации;
13. Оферта по облигации;
14. Амортизация облигации;
15. Еврооблигации (евробонды);
16. Корпоративные облигации — что это такое;
17. Субординированные облигации;
18. Структурные облигации;

Раздел про ETF:

1. Что такое ETF фонды;
2. ETF фонды — вопросы и ответы;
3. Доходность ETF на московской бирже;
4. Пассивные инвестиции;
5. Сравнение ETF и БПИФ — сходства и различия;
6. Что прибыльнее: купить ETF или акции;

Раздел про производные финансовые инструменты:

1. Деривативы (производные финансовые инструменты);
2. Что такое опционы PUT/CALL;
3. Фьючерсы — что это такое;

Раздел про инвестиции:

1. Инвестиции в ценные бумаги — просто о сложном;
2. Ценные бумаги — что такое;
3. Долговые ценные бумаги;
4. Стратегии покупки акций;
5. Российские или американские акции;
6. Венчурные инвестиции;
7. Стратегии инвестирования на бирже;
8. Стоимостное инвестирование;
9. Акции роста vs Акции стоимости;
10. Недооценённые акции на российском рынке;
11. Инвестиционные идеи на российском рынке;
12. Как начать инвестировать с любой суммой;
13. Инвестиционные риски — подробное описание;
14. Как выбрать акции для инвестирования;
15. Как выбирать недооценённые акции по мультипликаторам;
16. Что такое защитные активы;
17. Торговля vs инвестирование — что прибыльнее;
18. Механизм сложных процентов;
19. Что значит реинвестирование;
20. Куда нельзя вкладывать деньги;
21. Как создать пассивный доход;

Раздел про инвестиционные портфели:

1. Инвестиционный портфель;
2. Как составить инвестиционный портфель;
3. Принцип формирования портфеля ценных бумаг для начинающих — руководство;
4. Ребалансировка портфеля;
5. Доходность и риски инвестиционного портфеля;
6. Правила диверсификации портфелей;
7. Диверсификация рисков;
8. Портфель Уоррена Баффета;
9. Всепогодный/всесезонный портфель Рэя Далио;
10. Вечный инвестиционный портфель;

Раздел про дивиденды:

1. Что такое дивиденды простыми словами;
2. Как заработать деньги на дивидендах;
3. Дивидендная доходность российских компаний;
4. Как жить на дивиденды;
5. Дивидендная стратегия;
6. Показатель Dividend Payout Ratio;
7. Дивидендный гэп в акциях;
8. Дивидендные аристократы в России;
9. Список акций с большими дивидендами;

Налоги и налоговые льготы:

1. ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — как открыть, плюсы и минусы ;
2. Инструкция: как оформить налоговый вычет по ИИС;
3. ИИС — ответы на вопросы;
4. Что лучше ИИС или брокерский счёт;
5. Как уменьшить налог на прибыль от инвестиций;
6. Налог на дивиденды по иностранным акциям;
7. Налоги на дивиденды по депозитарным распискам;

Раздел про торговлю:

1. Как начать торговать на фондовой бирже для начинающих;
2. Как заработать на бирже;
3. Торговые стратегии для биржи;
4. Фондовый рынок — что это такое;
5. Можно ли заработать на бирже;
6. Маржинальная торговля — стоит ли использовать кредитное плечо;
7. Что такое кредитное плечо;
8. Кто такой трейдер;
9. Что такое биржевой стакан;
10. Как купить золото — подробное описание;
11. Что такое трейдинг;
12. Внебиржевой рынок — в чём его особенности;
13. Как определить разворот тренда;
14. Дивергенция и конвергенция в трейдинге;
15. Биржевой рынок растет с объёмами — что делать;

Про брокеров:

1. Как открыть брокерский счёт;
2. Фондовые брокеры;
3. Какого брокера выбрать для торговли на бирже;
4. Как выбрать брокера для фондовой биржи;
5. Брокер Финам;
6. Брокер Сбербанк;
7. Брокер Тинькофф;

Раздел про экономические мультипликаторы и показатели:

1. Основные макроэкономические показатели;
2. Коэффициент P/E (Цена/Прибыль);
3. Коэффициент P/BV (Цена/Балансовая стоимость);
4. Коэффициент P/S (Цена/Выручка);
5. Показатель EBITDA;
6. Прибыль на одну акцию (EPS);
7. Рентабельность собственного капитала (ROE);
8. Рентабельность активов (ROA);
9. Рентабельность продаж (ROS);
10. Коэффициент EV/EBITDA;
11. Коэффициент DEBT/EBITDA;
12. Свободный денежный поток (Free Cash Flow);
13. Коэффициент Free Float;
14. Показатель OIBDA;
15. Что такое CAPEX и OPEX;
16. Рыночная капитализация;
17. Финансовый показатель: выручка;
18. Финансовый показатель: доход;
19. Финансовый показатель: прибыль;

Разное:

1. Закон спроса и предложения;
2. Что такое гудвилл;
3. Теория эффективного рынка;
4. Голландская болезнь;
5. Что такое фондовые индексы;
6. MSCI Russia;
7. коэффициент бета;
8. Амортизация;
9. Активы и пассивы;
10. Рыночная экономика;
11. Как стать квалифицированным инвестором;

Что следует знать будущему инвестору

1 Моментально разбогатеть на инвестициях невозможно. Это печальная новость, но есть и хорошая. Если регулярно инвестировать на протяжении длительного периода (5-10 лет), то можно значительно нарастить капитал. Под словом "значительно" имеется ввиду не просто купить квартиру, а значительно больше. Всё зависит от ежемесячной суммы инвестирования и то, насколько успешно выбираются активы

Стать богатым поможет магия сложных процентов. Эффект начинает быть заметным со временем.

2 Банковские вклады нельзя назвать инвестированием из-за крайне маленькой доходности.

3 Инвестирование доступно всем физическим лицам. Причём с любой суммой денег.

4 Форекс — это не инвестиции.

5 Невозможно быстро разбогатеть на инвестициях. Для больших заработков нужен большой капитал.